多家支付機(jī)構(gòu)遭“雙罰” 監(jiān)管趨嚴(yán)態(tài)勢明顯

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2025-03-07 08:34:15 證券日報(bào)

多家支付機(jī)構(gòu)遭雙罰,！支付機(jī)構(gòu)再次面臨高額罰款,。中國人民銀行廣東省分行近期公示的行政處罰信息顯示,，廣州市匯聚支付電子科技有限公司因多項(xiàng)違規(guī)行為被警告,、通報(bào)批評，并沒收違法所得1809421.15元,，罰款8808366.15元,，總計(jì)超過1061萬元。

今年以來,，已有十余家支付機(jī)構(gòu)因違規(guī)受到監(jiān)管處罰,。主要違規(guī)領(lǐng)域包括反洗錢管理、支付賬戶管理和支付機(jī)構(gòu)管理等,。值得注意的是,，這些機(jī)構(gòu)均受到了“雙罰”，即對機(jī)構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人同時(shí)進(jìn)行處罰,。例如,，匯聚支付的副總經(jīng)理和總經(jīng)理分別因違反支付賬戶管理和支付機(jī)構(gòu)管理規(guī)定被警告并處以罰款。

匯聚支付成立于2008年7月1日,，2014年獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》,，在全國范圍內(nèi)開展互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)。2015年底獲得跨境人民幣支付許可,，2024年業(yè)務(wù)類型調(diào)整為“儲(chǔ)值賬戶運(yùn)營Ⅰ類”,，支付業(yè)務(wù)許可證有效期至2025年7月9日，過渡期至2025年7月9日,。

今年年初以來,，已有兩家支付機(jī)構(gòu)收到千萬元級(jí)別的罰單。北京雅酷時(shí)空信息交換技術(shù)有限公司因交易信息設(shè)置及上送不規(guī)范等多項(xiàng)違規(guī)行為被罰沒共計(jì)1199.237萬元,。

中國銀行研究院研究員葉銀丹表示,，支付行業(yè)監(jiān)管趨嚴(yán)，重點(diǎn)關(guān)注反洗錢違規(guī),、支付賬戶管理和清算管理等領(lǐng)域,。新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》已于2025年1月1日起施行，明確非銀行支付機(jī)構(gòu)需履行反洗錢義務(wù),，這意味著支付機(jī)構(gòu)面臨的合規(guī)要求全面提升,。

葉銀丹還指出，支付行業(yè)監(jiān)管更加精細(xì)化和常態(tài)化，未來科技類的信息安全,、數(shù)據(jù)保護(hù)等問題將與傳統(tǒng)反洗錢工作一同成為監(jiān)管重點(diǎn),。支付機(jī)構(gòu)需加強(qiáng)各環(huán)節(jié)的合規(guī)管理，提升風(fēng)控能力和技術(shù)水平,。

中國郵政儲(chǔ)蓄銀行研究員婁飛鵬建議,，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)提升合規(guī)意識(shí)，認(rèn)真分析近年來的罰單案例,，從中吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷提升合規(guī)水平,。具體措施包括加強(qiáng)反洗錢管理,、客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)控,、商戶真實(shí)性管理,、網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)以及內(nèi)部培訓(xùn)等，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性和穩(wěn)定性,。多家支付機(jī)構(gòu)遭雙罰,！

(責(zé)任編輯：盧其龍 CN070)

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