9年前，吉林省某公司法定代表人瞿庭在國(guó)外旅游時(shí)結(jié)識(shí)了從事房產(chǎn)中介服務(wù)的張蕓,。張蕓提到自己可以提供換匯服務(wù)并收取手續(xù)費(fèi),，兩人留下了聯(lián)系方式。近10年里,，兩人沒(méi)有聯(lián)系,。

由于孩子在國(guó)外生活，2024年5月起,，瞿庭開(kāi)始向國(guó)外轉(zhuǎn)出資金,。根據(jù)國(guó)家外匯管理局規(guī)定，每人每年向境外匯款額度為5萬(wàn)美元,，她無(wú)法從國(guó)內(nèi)匯出更多錢(qián),。于是她聯(lián)系了張蕓。張蕓提出在當(dāng)日國(guó)際人民幣兌換外幣基礎(chǔ)上收取一定手續(xù)費(fèi),，例如換1美元大約收0.2到0.3元人民幣,。瞿庭在國(guó)內(nèi)先付人民幣,，次日才能收到對(duì)應(yīng)的外幣。2024年5月至9月,，瞿庭通過(guò)丈夫,、女兒和親屬等人的銀行卡多次向張蕓提供的不同銀行賬戶(hù)匯款，共計(jì)匯款人民幣1.7億余元,。

與瞿庭情況相似,，金女士計(jì)劃移民國(guó)外，需要換匯,。2022年9月，她通過(guò)朋友介紹認(rèn)識(shí)了一名移民中介,，隨后該中介推薦了一個(gè)換匯公司,。近日，長(zhǎng)春經(jīng)偵成功偵破“9·20”特大地下錢(qián)莊案件,，打掉地下錢(qián)莊團(tuán)伙4個(gè),，抓獲犯罪嫌疑人17名，涉案金額超150億元,。目前,，綦洪波等10人已被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。

此次長(zhǎng)春經(jīng)偵偵破的地下錢(qián)莊案涉及的換匯群體涉及國(guó)內(nèi)多個(gè)領(lǐng)域,，初步確認(rèn)外流資金12億余元,。犯罪團(tuán)伙通過(guò)境外聊天軟件居中聯(lián)系換匯買(mǎi)家和賣(mài)家，然后通過(guò)其控制的境內(nèi)賬戶(hù)收付人民幣,。接到上游地下錢(qián)莊散戶(hù)打款后,，立即購(gòu)買(mǎi)對(duì)應(yīng)價(jià)值的虛擬貨幣轉(zhuǎn)入境外指定虛擬錢(qián)包地址，境外賬戶(hù)收付美金,，形成境內(nèi)外資金獨(dú)立循環(huán),，實(shí)現(xiàn)利用境內(nèi)、境外資金池“對(duì)敲”方式獲利,。

在瞿庭的轉(zhuǎn)賬記錄中,，有兩條是寧海洋和盧鵬的記錄。寧海洋和盧鵬都是廣西玉林人,，因無(wú)工作,，一位同村老鄉(xiāng)段鵬找到他們，稱(chēng)只要辦銀行卡給他用,，每月能有8000塊錢(qián)好處費(fèi),。兩人同意后，按照段鵬指示前往長(zhǎng)春辦卡,。2024年6月24日晚，寧海洋和盧鵬到達(dá)長(zhǎng)春，按照段鵬要求辦理了銀行卡,，并將銀行卡交給了謝小東,。案發(fā)后，寧海洋主動(dòng)投案,，交代從開(kāi)卡到案發(fā)，共收到好處費(fèi)1.2萬(wàn)元。

長(zhǎng)春經(jīng)偵調(diào)查發(fā)現(xiàn),，犯罪團(tuán)伙通過(guò)各地掮客在特定群體中招募無(wú)固定工作、有高額網(wǎng)貸,、前科劣跡人員,，之后提供使用境外手機(jī)卡注冊(cè)的社交軟件專(zhuān)用手機(jī)，指揮異地辦理銀行卡,，并進(jìn)行虛擬貨幣轉(zhuǎn)賬交易培訓(xùn),。同時(shí)，犯罪團(tuán)伙也會(huì)傳授一旦被警方抓獲如何規(guī)避暴露上線(xiàn)的話(huà)術(shù),，形成物理斷鏈,。

2024年6月24日，寧海洋,、盧鵬在停車(chē)場(chǎng)把銀行卡,、網(wǎng)銀交給了一名叫謝小東的人。謝小東是福建省南平市人,，2024年初在酒吧認(rèn)識(shí)了吳鵬,，對(duì)方稱(chēng)可以介紹他玩虛擬貨幣。2024年6月,，謝小東接到了電話(huà),，對(duì)方讓他辦理一張銀行卡用于轉(zhuǎn)賬，每月支付工資8000元,，并且這張銀行卡產(chǎn)生利潤(rùn)的1%作為提成,。謝小東同意后，按照指示操作,，僅兩個(gè)月內(nèi)就轉(zhuǎn)賬多筆,，涉案幾十億元，獲得報(bào)酬4萬(wàn)元,。

長(zhǎng)春經(jīng)偵調(diào)查發(fā)現(xiàn),，無(wú)論是謝小東還是盧鵬、寧海洋,，他們的銀行卡辦理都離不開(kāi)綦洪波,。綦洪波是吉林長(zhǎng)春人，在大學(xué)畢業(yè)后創(chuàng)辦了兩家公司,。2024年5月,，“飛翔”問(wèn)他能不能辦大額銀行卡,，并承諾每辦出一張卡并轉(zhuǎn)賬1萬(wàn)，提成3.5元,。出于利益考慮,，綦洪波同意給“飛翔”聯(lián)系辦卡事宜。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),，寧海洋,、謝小東等可疑賬戶(hù)自開(kāi)卡以來(lái)每日交易資金在五百萬(wàn)元以上，部分交易能達(dá)到1億元,。這些賬戶(hù)均為吉林省長(zhǎng)春市的同一家銀行,，由此判斷寧海洋、謝小東等人的銀行卡的實(shí)際控制人應(yīng)為同一人,。隨后,，公安機(jī)關(guān)展開(kāi)抓捕，寧海洋,、謝小東,、盧鵬等人相繼到案,。

經(jīng)查明,，以“加菲貓”、綦洪波為首的4個(gè)犯罪團(tuán)伙糾集吉林長(zhǎng)春,、福建漳平,、江西上饒、廣西玉林,、廣東汕頭等10省市的50余人,，利用管理漏洞違規(guī)開(kāi)立50余張銀行卡并辦理網(wǎng)銀U盾，這些銀行卡均用于地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)賬使用,，從事非法買(mǎi)賣(mài)外匯業(yè)務(wù),。2023年6月至2024年9月期間，涉案資金流水共計(jì)超150億元,。