套路貸犯罪與高利貸不同

那么,，什么是套路貸犯罪,？艾峰訓(xùn)介紹，其系假借民間借貸之名,，通過(guò)“虛增債務(wù)”“制造資金走賬流水”“肆意認(rèn)定違約”“轉(zhuǎn)單平賬”“虛假訴訟”等手段,，非法占有他人財(cái)產(chǎn)的特定違法犯罪形式。

“套路貸及套路貸犯罪不是法律術(shù)語(yǔ),。司法實(shí)踐中,，與套路貸相關(guān)的犯罪統(tǒng)稱為套路貸犯罪?！卑逵?xùn)說(shuō),。

依據(jù)我國(guó)刑法、《最高人民法院最高人民檢察院公安部司法部關(guān)于辦理黑惡勢(shì)力犯罪案件若干問(wèn)題的指導(dǎo)意見(jiàn)》,，對(duì)于以非法占有為目的,，假借民間借貸之名，通過(guò)虛增債務(wù),、簽訂虛假貸款協(xié)議,、制造資金走賬流水,、肆意認(rèn)定違約,、轉(zhuǎn)單平賬、虛假訴訟等手段非法占有他人財(cái)產(chǎn),，或者使用暴力,、威脅手段強(qiáng)立債權(quán)、強(qiáng)行索債的,，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件具體事實(shí),，以詐騙、強(qiáng)迫交易,、敲詐勒索,、搶劫、虛假訴訟等罪名偵查,、起訴,、審判。

艾峰訓(xùn)說(shuō),，套路貸共有5大特征：

一是制造民間借貸假象,。犯罪嫌疑人、被告人對(duì)外以“小額貸款公司”等各種名義招攬生意,，與受害人簽訂借款合同,，制造民間借貸假象，并以違約金,、保證金等各種名目騙取受害人簽訂虛高借款合同,、陰陽(yáng)合同及房產(chǎn)抵押合同等明顯不利于受害人的合同。

二是偽造銀行流水痕跡。與受害人簽訂合同后,，犯罪嫌疑人,、被告人按合同向受害人轉(zhuǎn)賬，但要求受害人將匯款立即取現(xiàn)并交還,，從而制造已向受害人交付借款的假象,。

三是單方面認(rèn)定違約。在借款期限快到期時(shí),，犯罪嫌疑人往往采取電話拒接,、人員“失蹤”的方式使借款人被迫違約，待償還期限一過(guò),，犯罪嫌疑人便跳出來(lái)要求借款人承擔(dān)還款及相應(yīng)的違約責(zé)任,。此時(shí)，往往因?yàn)閷?duì)借款人有力的證據(jù)沒(méi)有留存,，犯罪嫌疑人以違約為名收取更高費(fèi)用,。