【馬甲三】　高息引資

2016年7月,吳中區(qū)法院對一起非法集資案件作出判決,被告人顏某采用向社會不特定對象公開宣傳,、承諾在一定期限內(nèi)還本付息的方式吸收公眾存款,行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,法院對其判處有期徒刑4年,并處罰金5萬元,。

據(jù)了解,顏某設(shè)立的蘇州鑫澤恒投資管理有限公司,為籌集資金,顏某招募工作人員,開設(shè)鑫澤恒投資網(wǎng)站,對外宣傳提供P2P網(wǎng)絡(luò)借款居間服務(wù),承諾到期還本并支付高額利息及獎勵。公司每日在網(wǎng)站上發(fā)標(biāo),按照期限分為日標(biāo),、月標(biāo),利息是年利率18%,同時還有不同的獎勵金額,。客戶注冊后自愿選擇投資,將錢充值到公司的第三方支付平臺或顏某的個人銀行卡上,投資期滿后,公司會把相應(yīng)的本金和利息獎勵匯到客戶賬戶,客戶申請?zhí)岈F(xiàn)后將錢打到客戶銀行卡上,。

2014年10月,員工告訴顏某,公司沒有錢可以退給投資人了,顏某即刻跑路,。據(jù)統(tǒng)計,顏某共向社會不特定人員吸收資金2110余萬元,至案發(fā)已返還本息1400余萬元,造成損失900余萬元。

【馬甲四】　農(nóng)業(yè)高科技

互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟也推動了農(nóng)業(yè)經(jīng)濟轉(zhuǎn)型,但其中也有一些借著新型農(nóng)業(yè)發(fā)展模式的幌子,從事非法集資活動,。

張某是蘇州三迪投資中心的執(zhí)行人,。中心成立后,張某為籌集資金,招募印某等工作人員,以播放視頻資料、發(fā)放宣傳資料的方式宣傳“柱狀蘋果樹”是一項新型,、高回報,、抗風(fēng)險的農(nóng)業(yè)科技項目,承諾按月支付2%-5%的收益,且在連云港市東海縣租賃土地372畝作為柱狀蘋果苗圃基地,?；I集的資金一部分用基地費用,一部分向投資者發(fā)利息、償還債務(wù),、支付辦公費用,。

法院經(jīng)過審理查明,通過公司業(yè)務(wù)員或親友介紹,共有235名社會公眾參與投資,公司平時還會組織投資人開會、吃飯,、旅游,。自2011年10月至2012年6月期間,蘇州三迪投資中心共吸收資金1081萬元,支付投資人收益合計186.35萬元,造成損失894.65萬元。

2016年7月,法院作出判決認(rèn)為,張某采用向社會不特定對象公開宣傳,、承諾在一定期限內(nèi)還本付息的方式吸收公眾存款,對其判處有期徒刑4年,并處罰金5萬元。

【馬甲五】　傳統(tǒng)高利貸

高利貸是傳統(tǒng)的“人對人”集資方式,依然是非法集資的傳統(tǒng)形式,。

李某是3家汽車貿(mào)易公司的老板,但因經(jīng)營不善,連年虧損,負債累累,。李某只得以公司名義向小額貸款公司借款,期間由于銀行銀根縮緊,李某個人只好向民間借高利貸,欠下了1300余萬元。從民間借貸的錢,一部分用于經(jīng)營,一部分用于還銀行貸款及民間借款的利息,。期間,李某還多次至澳門,、新加坡等地進行消費,金額逾1400萬元,其中部分用于在賭場賭博,。

期間,李某在明知其公司連年虧損、資不抵債,、且其個人及所經(jīng)營的公司均有大量債務(wù)未償還,、其個人已無償還能力的情況下,仍以非法占有為目的,以公司資金周轉(zhuǎn)緊張、公司需歸還銀行貸款,、公司需購買汽車等理由,并以提供高額利息為誘餌,先后向10余個單位及個人非法集資1735.6萬元,至案發(fā)時尚有1454.97萬元不能歸還,。

吳中法院審理認(rèn)為,李某以非法占有為目的,采用詐騙的方法非法集資,數(shù)額特別巨大,其行為構(gòu)成集資詐騙罪,判處有期徒刑12年,并處罰金30萬元。