套路二

　　制造民間借貸假象 巧立名目盤剝借貸本金

犯罪嫌疑人會(huì)主動(dòng)要求與被害人簽訂借款合同，制造借貸假象。而簽訂借款合同套路如下：首先,，以收取“保證金”的名義虛高借款金額,。如被害人楊先生要借10萬(wàn)元,，犯罪嫌疑人表示同意，但同時(shí)以為保障借貸資金安全,，聲稱日后若發(fā)生訴訟將會(huì)有律師費(fèi),、訴訟費(fèi)等支出為由,，要求預(yù)先收取10萬(wàn)元的保證金,，由此，誘騙楊先生簽訂的借款合同借款金額就變成了20萬(wàn)元,。

其次,，以“空白合同”“陰陽(yáng)合同”“口頭約定”方式掩蓋非法的高利貸。在此類“套路貸”中,，犯罪嫌疑人索要的利息一般都高達(dá)月息6%~10%,，個(gè)別極端情況下,，甚至達(dá)到了令人震驚的日息100%,，但這些要求并不會(huì)寫在合同上，采取簽訂的是“陰陽(yáng)合同”“空白合同”的方式來(lái)規(guī)避國(guó)家對(duì)于民間借貸最高利率的限制性監(jiān)管規(guī)定,，而這些合同并不會(huì)交給被害人,，以便其隨時(shí)添加需要內(nèi)容。

最后,，以“行業(yè)規(guī)矩”等名目,，極力克扣被害人實(shí)際取得的借款金額。合同簽訂后,，犯罪嫌疑人會(huì)以行業(yè)規(guī)矩為由,，收取“砍頭息”（即第一個(gè)月的利息）、上門服務(wù)費(fèi),、放款折扣等費(fèi)用,，被害人實(shí)際取得的借款額實(shí)際上只有大約八成，如上述借款20萬(wàn)元,，被害人楊先生實(shí)際到手的金額只有大約16萬(wàn)元,，而支付利息時(shí)則要按照20萬(wàn)元本金為基數(shù)，按照6%的月利率支付,。

套路三

　　制造虛假銀行流水 掩飾真實(shí)借款數(shù)額

上述案例中,，犯罪嫌疑人將20萬(wàn)元的虛高借款以銀行轉(zhuǎn)賬方式打入被害人楊先生的銀行賬戶，隨即立即讓楊先生通過(guò)ATM機(jī),、銀行柜面取現(xiàn)交還,；如果遇到銀行下班而無(wú)法支取大額現(xiàn)金的情況，嫌疑人還會(huì)限制被害人人身自由,，直到實(shí)現(xiàn)其目的為止,。