中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京10月26日訊 保監(jiān)會(huì)今日下發(fā)的監(jiān)管函（監(jiān)管函〔2017〕42號(hào)）顯示，保監(jiān)會(huì)于2017年3月6日至4月14日對(duì)鼎和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司進(jìn)行了公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，發(fā)現(xiàn)其在股東股權(quán),、“三會(huì)一層”運(yùn)作,、關(guān)聯(lián)交易、合規(guī)與內(nèi)控管理等方面存在問題（見附件）,。

保監(jiān)會(huì)依據(jù)有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)鼎和財(cái)險(xiǎn)提出以下監(jiān)管要求：

一、鼎和財(cái)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)高度重視公司治理評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問題,，在接到本監(jiān)管函后立即實(shí)施整改工作，成立由主要負(fù)責(zé)人牽頭的專項(xiàng)工作組,，制訂切實(shí)可行的整改方案,。整改方案應(yīng)當(dāng)明確具體時(shí)間和措施，確保將每一項(xiàng)問題的整改工作落實(shí)到具體部門和責(zé)任人,。

二,、鼎和財(cái)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的有關(guān)要求,，按照整改方案,，對(duì)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問題逐項(xiàng)整改,，形成整改報(bào)告，并于2017年11月30日前書面報(bào)至保監(jiān)會(huì),。已經(jīng)整改完成的列明整改完成時(shí)間及具體措施,；尚未完成的，列明整改時(shí)限及具體方案,。

三,、鼎和財(cái)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)以此次檢查和整改為契機(jī)，加強(qiáng)對(duì)公司治理相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的學(xué)習(xí),，牢固樹立依法合規(guī)意識(shí),，全面查找公司在股東股權(quán)、“三會(huì)一層”運(yùn)作,、內(nèi)部控制,、關(guān)聯(lián)交易等方面存在的問題，進(jìn)一步完善制度,，規(guī)范運(yùn)作,，加強(qiáng)問責(zé)，有效防范風(fēng)險(xiǎn),。

保監(jiān)會(huì)表示,，將跟蹤檢查鼎和財(cái)險(xiǎn)的整改情況，并視情況采取進(jìn)一步監(jiān)管措施,。

附件

鼎和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問題

中國保監(jiān)會(huì)于2017年3月6日至4月14日對(duì)鼎和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司進(jìn)行了公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估,，發(fā)現(xiàn)的主要問題如下：

一、股東股權(quán)方面

股東關(guān)聯(lián)關(guān)系管理不規(guī)范,。公司股東未就其與公司其他股東,、其他股東的實(shí)際控制人之間是否存在以及存在何種關(guān)聯(lián)關(guān)系向公司做出書面說明。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》第十條等有關(guān)規(guī)定,。

二,、公司章程與“三會(huì)一層”運(yùn)作方面

（一）公司章程管理不規(guī)范。一是公司章程未載明發(fā)起人的出資時(shí)間,。二是未明確規(guī)定股權(quán)解質(zhì)押相關(guān)事項(xiàng),。三是股東名冊(cè)缺乏各股東所持股份數(shù)、取得股份的日期等內(nèi)容,。四是股東大會(huì)通過修改公司章程的決議后,，未在十個(gè)工作日內(nèi)報(bào)中國保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。五是股東大會(huì),、董事會(huì),、管理層職權(quán)中，未明確公司重大資產(chǎn)買賣,、重大投資,、重大關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)的審議權(quán)限和決策方式,。

上述事實(shí)違反了《中華人民共和國公司法》第八十一條、第一百三十條,，《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》第二十五條,，以及《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司章程的意見》等有關(guān)規(guī)定。

（二）股東大會(huì)管理不規(guī)范,。一是股東大會(huì)會(huì)議通知遲滯,，2014年至2016年共有4次股東大會(huì)會(huì)議未按規(guī)定時(shí)間提前通知各股東。二是股東大會(huì)股東代表授權(quán)委托書內(nèi)容不完整,。三是股東大會(huì)會(huì)議記錄不完整,，缺少主持人、出席會(huì)議的董事簽名等,。

