又有理財糾紛案例公布六旬老人買基金虧超30%狀告代銷行(2)

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2024-02-13 00:52:20 中國基金報

其一,，針對是否為原告自行操作購買的問題,，河北支行稱因為李某武長期在河北支行處購買理財產(chǎn)品,，其充分有能力使用中國銀行APP，李某武實質(zhì)上也進行過多次自行操作購買,，案涉的基金產(chǎn)品為李某武自行操作購買,，并非在銀行柜臺通過客戶經(jīng)理購買，每一步購買流程在APP中均有風(fēng)險提示,，且有要求李某武在手機上自行書寫相應(yīng)知悉的文字,。

河北支行提供了案涉理財產(chǎn)品購買操作視頻,，對購買案涉理財產(chǎn)品的過程進行了演示。

對此李某武陳述,，通過中國銀行交易流水清單,，案涉產(chǎn)品雖然顯示渠道為手機銀行購買，但是實際是在網(wǎng)點由客戶經(jīng)理操作的,，因為李某武之前所有購買理財產(chǎn)品的渠道都是柜臺,，這是李某武的購買習(xí)慣，所以案涉產(chǎn)品也是在柜臺購買的,。

其二,，關(guān)于風(fēng)險評估，河北支行陳述李某武能夠購買的所有理財及基金產(chǎn)品都要在其風(fēng)險評估等級生效的日期內(nèi),，如果李某武風(fēng)險評估等級不夠,，是無法購買相關(guān)等級理財產(chǎn)品的。

河北支行調(diào)取了后臺李某武測評的等級,，自2020年共測評三次,，風(fēng)險等級均為平衡型。平衡型客戶可購買的理財產(chǎn)品是低,、中低,、中等三級，河北支行陳述案涉產(chǎn)品的風(fēng)險等級是中等風(fēng)險,。

李某武則陳述購買案涉理財產(chǎn)品的時候沒有進行過風(fēng)險評估,，李某武也不清楚自己的風(fēng)險等級。

其三,，關(guān)于原告為何未贖回該基金的問題,，河北支行稱河北支行工作人員未向李某武推介過案涉基金，后來該基金因市場正常波動發(fā)生虧損,，李某武與河北支行工作人員進行溝通,，工作人員基于金融常識，告知其略微波動一般是正?，F(xiàn)象,，但并未強制要求其不得售出。

李某武陳述案涉理財產(chǎn)品未贖回,，原因為李某武要求客戶經(jīng)理幫忙贖回遭到拒絕,，且客戶經(jīng)理要求李某武繼續(xù)持有觀望，李某武沒有能力自己處理,。

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