□　本報記者　丁國鋒　本報通訊員　馬俐

近年來,一些不法分子以投資理財為幌子,對社會公眾許以高息吸收公眾存款,可事實上,投資者看中的是他們許以的高額回報,犯罪分子盯上的卻是大家手中的本金,只要資產累積到一定程度,不能負荷巨額利息,他們早晚都會“卷款跑路”,。

非法集資犯罪給社會造成嚴重危害,不僅使參與者遭受重大經濟損失,甚至傾家蕩產、血本無歸,而且嚴重干擾正常的經濟,、金融秩序,影響社會治安穩(wěn)定,。

蘇州市吳中區(qū)法院梳理近三年審理的非法集資案件,發(fā)現(xiàn)非法集資在互聯(lián)網(wǎng)社會中雖然換上各種“馬甲”,但大多仍是利用人們投資發(fā)財心理來設套,最終都會因資金鏈斷裂而無以為繼,即便非法集資犯罪嫌疑人被法律嚴懲,投資人也無法挽回“破財”的后果。

為此,法院公布了5起變相非法集資典型案例,以此提醒廣大群眾遠離非法集資,。

【馬甲一】　購物返利

沈某等四人成立聯(lián)購網(wǎng)絡科技公司并創(chuàng)建“百家和”購物網(wǎng)站,通過在網(wǎng)站發(fā)布公告,、發(fā)放紙質宣傳資料等手段宣傳“消費=存錢=免費”“消費200即可參加返利,每200為一個返利權、最高可返200”的消費理念,并在全國各地發(fā)展代理商,、加盟商家,、會員。

據(jù)了解,通過“購物返利”方式進行非法集資,會員在加盟商家或百家和網(wǎng)站消費,商家根據(jù)訂單金額,上繳消費金額的10%-15%至聯(lián)購公司指定的第三方支付平臺,會員每消費滿200元即獲得一個返利權,。

由此,受到“最高能實現(xiàn)全部消費返利”的誘惑,出現(xiàn)了大量會員不實際購物,、與商家協(xié)商訂立虛假訂單后直接將“推廣費”繳納至聯(lián)購公司參與返利的情況,。

如提交10000元的虛假訂單,會員只需交納1000元讓商家匯至聯(lián)購公司,即獲得50個返利權,次日起每日獲得返利14元,至返利第72天,投入的1000元已全部返還,接下來的返利就屬于額外的收入,。案發(fā)后經過審計,聯(lián)購公司經營期間共吸收資金4.24億元,已支付會員的消費返利合計2.42億元,。

法院審理認為,在百家和網(wǎng)站無其他經營收入的情況下,該種經營模式得以持續(xù)運作的途徑即不斷吸引消費者進入購物網(wǎng)站消費,用后期消費者投入的資金來支付前期消費者的返利,該種經營模式系變相吸收公眾存款的行為,應當以非法吸收公眾存款罪追究沈某等人的刑事責任,。2014年7月,法院作出判決,沈某被判處有期徒刑6年,并處罰金30萬元,其余3人均被判處有期徒刑5年6個月及罰金25萬元。

【馬甲二】　售后包租

由陳某擔任法定代表人的一家置業(yè)公司為償還銀行,、小貸公司和民間借貸的巨額債務,在某大廈的部分房產已被銷售,其余房產均被抵押的情況下,仍委托營銷單位對外銷售該大廈的商鋪使用權。

陳某在某大廈未實際分割的情況下,在圖紙上劃分出2000余戶小商鋪,采用打電話,、發(fā)短信,、發(fā)放宣傳冊等途徑宣傳購買商鋪使用權是“保租,、回購,、高收益、零風險”的投資,。客戶與甲置業(yè)公司簽訂《商鋪權益轉讓合同》,并與關聯(lián)公司乙公司簽訂《商鋪委托經營管理合同》,將小商鋪委托乙公司使用或租賃,在委托期限內,乙公司依照合同約定每年向客戶支付收益。

據(jù)了解,置業(yè)公司采用這種方式共出售小商鋪權益達979戶,吸收900余人的資金2.6億余元,都被用于歸還置業(yè)公司對外借款的本息,。案發(fā)前,置業(yè)公司僅支付給客戶收益3000余萬元,。

2015年1月,吳中區(qū)法院作出判決認定,將未實際分割的商鋪的使用權進行銷售,再與買受人約定包租,、到期回購,此類合同中商鋪使用權的買受者無法實際執(zhí)掌商鋪,購買的使用權形同虛設,。銷售者實為利用銷售使用權吸收資金,承諾的支付租金,、到期回購本質即吸收資金后的“還本付息”,系變相吸收公眾存款的行為,。法院對陳某判處有期徒刑5年,并處罰金25萬元,。