存款5萬需收入證明?銀行回應(yīng)來了：央行出臺的規(guī)定

小大

用微信掃描二維碼
分享至好友和朋友圈

關(guān)鍵詞：

2023-02-08 08:58:42

原標題：去銀行存5萬,，被要求出具收入證明？銀行最新回應(yīng)

近日,，浙江湖州一位女士發(fā)布視頻稱,，去銀行存5萬元，被要求提供收入證明等材料,。

該女士表示,，柜員問她，在哪里上班,、錢從哪里來,，還要收入證明，讓她覺得像是在審犯人,，很不舒服,。

于是直接抽了100元出來，存49900元,，幾分鐘就搞定了,。

去年，央行曾發(fā)布關(guān)于存取款的新規(guī),，確實有5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定,。

不過在正式實行前，新規(guī)就由于“技術(shù)原因”暫緩執(zhí)行,。

重磅新規(guī),！

2022年1月底，中國人民銀行等三部門聯(lián)合印發(fā)了《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,，并于2022年3月1日起施行,。

《辦法》第九條規(guī)定：開發(fā)性金融機構(gòu)、政策性銀行,、商業(yè)銀行,、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社,、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)在辦理以下業(yè)務(wù)時,，應(yīng)當開展客戶盡職調(diào)查,，并登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件：

（一）以開立賬戶或者通過其他協(xié)議約定等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的,；

（二）為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款,、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付,、實物貴金屬買賣,、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的。

第十條規(guī)定：商業(yè)銀行,、農(nóng)村合作銀行,、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,，應(yīng)當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途,。

各家銀行執(zhí)行標準不一

目前,，浙江省執(zhí)行的大額現(xiàn)金存取管理起點是30萬，也就是存取款超過30萬元的,，需要提前向銀行進行預(yù)約,，并說明錢的去向或者來源。

12 全文共 2 頁下一頁

關(guān)閉

存款5萬需收入證明?銀行回應(yīng)來了：央行出臺的規(guī)定

相關(guān)新聞

今日熱點

頻道熱點