老夫婦給自己轉賬97萬銀行報警！

小大

用微信掃描二維碼
分享至好友和朋友圈

關鍵詞：

2024-06-26 22:51:31 浙江公安

老夫婦給自己轉賬97萬銀行報警

杭州市民宋女士遭遇了一起巧妙的詐騙案,。她在朋友圈看到兌換美元的廣告,，考慮到女兒在國外留學需要生活費，便決定嘗試,。對方聲稱是替一位香港朋友轉發(fā)信息,，并建立了群聊以便直接溝通。很快,，“香港客戶”告訴宋女士,，他已經(jīng)將20萬美元轉到了她的香港匯豐銀行賬戶，并出示了轉賬截圖,。宋女士在匯豐銀行應用程序上查看確認后,，隨即轉賬140多萬元人民幣到對方指定的銀行卡。然而,，不久后,，她接到杭州反詐中心的電話，這才意識到那筆所謂的“到賬”款項已被撤回,，且“香港客戶”已失去聯(lián)系,，自己損失慘重。

這里揭示了一個常被忽視的金融知識：在某些情況下,，“到賬”并不等同于“入賬”,。特別是在香港地區(qū)，支票從入賬到真正可用存在一個24小時的核賬窗口期,。期間,，收款人會先收到一個僅為“掛賬”狀態(tài)的通知，即資金看似在賬戶上,，但實際上不可用,。直到第二天的到賬通知，資金才變?yōu)榭蓜佑?。重要的是,，這段時間內付款人可隨時撤銷轉賬。另外,，周末銀行系統(tǒng)數(shù)據(jù)更新延遲,，也給詐騙分子提供了操作空間,。

還有一種詐騙手法稱為“跳票”，即因支票賬戶余額不足或其他問題,，銀行無法完成支票兌現(xiàn),，資金實際上并未轉入。詐騙者常利用這種時間差制造假象,，誘使受害者相信資金已成功轉移,。

騙術的運作模式通常是，騙子通過社交網(wǎng)絡或換匯群組接觸潛在目標,，先以小額優(yōu)惠換匯建立信任,，再誘導受害者進行大額交易。一旦受害者轉賬,，騙子則利用上述金融流程的盲點迅速撤資消失,。

為了避免此類騙局，公眾需謹記幾個要點：警惕那些急于要求通過支票轉賬并退款或返利的情況,，尤其是當對方持續(xù)催促時,。在確認資金是否真正到賬時，應關注“可用余額”,，嘗試提現(xiàn)或轉賬測試,，以驗證資金的可使用性。對于有海外換匯需求的朋友,，務必通過正規(guī)金融機構處理跨境匯款,，了解境外銀行的入賬規(guī)則，知曉款項在正式入賬前可被撤銷的風險,。一旦察覺受騙,，應立即收集證據(jù)報警,。

總之,，提高警惕，深入了解金融交易流程,，選擇官方渠道進行資金往來,，是防范此類詐騙的關鍵。

(責任編輯：盧其龍 CN070)

關閉

老夫婦給自己轉賬97萬銀行報警！

相關新聞

今日熱點

頻道熱點