經(jīng)核實，國信證券上海北京東路營業(yè)部,、招商銀行上海分行的相關人員在銷售基金產(chǎn)品過程中,，違規(guī)使用了預期收益率等宣傳用語，同時萬家基金公司宣傳推介材料未按程序報備,。按照《證券投資基金銷售管理辦法》《證券期貨市場監(jiān)督管理措施實施辦法》等規(guī)定,，相關證監(jiān)局對以上3家機構(gòu)和吳陳奎等5名責任人分別采取了責令改正、出具警示函等行政監(jiān)管措施,。

　　之后南京銀行也曾因基金代銷受到江蘇證監(jiān)局行政處罰,，2015年6月，南京銀行代銷一款名為“鑫元基金”的半年期理財產(chǎn)品,，該行理財經(jīng)理宣稱“低風險穩(wěn)健型”“半年絕對回報13%”在市場兜售,，且不少對象是風險承受能力較低的客戶。然而,，產(chǎn)品到期之后,，“鑫元基金”收益不僅未能達到預期，還虧損了高達15%,，導致上百投資者聚集銀行討說法,。

　　《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動不得采取抽獎,、回扣或者送實物,、保險,、基金份額等方式銷售基金,。

　　另外,，《關于證券投資基金宣傳推介材料監(jiān)管事項的補充規(guī)定》也規(guī)定,，基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰,，應當特別注意：在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下,，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述,；不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述,；不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。

　　基金第三方銷售的利潤不僅會受資本市場波動影響,，慘烈的競爭讓其業(yè)績更加雪上加霜,。同花順剛剛公布的三季報數(shù)據(jù)顯示,，本報告期營業(yè)收入為3.8億元,，比上年同期減少31.57%,；本報告期歸屬于上市公司股東的凈利潤為1.8億元，比上年同期減少48.47%,。同花順在三季報中解釋,，營業(yè)收入驟減的原因主要系資本市場窄幅震蕩,，投資者對金融信息服務需求尚未恢復,。

　　以代表性平臺之一的天天基金網(wǎng)為例,，其母公司三季度每股收益為0.11元，凈利潤4.58億元,，同比下降20.42%。

　　天天基金網(wǎng),、眾祿金融,、好買財富與諾亞正行是首批四家獲得基金第三方銷售牌照的公司,。其中眾祿金融與好買財富均在新三板掛牌,。

　　眾祿金融于2016年錄得營收4391.43萬元，同比下降47.78%,；虧損125.49萬元,，2017年中報虧損1041.45萬元。好買財富2016年錄得營收2.11億元,，同比下降48.24%,；虧損9110.79萬元。2017年中報業(yè)績同比增長76.97%,，但仍虧損1310.44萬元。

　　行業(yè)內(nèi)的幾個先行者尚且如此,，對于一些實力較弱的第三方銷售平臺,，境況更是糟糕,。

　　盡管如此,，業(yè)界對于基金銷售牌照的需求并未減弱,。據(jù)時代周報記者了解,，牌照的轉(zhuǎn)讓價格依然超過千萬元,。