又有理財(cái)糾紛案例公布六旬老人買(mǎi)基金虧超30%狀告代銷(xiāo)行(2)

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2024-02-13 00:52:20 中國(guó)基金報(bào)

其一,，針對(duì)是否為原告自行操作購(gòu)買(mǎi)的問(wèn)題，河北支行稱因?yàn)槔钅澄溟L(zhǎng)期在河北支行處購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品,，其充分有能力使用中國(guó)銀行APP,，李某武實(shí)質(zhì)上也進(jìn)行過(guò)多次自行操作購(gòu)買(mǎi),，案涉的基金產(chǎn)品為李某武自行操作購(gòu)買(mǎi),，并非在銀行柜臺(tái)通過(guò)客戶經(jīng)理購(gòu)買(mǎi),，每一步購(gòu)買(mǎi)流程在APP中均有風(fēng)險(xiǎn)提示,，且有要求李某武在手機(jī)上自行書(shū)寫(xiě)相應(yīng)知悉的文字。

河北支行提供了案涉理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)操作視頻,，對(duì)購(gòu)買(mǎi)案涉理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)程進(jìn)行了演示,。

對(duì)此李某武陳述，通過(guò)中國(guó)銀行交易流水清單,，案涉產(chǎn)品雖然顯示渠道為手機(jī)銀行購(gòu)買(mǎi),，但是實(shí)際是在網(wǎng)點(diǎn)由客戶經(jīng)理操作的，因?yàn)槔钅澄渲八匈?gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的渠道都是柜臺(tái),，這是李某武的購(gòu)買(mǎi)習(xí)慣,，所以案涉產(chǎn)品也是在柜臺(tái)購(gòu)買(mǎi)的。

其二,，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，河北支行陳述李某武能夠購(gòu)買(mǎi)的所有理財(cái)及基金產(chǎn)品都要在其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)生效的日期內(nèi)，如果李某武風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)不夠,，是無(wú)法購(gòu)買(mǎi)相關(guān)等級(jí)理財(cái)產(chǎn)品的,。

河北支行調(diào)取了后臺(tái)李某武測(cè)評(píng)的等級(jí)，自2020年共測(cè)評(píng)三次,，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)均為平衡型,。平衡型客戶可購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品是低、中低,、中等三級(jí),，河北支行陳述案涉產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是中等風(fēng)險(xiǎn)。

李某武則陳述購(gòu)買(mǎi)案涉理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候沒(méi)有進(jìn)行過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,，李某武也不清楚自己的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),。

其三，關(guān)于原告為何未贖回該基金的問(wèn)題,，河北支行稱河北支行工作人員未向李某武推介過(guò)案涉基金,，后來(lái)該基金因市場(chǎng)正常波動(dòng)發(fā)生虧損，李某武與河北支行工作人員進(jìn)行溝通,，工作人員基于金融常識(shí),，告知其略微波動(dòng)一般是正常現(xiàn)象,，但并未強(qiáng)制要求其不得售出。

李某武陳述案涉理財(cái)產(chǎn)品未贖回,，原因?yàn)槔钅澄湟罂蛻艚?jīng)理幫忙贖回遭到拒絕,，且客戶經(jīng)理要求李某武繼續(xù)持有觀望，李某武沒(méi)有能力自己處理,。

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