不識(shí)字老人投120萬(wàn)理財(cái)虧84萬(wàn)元金融機(jī)構(gòu)責(zé)任幾何,？

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2024-05-20 08:27:29 澎湃新聞

不識(shí)字老人投120萬(wàn)理財(cái)虧84萬(wàn)元

一位接近70歲、自述不識(shí)字的退休老人,，在一家證券公司的推薦下,，被評(píng)定為“進(jìn)取型投資者”，并投資了120萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品,。不幸的是,，這筆投資最終導(dǎo)致他損失了84萬(wàn)元本金及相應(yīng)利息。對(duì)此,，老人向法院提起了訴訟,。

2016年10月，涉事證券公司推出了一個(gè)中風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的資產(chǎn)管理計(jì)劃,，旨在為某科技公司提供信托貸款,。這位名叫林某某的老人，在證券公司的引導(dǎo)下參與了這一計(jì)劃,，投入了120萬(wàn)元資金,。銷(xiāo)售流程中，證券公司通過(guò)對(duì)林某某的問(wèn)卷調(diào)查來(lái)評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)承受能力,，結(jié)果顯示林某某被分類(lèi)為進(jìn)取型投資者,，盡管問(wèn)卷中的一些回答與其實(shí)際情況不符，如教育背景和投資經(jīng)驗(yàn),。

隨后,，因該資管計(jì)劃出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)及兌付問(wèn)題,，監(jiān)管部門(mén)兩次對(duì)證券公司采取了責(zé)令改正措施，指出其在銷(xiāo)售過(guò)程中存在夸大宣傳,、未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)客戶(hù)真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估不足等問(wèn)題,。不識(shí)字老人投120萬(wàn)理財(cái)虧84萬(wàn)元。

法院審理后認(rèn)為,，證券公司未能全面履行投資者適當(dāng)性義務(wù),，也沒(méi)有在資管計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)管理上展現(xiàn)出應(yīng)有的專(zhuān)業(yè)謹(jǐn)慎，導(dǎo)致林某某的投資損失,?；诖耍ㄔ号袥Q證券公司需對(duì)林某某本金損失的70%負(fù)責(zé),。

上海金融法院強(qiáng)調(diào),，隨著老年人理財(cái)需求的增長(zhǎng)，確保他們理解所購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)變得尤為重要,。金融機(jī)構(gòu)需加強(qiáng)對(duì)老年客戶(hù)的保護(hù),，合理評(píng)估并匹配產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資者承受力。同時(shí),，也提醒老年群體自身應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，審慎投資，避免高風(fēng)險(xiǎn)誘惑,，守護(hù)好自己的財(cái)產(chǎn)安全,。

(責(zé)任編輯：盧其龍 CN070)

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