男子稱工資卡轉(zhuǎn)賬額度降到500元銀行反詐措施引爭議

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2024-07-13 20:33:44 光明網(wǎng)

近年來,，銀行為應(yīng)對日益嚴(yán)峻的反詐騙形勢，實(shí)施了一系列賬戶監(jiān)管新措施,，其中包括提取現(xiàn)金超2萬需向派出所報備及下調(diào)線上交易額度等,，這些措施引發(fā)了社會廣泛關(guān)注和討論,。

王女士在網(wǎng)絡(luò)上分享了自己轉(zhuǎn)賬額度突遭降低的經(jīng)歷，這迅速引起了共鳴,。不少網(wǎng)友也反映自己近期遭遇了類似的“降額”問題,，轉(zhuǎn)賬受限成為了熱議話題。有的網(wǎng)友透露自己的銀行卡使用長達(dá)20年,，現(xiàn)在卻被限額至5000元,；有的在支付房租時驚訝地發(fā)現(xiàn)每日非柜面支付上限僅為1000元，連基本生活開支都難以滿足,；還有人表示,，交易限額意外幫助自己控制了消費(fèi)沖動，因?yàn)樘犷~需前往銀行營業(yè)廳,，這在一定程度上抑制了購物欲望,。

自7月以來，多地多家銀行宣布下調(diào)部分客戶的非柜面交易限額,，旨在強(qiáng)化個人銀行賬戶管理，減少客戶資金損失風(fēng)險,，并符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)對個人銀行賬戶分類分級管理的規(guī)定,。銀行調(diào)整的對象各異，有的針對半年以上無交易記錄的I類賬戶,，有的則關(guān)注網(wǎng)銀限額與實(shí)際交易流水差異顯著的賬戶,。若客戶認(rèn)為當(dāng)前限額不夠用，可持身份證件和銀行卡到銀行網(wǎng)點(diǎn)申請調(diào)整,。

中國銀行,、華夏銀行、江蘇銀行等多家銀行年內(nèi)已對非柜面渠道支付限額作出調(diào)整,，強(qiáng)調(diào)根據(jù)賬戶使用情況及風(fēng)險等級動態(tài)設(shè)定限額,，確保賬戶功能與風(fēng)險相匹配。銀行方面指出,，這一系列舉措響應(yīng)了加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊和防范資金被騙的政策要求,。

金融專家指出，銀行此舉主要是出于防范電信詐騙和反洗錢的考慮，通過監(jiān)測系統(tǒng)自動調(diào)整異常賬戶的轉(zhuǎn)賬限額,。同時,，長期閑置的賬戶也可能面臨限額下調(diào)，需到柜臺激活才能恢復(fù)正常,。

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