轉賬限額被降到500元業(yè)內回應防詐騙與用戶體驗如何平衡

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2024-07-15 15:22:02 界面新聞

轉賬限額被降到500元業(yè)內回應

7月14日,，"工資卡轉賬限額被降到500元"成為微博上的熱點話題。此前有報道指出,，上海的蘇先生在未經預先通知的情況下,，遭遇工資卡每日轉賬限額下調至500元的情況。他從銀行工作人員處得知,，此舉旨在保障資金安全及反詐騙,，若想恢復額度，需前往營業(yè)網點處理,。最近,，蘇先生透露，雖然起初在手機端申請?zhí)犷~未果,，但在客戶經理的幫助下，他的銀行轉賬限額已臨時上調至每日10000元,，年額度20萬元,，但仍需到網點辦理更高額度的調整。

近期,，多地多家銀行發(fā)布通知,，宣布將下調部分客戶的非柜面交易限額，涉及浙江,、山東,、山西等多個省份。各銀行設定的調整標準各異,，有的針對長期未使用的I類賬戶,，有的則關注賬戶交易流水與網銀限額顯著不符的情況,。例如，鞍山銀行自7月11日起,，根據(jù)賬戶使用情況動態(tài)調整非柜面渠道的轉賬限額,，涵蓋了網銀、手機銀行,、第三方支付等多種非面對面交易方式,。

對于銀行此舉，反詐騙專業(yè)人士表示,，其初衷在于防范電信詐騙等交易風險,，但因各銀行風控策略不同，可能導致部分正常用戶的使用體驗受損,。一家國有銀行分行人員透露,，有時銀行會根據(jù)當?shù)毓矙C關對網絡洗錢和詐騙案件頻發(fā)的監(jiān)測，采取相應限制措施,，這可能會對用戶造成不便,。監(jiān)管機構對此類消費者權益保護問題保持關注，并試圖平衡風險防控與金融服務,，以減輕對普通客戶的影響,。然而，也有銀行方面表示,，鑒于風控模型的多樣性和標準的動態(tài)調整性,，明確公布具體標準可能為不法分子提供規(guī)避途徑，增加了反詐工作的復雜度,。

光大銀行的宏觀研究員周茂華強調,，客戶應支持銀行的盡職調查工作，理解風險管理的必要性,；同時,，銀行在確保資金安全的同時，也應確保能滿足客戶的日常資金流轉需求,。另外,，北京道譽聲譽管理服務有限公司的李利明執(zhí)行董事建議，相關部門應提升反詐和反洗錢工作的精準度,，通過更細致的賬戶監(jiān)控技術和合理的資金流動問詢機制,，精準識別風險，有效實現(xiàn)監(jiān)管目的,，同時減少對普通用戶的干擾,。

(責任編輯：盧其龍 CN070)

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