決定書顯示,，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令91號(hào)）第六條的規(guī)定,，江蘇證監(jiān)局于2016年6月15-6月16日對(duì)南京途牛金融信息服務(wù)有限公司基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。經(jīng)查,，發(fā)現(xiàn)該公司基金銷售業(yè)務(wù)存在以下三大問題：

　　一是公司變更高管未按規(guī)定報(bào)備,。該公司于2017年1月變更了總經(jīng)理，但未在變更前報(bào)江蘇證監(jiān)局備案,，違反了《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第91號(hào)）第二十二條的規(guī)定,。

　　二是公司網(wǎng)站登載基金產(chǎn)品過往業(yè)績(jī)不規(guī)范。該公司在官方網(wǎng)站上登載了基金產(chǎn)品的過往業(yè)績(jī),，但是沒有特別聲明基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn),，違反了《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第91號(hào)）第三十八條的規(guī)定。

　　三是人員資質(zhì)存在違規(guī)情形,。該公司的基金銷售信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)人員未取得基金銷售從業(yè)資格,，違反了《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第91號(hào)）第五十七條第二款的規(guī)定。

　　依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令91號(hào)）第八十七條的規(guī)定,，江蘇證監(jiān)局決定對(duì)南京途牛金融信息服務(wù)有限公司采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施,，要求其對(duì)上述違規(guī)行為進(jìn)行改正，并在2017年9月30前提交書面報(bào)告,。

　　2017年4月13日,，山西證監(jiān)局在一份提醒投資者警惕“智能投顧平臺(tái)”基金銷售違規(guī)的公告中稱,，理財(cái)魔方交易系統(tǒng)接入了盈米財(cái)富基金的購(gòu)買端口；拿鐵理財(cái),，除了有機(jī)器人理財(cái)?shù)捻?yè)面之外,，還出現(xiàn)了金融超市的頁(yè)面。其網(wǎng)站信息顯示,，其基金銷售服務(wù)由拿鐵理財(cái)與上海天天基金銷售公司聯(lián)合提供,。而上述互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)并未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

　　早在2013年12月27日,，監(jiān)管部門對(duì)包括數(shù)米基金網(wǎng)等數(shù)家機(jī)構(gòu)下達(dá)了限期改正的決定,，對(duì)“數(shù)米勝百八”活動(dòng)及宣傳用語提出改正要求，而數(shù)米基金網(wǎng)為恒生電子旗下子公司,。

　　銷售亂象叢生

　　實(shí)際上,，基金銷售向來是違規(guī)行為頻發(fā)的重災(zāi)區(qū)。一家商業(yè)銀行個(gè)金部負(fù)責(zé)人告訴時(shí)代周報(bào)記者,，基金不好賣,，有人就用“擦邊球”的方式來吸引投資者。

　　有基金業(yè)人士告訴時(shí)代周報(bào)記者,，早在幾年之前,，個(gè)別銷售機(jī)構(gòu)曾經(jīng)因?yàn)樵谛麄髦惺褂昧思s定收益率等用語被處罰，引發(fā)行業(yè)廣泛關(guān)注,。