媒體揭秘“白戶”騙局購(gòu)房陷阱背后的千萬(wàn)貸款黑洞(3)

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2024-05-10 12:23:08 新黃河客戶端

一旦貸款到手,，不論是寧某還是“白戶”,，都不會(huì)去還款。在寧某的計(jì)劃中,，即使銀行后來(lái)發(fā)現(xiàn)貸款逾期,，只要屆時(shí)房?jī)r(jià)能超過(guò)銀行發(fā)放的貸款金額，銀行實(shí)際上沒(méi)有遭受多少損失,，工作人員就不一定會(huì)追究,。

但是，當(dāng)房地產(chǎn)市場(chǎng)趨于平穩(wěn),，200多萬(wàn)的房子無(wú)法漲價(jià)到300多萬(wàn)時(shí),，寧某的騙局就再也維持不下去了。

詐騙案中頻頻出現(xiàn)“白戶”身影

近年來(lái),，利用“白戶”騙取貸款的犯罪行為屢有發(fā)生,。僅在上海，就發(fā)生過(guò)騙取車貸,、信用卡等案件,。

青浦檢察院曾辦理過(guò)一起騙取車貸案件,，也是類似的手法。在該案件中,，被告人李某某從2018年9月起通過(guò)中介在全國(guó)范圍內(nèi)招攬不符合貸款條件的借款人,，并提供首付款、偽造貸款證明材料,，安排他們與青浦區(qū)等地的汽車銷售公司簽訂購(gòu)車合同,、與上汽通用汽車金融有限責(zé)任公司或北京現(xiàn)代汽車金融有限公司簽訂貸款合同，幫助不符合貸款條件的借款人通過(guò)貸款審核,，將車輛和車貸都騙到手,。

此外，去年10月底,，上海市閔行區(qū)人民檢察院對(duì)張某等9人涉嫌信用卡詐騙罪,、貸款詐騙罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪提起公訴,。

張某平時(shí)做信貸中介的生意,，工作主要是招攬客戶辦理各大銀行的信用卡，從中收取少量手續(xù)費(fèi),。2019年底,，他在為客戶辦卡時(shí)，發(fā)現(xiàn)某銀行有一項(xiàng)貸款產(chǎn)品,，最高額度20萬(wàn)元,，辦卡門(mén)檻較低，不限戶籍,，信用良好,、在滬繳納公積金滿一年即可申請(qǐng)。此外,，張某還發(fā)現(xiàn)其他銀行也有不少類似業(yè)務(wù)的貸款產(chǎn)品和信用卡服務(wù),。于是召集很多符合申領(lǐng)條件的人，辦理大量信用卡后從中套現(xiàn),。

為了讓他們滿足申領(lǐng)條件,，張某又通過(guò)代辦工商注冊(cè)的方式，以自己或者朋友的名義開(kāi)設(shè)了多家空殼公司,，并收集控制所有的營(yíng)業(yè)執(zhí)照,、公司章等。這些“白戶”辦理銀行卡前,，張某都會(huì)先準(zhǔn)備好他們的征信報(bào)告及身份證,，為其開(kāi)設(shè)上海的公積金賬戶，并一次性繳納一年公積金,。此外,，張某還會(huì)為這些“白戶”準(zhǔn)備好一套完整的個(gè)人信息和新的手機(jī)卡號(hào),，當(dāng)作銀行信用卡的申領(lǐng)材料，而這份信息除了姓名和身份證號(hào),，其余全都是虛假的,。

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