有人工資卡轉(zhuǎn)賬額度被降到500元銀行反詐措施引爭(zhēng)議

小大

用微信掃描二維碼
分享至好友和朋友圈

關(guān)鍵詞：

2024-07-14 08:31:37 湖南日?qǐng)?bào)

近年來(lái),，銀行為應(yīng)對(duì)日益嚴(yán)峻的反詐騙形勢(shì),，實(shí)施了一系列賬戶監(jiān)管措施,，其中包括取款超過(guò)2萬(wàn)元需向派出所報(bào)備及下調(diào)線上交易額度等,，這些措施引發(fā)了公眾的廣泛關(guān)注和討論,。例如,，王女士在社交媒體上分享自己轉(zhuǎn)賬額度無(wú)預(yù)警降低的經(jīng)歷，引起了眾多網(wǎng)友的共鳴,，他們中有不少人也遭遇了賬戶“降額”,。此類“交易限額下調(diào)”現(xiàn)象迅速成為社會(huì)熱議的話題。

部分用戶在網(wǎng)絡(luò)上反映,，他們的賬戶使用多年卻突然被限制每日交易額至5000元,，有的在支付房租時(shí)驚訝地發(fā)現(xiàn)日累計(jì)非柜面支付上限僅為1000元，甚至不夠支付租金,。有趣的是,，也有一部分人認(rèn)為這種限制意外幫助他們控制了不必要的開(kāi)支,，因?yàn)樘嵘~度需親自前往銀行辦理，這在一定程度上抑制了消費(fèi)沖動(dòng),。

近期,，多地銀行宣布下調(diào)特定客戶的非柜面交易限額，此舉旨在打擊電信詐騙,，保護(hù)客戶資金安全,。銀行調(diào)整的對(duì)象多為長(zhǎng)期未活躍的I類賬戶或交易流水與網(wǎng)銀限額嚴(yán)重不符的賬戶。銀行方面強(qiáng)調(diào),，若客戶因限額問(wèn)題遇到使用不便,，可持有效證件到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)調(diào)整。

中國(guó)銀行,、華夏銀行,、江蘇銀行等多家金融機(jī)構(gòu)年內(nèi)已對(duì)非柜面支付額度做出調(diào)整，強(qiáng)調(diào)根據(jù)賬戶使用情況及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)差異化管理,。這些變動(dòng)均遵循了加強(qiáng)個(gè)人銀行賬戶管理,、符合監(jiān)管對(duì)賬戶分類分級(jí)管理的要求。銀行同時(shí)指出,，對(duì)于需要更高額度的合法交易,，客戶可通過(guò)線下渠道申請(qǐng)?zhí)嵘?/p>

然而，在加強(qiáng)反詐斗爭(zhēng)的過(guò)程中,，銀行的一些防范措施偶爾導(dǎo)致了客戶的不便,，如未經(jīng)通知下調(diào)工資卡轉(zhuǎn)賬限額，給急需資金周轉(zhuǎn)的用戶帶來(lái)困擾,。對(duì)此,，專家批評(píng)某些銀行的做法過(guò)于簡(jiǎn)單直接，容易“誤傷”無(wú)辜客戶,，呼吁采取更為精準(zhǔn)的風(fēng)控策略,，優(yōu)化用戶體驗(yàn)，同時(shí)確保反洗錢和反詐騙工作的有效性,。

今年5月,，反洗錢法修訂草案公開(kāi)征求意見(jiàn)，強(qiáng)調(diào)“風(fēng)險(xiǎn)為本”的監(jiān)管原則,，要求金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)預(yù)防性風(fēng)險(xiǎn)管理,。雖然加強(qiáng)監(jiān)管趨勢(shì)下部分用戶可能暫時(shí)感受不便，但這對(duì)于遏制電信詐騙,、保護(hù)金融秩序具有重要意義,。在此背景下，如何平衡反詐騙需求與服務(wù)便捷性，成為銀行面臨的重要課題,。

(責(zé)任編輯：張蕾)

關(guān)閉

有人工資卡轉(zhuǎn)賬額度被降到500元 銀行反詐措施引爭(zhēng)議

相關(guān)新聞

今日熱點(diǎn)

頻道熱點(diǎn)

有人工資卡轉(zhuǎn)賬額度被降到500元銀行反詐措施引爭(zhēng)議