二,、“三會(huì)一層”運(yùn)作方面

（一）股東大會(huì)運(yùn)作管理不規(guī)范。存在連續(xù)一年以上無(wú)法正常召開(kāi)股東大會(huì)的情況,。

上述事實(shí)違反了《中華人民共和國(guó)公司法》第一百條等有關(guān)規(guī)定,。

（二）董事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范。一是董事會(huì)長(zhǎng)期未換屆,，目前具備任職資格的董事會(huì)成員僅2人,，董事會(huì)不能正常履職,。二是董事會(huì)成員無(wú)法律專業(yè)背景人員。三是未建立董事盡職評(píng)價(jià)制度,。四是未向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送董事盡職報(bào)告,。五是董事會(huì)相關(guān)專業(yè)委員會(huì)未能正常運(yùn)作。

上述事實(shí)違反了《中華人民共和國(guó)公司法》第四十五條,、第一百零八條,、第一百一十條，《保險(xiǎn)公司董事會(huì)運(yùn)作指引》第三十二條,、第三十八條,，以及《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）》等有關(guān)規(guī)定。

（三）監(jiān)事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范,。監(jiān)事會(huì)長(zhǎng)期未換屆,，目前沒(méi)有具備任職資格的成員，監(jiān)事會(huì)不能正常履職,。

上述事實(shí)違反了《中華人民共和國(guó)公司法》第一百一十七條,、第一百一十九條等有關(guān)規(guī)定。

（四）經(jīng)營(yíng)管理層運(yùn)作管理不規(guī)范,。一是部分高管人員未取得任職資格,。二是臨時(shí)負(fù)責(zé)人任期超過(guò)3個(gè)月。三是合規(guī)負(fù)責(zé)人,、審計(jì)責(zé)任人,、精算負(fù)責(zé)人等關(guān)鍵崗位空缺，無(wú)首席信息官職位,。四是首席風(fēng)險(xiǎn)官同時(shí)負(fù)責(zé)銷售工作,。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》第五條,、第三十二條,，《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)工作規(guī)范》第十七條，《保險(xiǎn)公司信息化工作管理指引》（試行）第九條,，《人身保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施指引》第二十三條,，以及《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見(jiàn)（試行）》等有關(guān)規(guī)定。

三,、內(nèi)控與合規(guī)管理方面

（一）發(fā)展規(guī)劃管理不規(guī)范,。一是未制定2016年度發(fā)展規(guī)劃的年度分解計(jì)劃和落實(shí)措施。二是發(fā)展規(guī)劃內(nèi)容不完整,，未包含資本管理等相關(guān)內(nèi)容,。三是未開(kāi)展發(fā)展規(guī)劃的年度考核。四是未根據(jù)相關(guān)監(jiān)管要求對(duì)發(fā)展規(guī)劃中涉及機(jī)構(gòu)發(fā)展等重大事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)整變更。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司發(fā)展規(guī)劃管理指引》第七條,、第二十四條、第二十九條,、第二十八條,、第三十四條等有關(guān)規(guī)定。

（二）內(nèi)部審計(jì)管理不規(guī)范,。一是專職內(nèi)部審計(jì)人員數(shù)量未達(dá)監(jiān)管要求,。二是未聘用外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)董事長(zhǎng)進(jìn)行任中審計(jì)，對(duì)部分高管人員實(shí)施任中審計(jì)的間隔時(shí)間超過(guò)三年,。