“套路貸”屬于互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的產(chǎn)物，受害人和犯罪嫌疑人都是通過微信、QQ溝通聯(lián)絡(luò),，雙方根本不知道對(duì)方的長相特征和基本情況,，并且在打擊處理的具體操作中，鄭州地區(qū)還屬首次,，經(jīng)驗(yàn)不足,。新鄭市公安局將案情向鄭州市公安局和省公安廳匯報(bào)，鄭州市公安局犯罪偵查局當(dāng)即派出刑偵專家到新鄭專案小組進(jìn)行工作指導(dǎo),。

3月9日,，新鄭市公安局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長王建帶領(lǐng)民警趙兵、張攀等先期偵查組抵達(dá)安徽省青陽縣,，對(duì)該犯罪團(tuán)伙的窩點(diǎn)進(jìn)行摸排調(diào)查,，民警經(jīng)過多次化裝偵查，確認(rèn)該團(tuán)伙設(shè)立在青陽縣伯益商貿(mào)城小區(qū)“同鑫微貸”公司內(nèi),。

民警進(jìn)一步調(diào)查得知,，馬某、丁某二人為“同鑫微貸”公司老板,，該團(tuán)伙設(shè)立審核,、財(cái)務(wù)、催收等工作部門,，不同部門之間嚴(yán)密分工,、各司其職對(duì)“入網(wǎng)”的受害人反復(fù)敲詐勒索。

審核部有王某,、徐某平,、姚某峰等10名團(tuán)伙成員，財(cái)務(wù)部有余某,、左某雄等12名成員,，催收部有高某,、蘇某等5名成員。

該團(tuán)伙先由審核部在網(wǎng)上利用“甩單群”等中介微信群尋找作案目標(biāo),，按照公司制定的審核標(biāo)準(zhǔn)與審核流程,， 該團(tuán)伙挑選有一定房、車等固定資產(chǎn)的“優(yōu)質(zhì)客戶”(借款人)為作案目標(biāo),。

通過審核后,，審核部將自己篩選的優(yōu)質(zhì)客戶推送至財(cái)務(wù)部，由財(cái)務(wù)部的工作人員根據(jù)不同客戶的資料進(jìn)行最終審核并放貸,。

據(jù)介紹,，團(tuán)伙成員之間扮演不同的小額貸款公司的放款人，騙取受害人信任后,，精心布局,，虛高債務(wù)后以借條為要挾，不斷向受害人推薦向下一手財(cái)務(wù)繼續(xù)簽訂同樣虛高一倍且高額度,、高利息,、短周期的借條，用于償還上一個(gè)高息借款,，使受害人進(jìn)入提前設(shè)置好的周而復(fù)始的“套路貸”圈套,，直至受害人的錢財(cái)被榨取一空后，又以房,、車為抵押,，通過民事追償?shù)姆绞狡仁故芎θ藘斶€貸款，賺取年息高達(dá)1000%的巨額收益,。