媒體揭秘“白戶”騙局購房陷阱背后的千萬貸款黑洞(3)

小大

用微信掃描二維碼
分享至好友和朋友圈

關鍵詞：

2024-05-10 12:23:08 新黃河客戶端

一旦貸款到手,，不論是寧某還是“白戶”，都不會去還款,。在寧某的計劃中,，即使銀行后來發(fā)現(xiàn)貸款逾期，只要屆時房價能超過銀行發(fā)放的貸款金額,，銀行實際上沒有遭受多少損失,，工作人員就不一定會追究。

但是,，當房地產市場趨于平穩(wěn),，200多萬的房子無法漲價到300多萬時，寧某的騙局就再也維持不下去了,。

詐騙案中頻頻出現(xiàn)“白戶”身影

近年來,，利用“白戶”騙取貸款的犯罪行為屢有發(fā)生,。僅在上海,，就發(fā)生過騙取車貸、信用卡等案件,。

青浦檢察院曾辦理過一起騙取車貸案件,，也是類似的手法。在該案件中,，被告人李某某從2018年9月起通過中介在全國范圍內招攬不符合貸款條件的借款人,，并提供首付款、偽造貸款證明材料,，安排他們與青浦區(qū)等地的汽車銷售公司簽訂購車合同,、與上汽通用汽車金融有限責任公司或北京現(xiàn)代汽車金融有限公司簽訂貸款合同,，幫助不符合貸款條件的借款人通過貸款審核，將車輛和車貸都騙到手,。

此外,，去年10月底，上海市閔行區(qū)人民檢察院對張某等9人涉嫌信用卡詐騙罪,、貸款詐騙罪,、幫助信息網絡犯罪活動罪提起公訴。

張某平時做信貸中介的生意,，工作主要是招攬客戶辦理各大銀行的信用卡,，從中收取少量手續(xù)費。2019年底,，他在為客戶辦卡時,，發(fā)現(xiàn)某銀行有一項貸款產品，最高額度20萬元,，辦卡門檻較低,，不限戶籍，信用良好,、在滬繳納公積金滿一年即可申請,。此外，張某還發(fā)現(xiàn)其他銀行也有不少類似業(yè)務的貸款產品和信用卡服務,。于是召集很多符合申領條件的人,，辦理大量信用卡后從中套現(xiàn)。

為了讓他們滿足申領條件,，張某又通過代辦工商注冊的方式,，以自己或者朋友的名義開設了多家空殼公司，并收集控制所有的營業(yè)執(zhí)照,、公司章等,。這些“白戶”辦理銀行卡前，張某都會先準備好他們的征信報告及身份證,，為其開設上海的公積金賬戶,，并一次性繳納一年公積金。此外,，張某還會為這些“白戶”準備好一套完整的個人信息和新的手機卡號,，當作銀行信用卡的申領材料，而這份信息除了姓名和身份證號,，其余全都是虛假的,。

首頁上一頁 1 234 5 6 全文共 6 頁下一頁

關閉

媒體揭秘“白戶”騙局 購房陷阱背后的千萬貸款黑洞(3)

相關新聞

今日熱點

頻道熱點

媒體揭秘“白戶”騙局購房陷阱背后的千萬貸款黑洞(3)