老夫婦給自己轉(zhuǎn)賬97萬(wàn)銀行報(bào)警,！

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2024-06-26 22:51:31 浙江公安

老夫婦給自己轉(zhuǎn)賬97萬(wàn)銀行報(bào)警

杭州市民宋女士遭遇了一起巧妙的詐騙案,。她在朋友圈看到兌換美元的廣告，考慮到女兒在國(guó)外留學(xué)需要生活費(fèi),，便決定嘗試,。對(duì)方聲稱是替一位香港朋友轉(zhuǎn)發(fā)信息，并建立了群聊以便直接溝通,。很快,，“香港客戶”告訴宋女士，他已經(jīng)將20萬(wàn)美元轉(zhuǎn)到了她的香港匯豐銀行賬戶,，并出示了轉(zhuǎn)賬截圖,。宋女士在匯豐銀行應(yīng)用程序上查看確認(rèn)后，隨即轉(zhuǎn)賬140多萬(wàn)元人民幣到對(duì)方指定的銀行卡,。然而,，不久后，她接到杭州反詐中心的電話,，這才意識(shí)到那筆所謂的“到賬”款項(xiàng)已被撤回,，且“香港客戶”已失去聯(lián)系，自己損失慘重,。

這里揭示了一個(gè)常被忽視的金融知識(shí)：在某些情況下,，“到賬”并不等同于“入賬”。特別是在香港地區(qū)，支票從入賬到真正可用存在一個(gè)24小時(shí)的核賬窗口期,。期間,，收款人會(huì)先收到一個(gè)僅為“掛賬”狀態(tài)的通知,，即資金看似在賬戶上,，但實(shí)際上不可用。直到第二天的到賬通知,，資金才變?yōu)榭蓜?dòng)用,。重要的是，這段時(shí)間內(nèi)付款人可隨時(shí)撤銷(xiāo)轉(zhuǎn)賬,。另外,，周末銀行系統(tǒng)數(shù)據(jù)更新延遲，也給詐騙分子提供了操作空間,。

還有一種詐騙手法稱為“跳票”,，即因支票賬戶余額不足或其他問(wèn)題，銀行無(wú)法完成支票兌現(xiàn),，資金實(shí)際上并未轉(zhuǎn)入,。詐騙者常利用這種時(shí)間差制造假象，誘使受害者相信資金已成功轉(zhuǎn)移,。

騙術(shù)的運(yùn)作模式通常是,，騙子通過(guò)社交網(wǎng)絡(luò)或換匯群組接觸潛在目標(biāo)，先以小額優(yōu)惠換匯建立信任,，再誘導(dǎo)受害者進(jìn)行大額交易,。一旦受害者轉(zhuǎn)賬，騙子則利用上述金融流程的盲點(diǎn)迅速撤資消失,。

為了避免此類(lèi)騙局,，公眾需謹(jǐn)記幾個(gè)要點(diǎn)：警惕那些急于要求通過(guò)支票轉(zhuǎn)賬并退款或返利的情況，尤其是當(dāng)對(duì)方持續(xù)催促時(shí),。在確認(rèn)資金是否真正到賬時(shí),，應(yīng)關(guān)注“可用余額”，嘗試提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬測(cè)試,，以驗(yàn)證資金的可使用性,。對(duì)于有海外換匯需求的朋友，務(wù)必通過(guò)正規(guī)金融機(jī)構(gòu)處理跨境匯款,，了解境外銀行的入賬規(guī)則,，知曉款項(xiàng)在正式入賬前可被撤銷(xiāo)的風(fēng)險(xiǎn)。一旦察覺(jué)受騙,，應(yīng)立即收集證據(jù)報(bào)警,。

總之，提高警惕，深入了解金融交易流程,，選擇官方渠道進(jìn)行資金往來(lái),，是防范此類(lèi)詐騙的關(guān)鍵。

(責(zé)任編輯：盧其龍 CN070)

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