監(jiān)管

銀保監(jiān)會(huì)分類(lèi)“拆彈”中小銀行風(fēng)險(xiǎn)

繼包商銀行、錦州銀行和恒豐銀行風(fēng)險(xiǎn)處置之后,，河南伊川農(nóng)商行和營(yíng)口沿海銀行相繼出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件，一時(shí)間引發(fā)市場(chǎng)高度關(guān)注,。針對(duì)中小銀行一系列風(fēng)險(xiǎn)事件,，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)近日表示，中小銀行的整體經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健,，風(fēng)險(xiǎn)可控,。各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管指標(biāo)處于合理區(qū)間，有些指標(biāo)高于監(jiān)管,。同時(shí),，國(guó)內(nèi)有4500多家銀行，個(gè)別銀行在面對(duì)復(fù)雜多變的環(huán)境及激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中出現(xiàn)問(wèn)題,，退出市場(chǎng)很正常,。（中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)）

行業(yè)網(wǎng)貸清退計(jì)劃進(jìn)行時(shí)：

18地公布清退名單多省一刀切

記者根據(jù)公開(kāi)信息不完全統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，截至到目前,，已經(jīng)有18個(gè)省,、市、自治區(qū)公布了P2P清退名單,。北,、上、深是網(wǎng)貸平臺(tái)最為集中的地區(qū),。其中,，在深圳，11月15日,，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于發(fā)布深圳市P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治第五批自愿退出且聲明網(wǎng)貸業(yè)務(wù)已結(jié)清網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)名單。

在北京,、上海,，相繼有媒體報(bào)道兩地將全面取締所屬區(qū)域P2P網(wǎng)貸運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，盡管北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)和上海市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)隨即澄清上述消息不實(shí),，但良性退出一直在進(jìn)行中,。在公布清退名單的地區(qū)中，湖南省,、山東省,、廣州市、重慶市、河南省均表示,，2016年至今未有一家平臺(tái)完全合規(guī),，其中，湖南,、重慶表示要“一刀切”,，對(duì)P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)一并予以取締。（第一財(cái)經(jīng)）

四川整治違規(guī)融資擔(dān)保公司：

6家被吊證9家被責(zé)令停業(yè)整頓

四川省地方金融監(jiān)督管理局15日發(fā)布公告,，依法吊銷(xiāo)四川國(guó)安融鑫融資擔(dān)保有限責(zé)任公司等6家公司經(jīng)營(yíng)許可證,，并責(zé)令都江堰市金信融資擔(dān)保有限責(zé)任公司等9家公司停業(yè)整頓。據(jù)了解,，去年以來(lái),，四川組織各市（州）金融局（辦）和中介機(jī)構(gòu)對(duì)全省融資擔(dān)保公司開(kāi)展了全面檢查，并已公布多批次的處罰決定,。近期,，四川省地方金融監(jiān)督管理局再次聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)對(duì)全省融資擔(dān)保公司進(jìn)行抽檢，對(duì)當(dāng)?shù)厝谫Y擔(dān)保行業(yè)形成持續(xù)高壓監(jiān)管態(tài)勢(shì),。（新華社）

炒作再度抬頭上海摸排整治虛擬貨幣交易場(chǎng)所

借著區(qū)技術(shù)的推廣,，近期虛擬貨幣炒作又有抬頭跡象，監(jiān)管部門(mén)針對(duì)虛擬貨幣交易所的相關(guān)整治動(dòng)作頻頻,。11月15日,，一份名為《關(guān)于開(kāi)展虛擬貨幣交易場(chǎng)所摸排整治的通知》在網(wǎng)絡(luò)流傳。一位接近央行上?？偛康南嚓P(guān)人士確認(rèn)了這份文件的真實(shí)性,。其表示，目前這項(xiàng)工作由上海市互金整治辦牽頭,，央行支持,，具體要求由上海市金融監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)。（財(cái)新網(wǎng)）

安徽一P2P遭監(jiān)管警示風(fēng)險(xiǎn)：

明確列為清退對(duì)象

11月18日,，安徽互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布《風(fēng)險(xiǎn)警示》稱(chēng),，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)“宏?yáng)|資本”，被明確為清退對(duì)象,。宏?yáng)|資本成立于2013年10月,，法定代表人潘向東。

宏?yáng)|資本至今未納入實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè),，根據(jù)網(wǎng)貸整治有關(guān)要求,，被明確為清退對(duì)象，且平臺(tái)未能落實(shí)“三降”工作要求,，在市,、區(qū)相關(guān)部門(mén)的多次約談下,，目前仍在繼續(xù)發(fā)標(biāo)，待還余額不降反增,。（互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心）

