中國經(jīng)濟網(wǎng)北京10月26日訊 保監(jiān)會今日下發(fā)的監(jiān)管函（監(jiān)管函〔2017〕35號）顯示,，華匯人壽保險股份有限公司在股東股權,、關聯(lián)交易等方面存在問題,。

保監(jiān)會于2017年2月27日至3月3日對華匯人壽進行了公司治理現(xiàn)場評估,，發(fā)現(xiàn)該公司在股東股權,、“三會一層”運作,，關聯(lián)交易,、合規(guī)與內(nèi)控管理,、內(nèi)部審計、信息披露,、考核激勵等方面存在問題（見附件）,。

依據(jù)有關規(guī)定，對華匯人壽提出以下監(jiān)管要求：

一,、華匯人壽應當高度重視公司治理評估發(fā)現(xiàn)的問題,，在接到本監(jiān)管函后立即實施整改工作，成立由主要負責人牽頭的專項工作組,，制訂切實可行的整改方案。整改方案應當明確具體時間和措施,，確保將每一項問題的整改工作落實到具體部門和責任人,。

二、華匯人壽應當依據(jù)相關法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的有關要求,，按照整改方案，對評估發(fā)現(xiàn)的問題逐項整改,，形成整改報告,，并于2017年11月30日前書面報至保監(jiān)會。已經(jīng)整改完成的列明整改完成時間及具體措施,；尚未完成的,，列明整改時限及具體方案。

三,、華匯人壽應當以此次檢查和整改為契機,，加強對公司治理相關監(jiān)管規(guī)定的學習，牢固樹立依法合規(guī)意識,，全面查找公司在股東股權,、“三會一層”運作、內(nèi)部控制,、關聯(lián)交易等方面存在的問題,，進一步完善制度，規(guī)范運作,，加強問責,，有效防范風險。

保監(jiān)會表示，下一步將依法對華匯人壽違規(guī)股權進行處置,，跟蹤檢查該公司治理問題的整改結果,，并視情況采取進一步監(jiān)管措施。

附件

華匯人壽保險股份有限公司治理現(xiàn)場評估發(fā)現(xiàn)的問題

中國保監(jiān)會于2017年2月27日至3月3日對華匯人壽保險股份有限公司進行了公司治理現(xiàn)場評估,，發(fā)現(xiàn)的主要問題如下：

一,、股東股權方面

（一）股權變動事宜未及時報備。未在規(guī)定時限內(nèi)向中國保監(jiān)會報告股東股權被查封等事項,。

上述事實違反了《保險公司股權管理辦法》第二十二條等有關規(guī)定,。

（二）股東違規(guī)持股。存在違規(guī)股權代持,、超比例持股等事項,。

上述事實違反了《保險公司股權管理辦法》第四條、第八條等有關規(guī)定,。

二,、“三會一層”運作方面

（一）股東大會運作管理不規(guī)范。存在連續(xù)一年以上無法正常召開股東大會的情況,。

上述事實違反了《中華人民共和國公司法》第一百條等有關規(guī)定,。

（二）董事會運作不規(guī)范。一是董事會長期未換屆,，目前具備任職資格的董事會成員僅2人,，董事會不能正常履職。二是董事會成員無法律專業(yè)背景人員,。三是未建立董事盡職評價制度,。四是未向中國保監(jiān)會報送董事盡職報告。五是董事會相關專業(yè)委員會未能正常運作,。

上述事實違反了《中華人民共和國公司法》第四十五條,、第一百零八條、第一百一十條,，《保險公司董事會運作指引》第三十二條,、第三十八條，以及《關于規(guī)范保險公司治理結構的指導意見（試行）》等有關規(guī)定,。

（三）監(jiān)事會運作不規(guī)范,。監(jiān)事會長期未換屆，目前沒有具備任職資格的成員,，監(jiān)事會不能正常履職,。

上述事實違反了《中華人民共和國公司法》第一百一十七條、第一百一十九條等有關規(guī)定,。

（四）經(jīng)營管理層運作管理不規(guī)范,。一是部分高管人員未取得任職資格,。二是臨時負責人任期超過3個月。三是合規(guī)負責人,、審計責任人,、精算負責人等關鍵崗位空缺，無首席信息官職位,。四是首席風險官同時負責銷售工作,。

上述事實違反了《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》第五條,、第三十二條,，《保險機構內(nèi)部審計工作規(guī)范》第十七條，《保險公司信息化工作管理指引》（試行）第九條,，《人身保險公司全面風險管理實施指引》第二十三條,，以及《關于規(guī)范保險公司治理結構的指導意見（試行）》等有關規(guī)定。

三,、內(nèi)控與合規(guī)管理方面

（一）發(fā)展規(guī)劃管理不規(guī)范,。一是未制定2016年度發(fā)展規(guī)劃的年度分解計劃和落實措施。二是發(fā)展規(guī)劃內(nèi)容不完整,，未包含資本管理等相關內(nèi)容,。三是未開展發(fā)展規(guī)劃的年度考核。四是未根據(jù)相關監(jiān)管要求對發(fā)展規(guī)劃中涉及機構發(fā)展等重大事項進行調整變更,。

上述事實違反了《保險公司發(fā)展規(guī)劃管理指引》第七條、第二十四條,、第二十九條,、第二十八條、第三十四條等有關規(guī)定,。

（二）內(nèi)部審計管理不規(guī)范,。一是專職內(nèi)部審計人員數(shù)量未達監(jiān)管要求。二是未聘用外部審計機構對董事長進行任中審計,，對部分高管人員實施任中審計的間隔時間超過三年,。

上述事實違反了《保險機構內(nèi)部審計工作規(guī)范》第八條、第十六條,、第二十一條,，以及《保險公司董事及高級管理人員審計管理辦法》第九條等有關規(guī)定。

（三）激勵與考核不規(guī)范,。一是未建立績效薪酬延期支付制度,。二是未規(guī)定董事、監(jiān)事和高管人員薪酬管理方式,。三是薪酬管理報告未按規(guī)定程序進行審核,。

上述事實違反了《保險公司薪酬管理規(guī)范指引（試行）》第十二條,、第二十條、第二十七條等有關規(guī)定,。

（四）信息披露不及時,。未按規(guī)定發(fā)布2013－2015年度信息披露報告。

上述事實違反了《保險公司信息披露管理辦法》第十九條等有關規(guī)定,。

四,、關聯(lián)交易管控方面

關聯(lián)交易管理不規(guī)范。一是關聯(lián)方檔案不完整,，管理不規(guī)范,。二是關聯(lián)方管理制度不規(guī)范，未明確關聯(lián)交易的具體識別方法,，重大關聯(lián)交易的認定標準與監(jiān)管規(guī)定不符,。三是2016年未開展關聯(lián)交易專項審計。

上述事實違反了《保險公司關聯(lián)交易管理暫行辦法》第十二條,、第十三條,，《關于進一步加強保險公司關聯(lián)交易信息披露工作有關問題的通知》第九條，以及《保險公司關聯(lián)交易管理暫行辦法》第十八條等有關規(guī)定,。