有人工資卡轉(zhuǎn)賬額度被降到500元銀行反詐措施引爭議

小大

用微信掃描二維碼
分享至好友和朋友圈

關(guān)鍵詞：

2024-07-14 08:31:37 湖南日報

近年來,，銀行為應(yīng)對日益嚴(yán)峻的反詐騙形勢，實施了一系列賬戶監(jiān)管措施,，其中包括取款超過2萬元需向派出所報備及下調(diào)線上交易額度等,，這些措施引發(fā)了公眾的廣泛關(guān)注和討論。例如,，王女士在社交媒體上分享自己轉(zhuǎn)賬額度無預(yù)警降低的經(jīng)歷,，引起了眾多網(wǎng)友的共鳴，他們中有不少人也遭遇了賬戶“降額”,。此類“交易限額下調(diào)”現(xiàn)象迅速成為社會熱議的話題,。

部分用戶在網(wǎng)絡(luò)上反映，他們的賬戶使用多年卻突然被限制每日交易額至5000元,，有的在支付房租時驚訝地發(fā)現(xiàn)日累計非柜面支付上限僅為1000元,，甚至不夠支付租金。有趣的是,，也有一部分人認(rèn)為這種限制意外幫助他們控制了不必要的開支,，因為提升額度需親自前往銀行辦理，這在一定程度上抑制了消費沖動,。

近期,，多地銀行宣布下調(diào)特定客戶的非柜面交易限額，此舉旨在打擊電信詐騙,，保護(hù)客戶資金安全,。銀行調(diào)整的對象多為長期未活躍的I類賬戶或交易流水與網(wǎng)銀限額嚴(yán)重不符的賬戶。銀行方面強(qiáng)調(diào),，若客戶因限額問題遇到使用不便,，可持有效證件到營業(yè)網(wǎng)點申請調(diào)整。

中國銀行,、華夏銀行,、江蘇銀行等多家金融機(jī)構(gòu)年內(nèi)已對非柜面支付額度做出調(diào)整，強(qiáng)調(diào)根據(jù)賬戶使用情況及風(fēng)險等級差異化管理,。這些變動均遵循了加強(qiáng)個人銀行賬戶管理,、符合監(jiān)管對賬戶分類分級管理的要求。銀行同時指出,，對于需要更高額度的合法交易，客戶可通過線下渠道申請?zhí)嵘?/p>

然而,，在加強(qiáng)反詐斗爭的過程中,，銀行的一些防范措施偶爾導(dǎo)致了客戶的不便,，如未經(jīng)通知下調(diào)工資卡轉(zhuǎn)賬限額，給急需資金周轉(zhuǎn)的用戶帶來困擾,。對此,，專家批評某些銀行的做法過于簡單直接，容易“誤傷”無辜客戶,，呼吁采取更為精準(zhǔn)的風(fēng)控策略,，優(yōu)化用戶體驗，同時確保反洗錢和反詐騙工作的有效性,。

今年5月,，反洗錢法修訂草案公開征求意見，強(qiáng)調(diào)“風(fēng)險為本”的監(jiān)管原則,，要求金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)預(yù)防性風(fēng)險管理,。雖然加強(qiáng)監(jiān)管趨勢下部分用戶可能暫時感受不便，但這對于遏制電信詐騙,、保護(hù)金融秩序具有重要意義,。在此背景下，如何平衡反詐騙需求與服務(wù)便捷性,，成為銀行面臨的重要課題,。

(責(zé)任編輯：張蕾)

關(guān)閉

有人工資卡轉(zhuǎn)賬額度被降到500元 銀行反詐措施引爭議

相關(guān)新聞

今日熱點

頻道熱點

有人工資卡轉(zhuǎn)賬額度被降到500元銀行反詐措施引爭議