警方通報(bào)匯誠(chéng)金服案新進(jìn)展：

查封房產(chǎn)1處

11月18日,，杭州市公安局西湖分局發(fā)布警方通告，稱(chēng)杭州市公安局西湖區(qū)分局對(duì)浙江恩誠(chéng)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（平臺(tái)名：匯誠(chéng)金服）案情有新進(jìn)展,。通告中指出,，2019年8月9日，杭州市公安局西湖區(qū)分局匯誠(chéng)金服涉嫌非法吸收公眾存款案立案?jìng)刹椋?019年9月13日,，公安機(jī)關(guān)對(duì)恩誠(chéng)公司孫某,、高某執(zhí)行逮捕強(qiáng)制措施；

2019年10月,，公安機(jī)關(guān)對(duì)浙江金元寶控股集團(tuán)有限公司法人吳某偉,，麗水凱瑞融資性擔(dān)保有限公司法人吳某良，依法采取刑事強(qiáng)制措施,；對(duì)涉案公司名下的車(chē)輛若干,、房產(chǎn)1處進(jìn)行查封，并對(duì)接第三方專(zhuān)業(yè)審計(jì)人員,，積極查明資金去向,。（金評(píng)媒）

觀(guān)點(diǎn)

李東榮：

金融監(jiān)管既要攔得了“灰犀牛”也要攔得住“黑天鵝”

11月18日,，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)李東榮在2019北京國(guó)際金融安全論壇上發(fā)表演講時(shí)表示,，發(fā)展監(jiān)管科技是新形勢(shì)下維護(hù)金融安全的有力支撐。在李東榮看來(lái),，發(fā)展監(jiān)管科技是完善現(xiàn)代金融監(jiān)管的有益舉措,，符合國(guó)家金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化的總體方向，也是現(xiàn)代金融體系中不可或缺的重要組成部分,。（新浪財(cái)經(jīng)）

@李東榮：為金融監(jiān)管部門(mén)插上科技的翅膀,，使其在維護(hù)金融安全、防控金融風(fēng)險(xiǎn)方面始終保持耳聰目明,、身捷手快,，既要攔得了“灰犀牛”,，也要攔得住“黑天鵝”,。金融科技是金融監(jiān)管與科技創(chuàng)新的產(chǎn)物，以監(jiān)管為本,，制度為基，三者相輔相成不可偏廢,，因此應(yīng)側(cè)重對(duì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管,、事前監(jiān)管,、分業(yè)監(jiān)管的傳統(tǒng)監(jiān)管模式與時(shí)俱進(jìn)地進(jìn)行適應(yīng)性改進(jìn)，加強(qiáng)宏觀(guān)審慎管理,、功能監(jiān)管,、行為監(jiān)管等領(lǐng)域的制度建設(shè)。為更廣范圍,、更深層次的應(yīng)用監(jiān)管科技奠定制度基礎(chǔ),。

中國(guó)互金協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)陸書(shū)春：金融科技監(jiān)管應(yīng)前后端兩手抓

11月18日，2019北京國(guó)際金融安全論壇在北京金融安全產(chǎn)業(yè)園舉辦,，論壇主題為“推進(jìn)金融安全科技新發(fā)展”,。中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)陸書(shū)春出席論壇并發(fā)表演講。陸書(shū)春指出,，金融科技應(yīng)用帶來(lái)的安全性問(wèn)題,。金融科技主要圍繞數(shù)據(jù)運(yùn)用，然而大量數(shù)據(jù)匯集造成個(gè)人隱私,、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)泄露等安全問(wèn)題,。同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)與科技公司合作需避免責(zé)任邊界模糊,。（和訊網(wǎng)）

@陸書(shū)春：金融科技監(jiān)管前后端兩手抓,。前端應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管對(duì)業(yè)務(wù)模式評(píng)估，金融和科技定位理清,，業(yè)務(wù)模式和服務(wù)堅(jiān)持金融本質(zhì),；后端應(yīng)加強(qiáng)技術(shù)安全評(píng)測(cè)，加強(qiáng)對(duì)技術(shù)監(jiān)測(cè),、檢測(cè)認(rèn)證和試點(diǎn)示范,，嚴(yán)防技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)外溢。

原標(biāo)題：情報(bào)：18地公布網(wǎng)貸清退名單,；上海摸排整治虛擬貨幣交易場(chǎng)所