有人工資卡轉賬額度被降到500元銀行反詐措施引爭議

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2024-07-14 08:31:37 湖南日報

近年來，銀行為應對日益嚴峻的反詐騙形勢,，實施了一系列賬戶監(jiān)管措施,，其中包括取款超過2萬元需向派出所報備及下調線上交易額度等,，這些措施引發(fā)了公眾的廣泛關注和討論。例如,，王女士在社交媒體上分享自己轉賬額度無預警降低的經(jīng)歷，引起了眾多網(wǎng)友的共鳴，他們中有不少人也遭遇了賬戶“降額”,。此類“交易限額下調”現(xiàn)象迅速成為社會熱議的話題。

部分用戶在網(wǎng)絡上反映,，他們的賬戶使用多年卻突然被限制每日交易額至5000元,，有的在支付房租時驚訝地發(fā)現(xiàn)日累計非柜面支付上限僅為1000元，甚至不夠支付租金,。有趣的是,，也有一部分人認為這種限制意外幫助他們控制了不必要的開支，因為提升額度需親自前往銀行辦理,，這在一定程度上抑制了消費沖動,。

近期，多地銀行宣布下調特定客戶的非柜面交易限額,，此舉旨在打擊電信詐騙,，保護客戶資金安全。銀行調整的對象多為長期未活躍的I類賬戶或交易流水與網(wǎng)銀限額嚴重不符的賬戶,。銀行方面強調,，若客戶因限額問題遇到使用不便，可持有效證件到營業(yè)網(wǎng)點申請調整,。

中國銀行,、華夏銀行、江蘇銀行等多家金融機構年內已對非柜面支付額度做出調整,，強調根據(jù)賬戶使用情況及風險等級差異化管理,。這些變動均遵循了加強個人銀行賬戶管理、符合監(jiān)管對賬戶分類分級管理的要求,。銀行同時指出,，對于需要更高額度的合法交易，客戶可通過線下渠道申請?zhí)嵘?/p>

然而,，在加強反詐斗爭的過程中,，銀行的一些防范措施偶爾導致了客戶的不便,，如未經(jīng)通知下調工資卡轉賬限額，給急需資金周轉的用戶帶來困擾,。對此,，專家批評某些銀行的做法過于簡單直接，容易“誤傷”無辜客戶,，呼吁采取更為精準的風控策略,，優(yōu)化用戶體驗，同時確保反洗錢和反詐騙工作的有效性,。

今年5月,，反洗錢法修訂草案公開征求意見，強調“風險為本”的監(jiān)管原則,，要求金融機構加強預防性風險管理,。雖然加強監(jiān)管趨勢下部分用戶可能暫時感受不便，但這對于遏制電信詐騙,、保護金融秩序具有重要意義,。在此背景下，如何平衡反詐騙需求與服務便捷性,，成為銀行面臨的重要課題,。

(責任編輯：張蕾)

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