存款5萬需收入證明? 女子抽出100存了49900

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2023-02-07 07:58:23

一位女士發(fā)布視頻稱，去銀行存5萬元，被要求提供收入證明等材料,。該女士表示,，柜員問她，在哪里上班,、錢從哪里來，還要收入證明，讓她覺得像是在審犯人,，很不舒服。于是直接抽了100元出來,，存49900元,，幾分鐘就搞定了。去年,，央行曾發(fā)布關(guān)于存取款的新規(guī),，確實有5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的相關(guān)規(guī)定。不過在正式實行前,，新規(guī)就由于“技術(shù)原因”暫緩執(zhí)行,。

重磅新規(guī)！

2022年1月底,，中國人民銀行等三部門聯(lián)合印發(fā)了《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,，并于2022年3月1日起施行,。

《辦法》第九條規(guī)定：開發(fā)性金融機構(gòu)、政策性銀行,、商業(yè)銀行,、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社,、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務的機構(gòu)在辦理以下業(yè)務時,，應當開展客戶盡職調(diào)查，并登記客戶身份基本信息,，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件：

（一）以開立賬戶或者通過其他協(xié)議約定等方式與客戶建立業(yè)務關(guān)系的,；

（二）為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換,、票據(jù)兌付,、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的,。

第十條規(guī)定：商業(yè)銀行,、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社,、村鎮(zhèn)銀行等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的,，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途,。

各家銀行執(zhí)行標準不一

目前,，浙江省執(zhí)行的大額現(xiàn)金存取管理起點是30萬，也就是存取款超過30萬元的,，需要提前向銀行進行預約,，并說明錢的去向或者來源。

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