存款5萬需收入證明?銀行回應(yīng)來了：央行出臺的規(guī)定(2)
不過記者了解到，各家銀行執(zhí)行的標準不一。
“存取款5萬元以上的，需要告知資金來源,，超過30萬元的需要儲戶填表,?！苯ㄐ泄駟T說,。
“存取款5萬元以上,，我們只是口頭問一下,，后臺需要勾選一個資金來源,，相關(guān)信息會報送人行，不需要什么證明文件,。但是金額超過30萬元的,，會要求填單子?！惫ば心持泄ぷ魅藛T表示,。
“存款5萬元不需要，但是30萬元需要登記,?！比A夏銀行某支行相關(guān)負責人提到，不過,，有一類特殊情況,，如果你是“一次性金融交易”,，存取金額超過5萬元的，需要儲戶提供基礎(chǔ)的身份信息以及款項來源,。
什么是一次性金融交易,？也就是在該行沒有任何開卡、交易記錄,，但是需要進行現(xiàn)金匯款等交易行為,。
金融機構(gòu)需要開展客戶盡職調(diào)查，留存客戶的有效身份證信息復(fù)印件等文件,。
“很多客戶感到不理解,，覺得我們問東問西、沒事找事,，但這是人行的規(guī)定和要求,，我們需要進行留檔?！鄙鲜鲐撠熑苏f,。
這個規(guī)定對絕大多數(shù)的普通儲戶不會產(chǎn)生影響,。
以上述支行為例,，“單日存取款超過30萬元的客戶，可能幾天才能碰到一個,，多數(shù)是有訂婚,、結(jié)婚的需求，即便是超過5萬元的大額存取業(yè)務(wù)量占比都不多,?！彼f。
相比存錢,，各家銀行網(wǎng)點對取錢限額的執(zhí)行標準更低,。多數(shù)銀行建議儲戶，超過5萬元,，就需要提前至少一天向網(wǎng)點預(yù)約,。
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