最后,,以“行業(yè)規(guī)矩”等名目,,極力克扣被害人實(shí)際取得的借款金額。合同簽訂后,,犯罪嫌疑人會以行業(yè)規(guī)矩為由,,收取“砍頭息”(即第一個月的利息)、上門服務(wù)費(fèi),、放款折扣等費(fèi)用,,被害人實(shí)際取得的借款額實(shí)際上只有大約八成。如被害人楊先生借款20萬元,,實(shí)際到手只有大約16萬元,,而支付利息時則要按照20萬元本金為基數(shù),按照6%的月利率支付,。
經(jīng)檢察機(jī)關(guān)初步統(tǒng)計(jì),,在朱某某、盧某某等人涉嫌詐騙案中,,嫌疑人虛高的合同金額總計(jì)達(dá)到了3227.5萬元,,而各被害人實(shí)際收到的借款金額總計(jì)只有297.75萬元,虛高達(dá)10.84倍,。
偽造銀行流水掩蓋真實(shí)借款
在花都區(qū)檢察院查辦的該起案件中,,犯罪嫌疑人將20萬元的虛高借款以銀行轉(zhuǎn)賬方式打入被害人楊先生的銀行賬戶,隨即立即讓楊先生通過ATM機(jī),、銀行柜面取現(xiàn)交還,。如果遇到銀行下班而無法支取大額現(xiàn)金的情況,嫌疑人還會采取變相軟禁的方法限制被害人人身自由,,直到實(shí)現(xiàn)其目的為止,。
另一被害人黎先生在收到嫌疑人支付的虛高借款后,,銀行已經(jīng)下班,無法即時支取20萬元的巨額“保證金”,,嫌疑人就以辦完事要感謝為借口,,逼迫黎先生請吃飯、桑拿,,整整一晚緊緊跟在黎先生身邊,,監(jiān)視黎先生打出或接聽電話,直至次日早上銀行開門營業(yè),,黎先生在柜面取出20萬元現(xiàn)金交給嫌疑人,,嫌疑人這才作罷。
經(jīng)辦檢察官告訴記者,,犯罪嫌疑人采取這樣的套路,,就是要讓相關(guān)的銀行賬戶交易記錄或其它證據(jù)就會與虛高借款合同金額一致,造成嫌疑人實(shí)際支付了全部借款資金的假象,,同時也為后期其通過虛假訴訟占有被害人財(cái)物做好了充分的“法律”準(zhǔn)備,。
被害人林先生就是這樣被對方告到法院,訴訟中,,嫌疑人前期套路的“威力”盡顯,,由于借款時嫌疑人將虛高的借款金額40萬元轉(zhuǎn)入林先生的賬戶,而林先生又馬上在銀行柜面提現(xiàn)交還了20萬元“保證金”,,所以形成了“銀行流水與借款合同一致”的證據(jù),,最后林先生輸了官司,被法院判決賠償嫌疑人40萬元,。