中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京10月26日訊 保監(jiān)會(huì)今日下發(fā)的監(jiān)管函（監(jiān)管函〔2017〕35號(hào)）顯示,，華匯人壽保險(xiǎn)股份有限公司在股東股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易等方面存在問題,。

保監(jiān)會(huì)于2017年2月27日至3月3日對(duì)華匯人壽進(jìn)行了公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估,，發(fā)現(xiàn)該公司在股東股權(quán)、“三會(huì)一層”運(yùn)作,，關(guān)聯(lián)交易,、合規(guī)與內(nèi)控管理、內(nèi)部審計(jì),、信息披露,、考核激勵(lì)等方面存在問題（見附件）。

依據(jù)有關(guān)規(guī)定,，對(duì)華匯人壽提出以下監(jiān)管要求：

一,、華匯人壽應(yīng)當(dāng)高度重視公司治理評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問題，在接到本監(jiān)管函后立即實(shí)施整改工作,，成立由主要負(fù)責(zé)人牽頭的專項(xiàng)工作組,，制訂切實(shí)可行的整改方案。整改方案應(yīng)當(dāng)明確具體時(shí)間和措施,，確保將每一項(xiàng)問題的整改工作落實(shí)到具體部門和責(zé)任人,。

二、華匯人壽應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的有關(guān)要求,，按照整改方案，對(duì)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問題逐項(xiàng)整改,，形成整改報(bào)告,，并于2017年11月30日前書面報(bào)至保監(jiān)會(huì)。已經(jīng)整改完成的列明整改完成時(shí)間及具體措施,；尚未完成的,，列明整改時(shí)限及具體方案。

三,、華匯人壽應(yīng)當(dāng)以此次檢查和整改為契機(jī),，加強(qiáng)對(duì)公司治理相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的學(xué)習(xí)，牢固樹立依法合規(guī)意識(shí)，全面查找公司在股東股權(quán),、“三會(huì)一層”運(yùn)作,、內(nèi)部控制、關(guān)聯(lián)交易等方面存在的問題,，進(jìn)一步完善制度,，規(guī)范運(yùn)作，加強(qiáng)問責(zé),，有效防范風(fēng)險(xiǎn),。

保監(jiān)會(huì)表示，下一步將依法對(duì)華匯人壽違規(guī)股權(quán)進(jìn)行處置,，跟蹤檢查該公司治理問題的整改結(jié)果,，并視情況采取進(jìn)一步監(jiān)管措施。

附件

華匯人壽保險(xiǎn)股份有限公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問題

中國(guó)保監(jiān)會(huì)于2017年2月27日至3月3日對(duì)華匯人壽保險(xiǎn)股份有限公司進(jìn)行了公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估,，發(fā)現(xiàn)的主要問題如下：

一,、股東股權(quán)方面

（一）股權(quán)變動(dòng)事宜未及時(shí)報(bào)備。未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告股東股權(quán)被查封等事項(xiàng),。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》第二十二條等有關(guān)規(guī)定。

（二）股東違規(guī)持股,。存在違規(guī)股權(quán)代持,、超比例持股等事項(xiàng)。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》第四條,、第八條等有關(guān)規(guī)定,。

二、“三會(huì)一層”運(yùn)作方面

（一）股東大會(huì)運(yùn)作管理不規(guī)范,。存在連續(xù)一年以上無法正常召開股東大會(huì)的情況,。

上述事實(shí)違反了《中華人民共和國(guó)公司法》第一百條等有關(guān)規(guī)定。

（二）董事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范,。一是董事會(huì)長(zhǎng)期未換屆,，目前具備任職資格的董事會(huì)成員僅2人，董事會(huì)不能正常履職,。二是董事會(huì)成員無法律專業(yè)背景人員,。三是未建立董事盡職評(píng)價(jià)制度。四是未向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送董事盡職報(bào)告,。五是董事會(huì)相關(guān)專業(yè)委員會(huì)未能正常運(yùn)作,。

