多家支付機構(gòu)遭“雙罰” 監(jiān)管趨嚴態(tài)勢明顯

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2025-03-07 08:34:15 證券日報

多家支付機構(gòu)遭雙罰,！支付機構(gòu)再次面臨高額罰款,。中國人民銀行廣東省分行近期公示的行政處罰信息顯示,，廣州市匯聚支付電子科技有限公司因多項違規(guī)行為被警告,、通報批評,，并沒收違法所得1809421.15元,，罰款8808366.15元,，總計超過1061萬元,。

今年以來,，已有十余家支付機構(gòu)因違規(guī)受到監(jiān)管處罰,。主要違規(guī)領域包括反洗錢管理、支付賬戶管理和支付機構(gòu)管理等,。值得注意的是,，這些機構(gòu)均受到了“雙罰”，即對機構(gòu)和相關責任人同時進行處罰,。例如,，匯聚支付的副總經(jīng)理和總經(jīng)理分別因違反支付賬戶管理和支付機構(gòu)管理規(guī)定被警告并處以罰款。

匯聚支付成立于2008年7月1日,，2014年獲得《支付業(yè)務許可證》,，在全國范圍內(nèi)開展互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務。2015年底獲得跨境人民幣支付許可,，2024年業(yè)務類型調(diào)整為“儲值賬戶運營Ⅰ類”,，支付業(yè)務許可證有效期至2025年7月9日，過渡期至2025年7月9日,。

今年年初以來,，已有兩家支付機構(gòu)收到千萬元級別的罰單。北京雅酷時空信息交換技術有限公司因交易信息設置及上送不規(guī)范等多項違規(guī)行為被罰沒共計1199.237萬元,。

中國銀行研究院研究員葉銀丹表示,，支付行業(yè)監(jiān)管趨嚴，重點關注反洗錢違規(guī),、支付賬戶管理和清算管理等領域。新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》已于2025年1月1日起施行,，明確非銀行支付機構(gòu)需履行反洗錢義務,，這意味著支付機構(gòu)面臨的合規(guī)要求全面提升。

葉銀丹還指出,，支付行業(yè)監(jiān)管更加精細化和常態(tài)化,，未來科技類的信息安全、數(shù)據(jù)保護等問題將與傳統(tǒng)反洗錢工作一同成為監(jiān)管重點,。支付機構(gòu)需加強各環(huán)節(jié)的合規(guī)管理,，提升風控能力和技術水平,。

中國郵政儲蓄銀行研究員婁飛鵬建議，支付機構(gòu)應提升合規(guī)意識,，認真分析近年來的罰單案例,，從中吸取經(jīng)驗教訓，不斷提升合規(guī)水平,。具體措施包括加強反洗錢管理,、客戶身份識別、交易監(jiān)控,、商戶真實性管理,、網(wǎng)絡安全防護以及內(nèi)部培訓等，確保業(yè)務的合規(guī)性和穩(wěn)定性,。多家支付機構(gòu)遭雙罰,！

(責任編輯：盧其龍 CN070)

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