老夫婦給自己轉(zhuǎn)賬97萬銀行報警,！

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2024-06-26 22:51:31 浙江公安

老夫婦給自己轉(zhuǎn)賬97萬銀行報警

杭州市民宋女士遭遇了一起巧妙的詐騙案,。她在朋友圈看到兌換美元的廣告，考慮到女兒在國外留學(xué)需要生活費,，便決定嘗試,。對方聲稱是替一位香港朋友轉(zhuǎn)發(fā)信息，并建立了群聊以便直接溝通,。很快,，“香港客戶”告訴宋女士，他已經(jīng)將20萬美元轉(zhuǎn)到了她的香港匯豐銀行賬戶,，并出示了轉(zhuǎn)賬截圖,。宋女士在匯豐銀行應(yīng)用程序上查看確認后，隨即轉(zhuǎn)賬140多萬元人民幣到對方指定的銀行卡,。然而,，不久后，她接到杭州反詐中心的電話,，這才意識到那筆所謂的“到賬”款項已被撤回,，且“香港客戶”已失去聯(lián)系，自己損失慘重,。

這里揭示了一個常被忽視的金融知識：在某些情況下,，“到賬”并不等同于“入賬”。特別是在香港地區(qū),，支票從入賬到真正可用存在一個24小時的核賬窗口期,。期間，收款人會先收到一個僅為“掛賬”狀態(tài)的通知,，即資金看似在賬戶上,，但實際上不可用。直到第二天的到賬通知,，資金才變?yōu)榭蓜佑?。重要的是，這段時間內(nèi)付款人可隨時撤銷轉(zhuǎn)賬,。另外,，周末銀行系統(tǒng)數(shù)據(jù)更新延遲，也給詐騙分子提供了操作空間,。

還有一種詐騙手法稱為“跳票”,，即因支票賬戶余額不足或其他問題，銀行無法完成支票兌現(xiàn)，資金實際上并未轉(zhuǎn)入,。詐騙者常利用這種時間差制造假象,，誘使受害者相信資金已成功轉(zhuǎn)移。

騙術(shù)的運作模式通常是,，騙子通過社交網(wǎng)絡(luò)或換匯群組接觸潛在目標,，先以小額優(yōu)惠換匯建立信任，再誘導(dǎo)受害者進行大額交易,。一旦受害者轉(zhuǎn)賬,，騙子則利用上述金融流程的盲點迅速撤資消失。

為了避免此類騙局,，公眾需謹記幾個要點：警惕那些急于要求通過支票轉(zhuǎn)賬并退款或返利的情況,，尤其是當對方持續(xù)催促時。在確認資金是否真正到賬時,，應(yīng)關(guān)注“可用余額”,，嘗試提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬測試，以驗證資金的可使用性,。對于有海外換匯需求的朋友,，務(wù)必通過正規(guī)金融機構(gòu)處理跨境匯款，了解境外銀行的入賬規(guī)則,，知曉款項在正式入賬前可被撤銷的風(fēng)險,。一旦察覺受騙，應(yīng)立即收集證據(jù)報警,。

總之,，提高警惕，深入了解金融交易流程,，選擇官方渠道進行資金往來,，是防范此類詐騙的關(guān)鍵。

(責任編輯：盧其龍 CN070)

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