上述事實(shí)違反了《中華人民共和國(guó)公司法》第四十五條、第一百零八條,、第一百一十條,，《保險(xiǎn)公司董事會(huì)運(yùn)作指引》第三十二條、第三十八條，以及《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）》等有關(guān)規(guī)定,。

（三）監(jiān)事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范,。監(jiān)事會(huì)長(zhǎng)期未換屆，目前沒有具備任職資格的成員,，監(jiān)事會(huì)不能正常履職,。

上述事實(shí)違反了《中華人民共和國(guó)公司法》第一百一十七條、第一百一十九條等有關(guān)規(guī)定,。

（四）經(jīng)營(yíng)管理層運(yùn)作管理不規(guī)范,。一是部分高管人員未取得任職資格。二是臨時(shí)負(fù)責(zé)人任期超過3個(gè)月,。三是合規(guī)負(fù)責(zé)人,、審計(jì)責(zé)任人、精算負(fù)責(zé)人等關(guān)鍵崗位空缺,，無首席信息官職位,。四是首席風(fēng)險(xiǎn)官同時(shí)負(fù)責(zé)銷售工作。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司董事,、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》第五條,、第三十二條，《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)工作規(guī)范》第十七條,，《保險(xiǎn)公司信息化工作管理指引》（試行）第九條,，《人身保險(xiǎn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施指引》第二十三條，以及《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）》等有關(guān)規(guī)定,。

三,、內(nèi)控與合規(guī)管理方面

（一）發(fā)展規(guī)劃管理不規(guī)范。一是未制定2016年度發(fā)展規(guī)劃的年度分解計(jì)劃和落實(shí)措施,。二是發(fā)展規(guī)劃內(nèi)容不完整,，未包含資本管理等相關(guān)內(nèi)容。三是未開展發(fā)展規(guī)劃的年度考核,。四是未根據(jù)相關(guān)監(jiān)管要求對(duì)發(fā)展規(guī)劃中涉及機(jī)構(gòu)發(fā)展等重大事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)整變更,。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司發(fā)展規(guī)劃管理指引》第七條、第二十四條,、第二十九條,、第二十八條、第三十四條等有關(guān)規(guī)定,。

（二）內(nèi)部審計(jì)管理不規(guī)范,。一是專職內(nèi)部審計(jì)人員數(shù)量未達(dá)監(jiān)管要求。二是未聘用外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)董事長(zhǎng)進(jìn)行任中審計(jì),，對(duì)部分高管人員實(shí)施任中審計(jì)的間隔時(shí)間超過三年,。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)工作規(guī)范》第八條,、第十六條、第二十一條,，以及《保險(xiǎn)公司董事及高級(jí)管理人員審計(jì)管理辦法》第九條等有關(guān)規(guī)定,。

（三）激勵(lì)與考核不規(guī)范。一是未建立績(jī)效薪酬延期支付制度,。二是未規(guī)定董事,、監(jiān)事和高管人員薪酬管理方式。三是薪酬管理報(bào)告未按規(guī)定程序進(jìn)行審核,。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司薪酬管理規(guī)范指引（試行）》第十二條,、第二十條、第二十七條等有關(guān)規(guī)定,。

（四）信息披露不及時(shí),。未按規(guī)定發(fā)布2013－2015年度信息披露報(bào)告。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司信息披露管理辦法》第十九條等有關(guān)規(guī)定,。

四,、關(guān)聯(lián)交易管控方面

關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范。一是關(guān)聯(lián)方檔案不完整,，管理不規(guī)范,。二是關(guān)聯(lián)方管理制度不規(guī)范，未明確關(guān)聯(lián)交易的具體識(shí)別方法,，重大關(guān)聯(lián)交易的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)與監(jiān)管規(guī)定不符,。三是2016年未開展關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)審計(jì)。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第十二條,、第十三條，《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易信息披露工作有關(guān)問題的通知》第九條,，以及《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第十八條等有關(guān)規(guī)定,。