有銀行轉(zhuǎn)賬限額被降到500 業(yè)內(nèi)：易誤傷普通用戶

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2024-07-15 16:54:13 界面新聞

有銀行轉(zhuǎn)賬限額被降到500 業(yè)內(nèi)：易誤傷

7月14日，"工資卡轉(zhuǎn)賬限額被降到500元"成為微博上的熱點話題,。此前有報道指出，上海的蘇先生在未經(jīng)預(yù)先通知的情況下,，遭遇工資卡每日轉(zhuǎn)賬限額下調(diào)至500元的情況。他從銀行網(wǎng)點得知,，此舉旨在保障資金安全及反詐騙，若想恢復(fù)原有額度,，需前往營業(yè)網(wǎng)點辦理,。近期,，蘇先生反饋說，雖被告知可嘗試通過手機視頻申請?zhí)嵘揞~,，但多次操作未果,。最終,，在客戶經(jīng)理核實其個人信息后，他的轉(zhuǎn)賬限額被臨時上調(diào)至每日10000元,，每年20萬元，盡管如此,，進一步提額仍需到銀行辦理。有銀行轉(zhuǎn)賬限額被降到500 業(yè)內(nèi)：易誤傷,！

進入7月，多地銀行發(fā)布通知,，宣布降低部分客戶的非柜面交易限額，涉及浙江,、山東、山西等多個省份,。各銀行設(shè)定的調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)各異，有的針對開通六個月以上未發(fā)生交易的I類賬戶,，有的則是賬戶網(wǎng)銀限額與交易記錄嚴(yán)重不符的情況。鞍山銀行在7月11日公告中提到,，將根據(jù)賬戶使用狀況動態(tài)調(diào)整非柜面渠道的轉(zhuǎn)出限額,，涵蓋多種非面對面交易方式,。

一位反詐騙專業(yè)人士向媒體透露，銀行此舉意在防止電信詐騙等風(fēng)險,，但因銀行間風(fēng)控策略的差異，可能導(dǎo)致部分正常用戶的使用受到影響,。一家國有銀行分行人員指出,，有時“一刀切”的做法是出于配合當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)打擊網(wǎng)絡(luò)洗錢和詐騙的需要。監(jiān)管機構(gòu)已關(guān)注到消費者權(quán)益保護的問題,，努力平衡風(fēng)險控制與客戶服務(wù)，同時,，也有人呼吁制定更清晰的限額調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)以減少客戶不滿,。

對此,，光大銀行的周茂華建議,，客戶應(yīng)支持銀行的盡職調(diào)查工作，理解風(fēng)控必要性,，而銀行在防范風(fēng)險的同時,，也要確保滿足客戶的正常資金流轉(zhuǎn)需求,。另外，北京道譽聲譽管理的李利明強調(diào),，反詐及反洗錢工作應(yīng)更加精細(xì)化，通過更細(xì)致的資金監(jiān)控和合理的交易問詢機制,，精準(zhǔn)識別風(fēng)險,，以維護金融秩序與安全,。

(責(zé)任編輯：盧其龍 CN070)

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