上述事實(shí)違反了《中華人民共和國公司法》第一百零二條,、第一百零六條、第一百零七條等有關(guān)規(guī)定,。

（三）董事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范,。一是未以書面形式在董事會(huì)屆滿前三個(gè)月通知各位董事。二是未建立董事盡職考核評(píng)價(jià)制度,。三是存在董事1年內(nèi)2次未親自出席董事會(huì)會(huì)議,，公司未向其發(fā)出書面提示的情況。四是存在以通訊方式召開會(huì)議,，審議涉及風(fēng)險(xiǎn)管理議題的情況,。五是存在會(huì)議通知遲滯,，未按要求提前10日向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告的情況,。六是董事會(huì)會(huì)議通知要素不完整。七是董事會(huì)會(huì)議記錄和檔案不規(guī)范,，缺少會(huì)議議程,、董事發(fā)言要點(diǎn)等內(nèi)容。八是是未向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送董事盡職報(bào)告,。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司董事會(huì)運(yùn)作指引》第六條,、第三十條、第三十二條,、第五十三條,、第五十四條、第六十二條,、第七十七條,，以及《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）》等有關(guān)規(guī)定。

（四）獨(dú)立董事管理不規(guī)范,。一是獨(dú)立董事僅有兩名,，占董事會(huì)成員比例不足三分之一,。二是未向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送獨(dú)立董事盡職報(bào)告。三是未建立獨(dú)立董事評(píng)價(jià)和考核機(jī)制,。四是公司未在獨(dú)立董事獨(dú)立性聲明發(fā)表后10個(gè)工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)備,。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司獨(dú)立董事管理暫行辦法》第九條、第三十條,、第二十九條,，以及《保險(xiǎn)公司董事會(huì)運(yùn)作指引》第二十一條等有關(guān)規(guī)定。

（五）董事會(huì)專業(yè)委員會(huì)運(yùn)作不規(guī)范,。一是董事會(huì)專業(yè)委員會(huì)會(huì)議通知,、會(huì)議記錄和檔案管理不規(guī)范。二是提名薪酬委員會(huì)的權(quán)限不符合監(jiān)管規(guī)定,。

上述事實(shí)違反了《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）》等有關(guān)規(guī)定,。

（六）監(jiān)事會(huì)運(yùn)作不規(guī)范。一是未向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送監(jiān)事盡職報(bào)告,。二是監(jiān)事會(huì)會(huì)議存在召開時(shí)間間隔超過六個(gè)月的情況,。三是存在監(jiān)事未獲中國保監(jiān)會(huì)任職資格核準(zhǔn)的情況。

上述事實(shí)違反了《中國人民共和國公司法》第一百一十九條,，《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）》以及《保險(xiǎn)公司董事,、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定。

三,、關(guān)聯(lián)交易管控方面

關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范,。一是2016年4個(gè)季度向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)送的關(guān)聯(lián)交易季度報(bào)告中總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)等信息與資產(chǎn)負(fù)債表記載不一致,。二是關(guān)聯(lián)交易管理辦法不完善,，未根據(jù)監(jiān)管要求及時(shí)更新。三是關(guān)聯(lián)方信息檔案不完整,。四是存在審議重大關(guān)聯(lián)交易時(shí)關(guān)聯(lián)董事未回避的情形,。五是存在重大關(guān)聯(lián)交易報(bào)告及信息披露不及時(shí)的情況。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第十三條,、第十四條,、第二十二條，以及《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易有關(guān)問題的通知》等有關(guān)規(guī)定,。

四,、內(nèi)控與合規(guī)管理方面

（一）內(nèi)部審計(jì)不規(guī)范。一是專職審計(jì)崗位人員低于公司員工人數(shù)的千分之五,。二是對(duì)部分高管人員實(shí)施任中審計(jì)的間隔時(shí)間超過三年,。

上述事實(shí)分別違反了《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)工作規(guī)范》第二十一條、第八條，以及《保險(xiǎn)公司董事及高級(jí)管理人員審計(jì)管理辦法》第九條等有關(guān)規(guī)定,。

（二）薪酬制度不符合監(jiān)管要求,。一是未制定績(jī)效薪酬延期支付制度。二是高管人員的目標(biāo)績(jī)效薪酬低于基本薪酬,，董事,、監(jiān)事、高管人員績(jī)效薪酬延期支付比例及延期年限不符合監(jiān)管要求,。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司薪酬管理規(guī)范指引（試行）》第十二條,、第十三條等有關(guān)規(guī)定。

（三）合規(guī)與內(nèi)控管理不規(guī)范,。未建立完善的應(yīng)急管理機(jī)制,。未針對(duì)重大自然災(zāi)害或意外事故、償付能力風(fēng)險(xiǎn)等制定周全和可操作性強(qiáng)的應(yīng)急預(yù)案,。

上述事實(shí)違反了《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》第八條等有關(guān)規(guī)定,。