中國人民銀行廣東省分行日前公布的行政處罰決定信息公示表顯示,，廣州市匯聚支付電子科技有限公司因違反多項(xiàng)規(guī)定被警告,、通報(bào)批評(píng)，沒收違法所得，并罰款共計(jì)超過千萬元,。今年內(nèi)已有15家支付機(jī)構(gòu)受到監(jiān)管處罰,，其中兩張罰單金額超過千萬元,。違規(guī)行為主要集中在與身份不明的客戶進(jìn)行交易和未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等方面,，“雙罰制”趨勢(shì)明顯。

今年以來,，支付公司被罰數(shù)量和總額較去年同期有所增加,，表明嚴(yán)監(jiān)管仍在持續(xù)。從處罰內(nèi)容和方式來看,，在反洗錢,、賬戶管理以及商戶管理方面存在欠缺，“雙罰制”也仍然存在,。匯聚支付因違反特約商戶管理規(guī)定,、支付賬戶管理規(guī)定、清算管理規(guī)定及支付機(jī)構(gòu)管理規(guī)定,，被警告,、通報(bào)批評(píng)，沒收違法所得180.9萬元,，并處罰款880.8萬元,，合計(jì)被罰沒1061.7萬元。相關(guān)當(dāng)事人也一同被罰,，副總經(jīng)理?xiàng)钅硣涣P款57萬元,，總經(jīng)理王某峰被罰款50萬元,。

此次處罰中出現(xiàn)了“通報(bào)批評(píng)”，這比以往僅有的“警告”顯得更加嚴(yán)格,?！巴▓?bào)批評(píng)”對(duì)被處罰機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和市場(chǎng)形象帶來更大影響，也表明了央行維護(hù)支付市場(chǎng)秩序的決心,。匯聚支付成立于2008年7月1日,，注冊(cè)資本1億元，于2014年7月獲得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》,，并在2019年7月續(xù)展，在全國范圍內(nèi)開展互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù),。此前有媒體報(bào)道稱,，匯聚支付涉嫌為虛擬貨幣、博彩等不法平臺(tái)提供支付結(jié)算通道而遭到舉報(bào),。2019年4月22日,，第三方平臺(tái)21CN聚投訴發(fā)布了《第三方支付Q1排行榜：匯聚支付上黑榜》,，指出匯聚支付被評(píng)為2019年第一季度第三方支付行業(yè)黑榜商家,。

北京雅酷時(shí)空信息交換技術(shù)有限公司也在今年1月領(lǐng)到大額罰單，因未落實(shí)交易信息真實(shí),、完整,、可追溯的要求,，未按規(guī)定將手續(xù)費(fèi)收入計(jì)提至特定自有資金賬戶等8項(xiàng)違法行為，罰沒共計(jì)1199萬元,。近年來,，第三方支付機(jī)構(gòu)主動(dòng)兼并、注銷支付牌照,，行業(yè)加速出清,。深圳市盛迪嘉支付股份有限公司也被沒收違法所得26,675.98元，并處罰款737萬元,。高額罰單反映出違規(guī)行為性質(zhì)嚴(yán)重,，監(jiān)管希望加大懲戒力度。從違規(guī)問題來看,，涉及洗錢風(fēng)險(xiǎn),、資金安全問題以及對(duì)金融秩序的潛在破壞，因此監(jiān)管機(jī)構(gòu)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)加大了懲戒力度,。

開年以來,，共有15家支付機(jī)構(gòu)被處罰，合計(jì)被罰沒金額近5000萬元,。大額處罰明顯增多,，且多為一同處罰相關(guān)責(zé)任人的“雙罰制”,。高額罰單容易引發(fā)市場(chǎng)對(duì)機(jī)構(gòu)合規(guī)性的質(zhì)疑，可能導(dǎo)致部分商戶流失,，短期內(nèi)或許對(duì)交流量影響不大,，但長期來看公司應(yīng)及時(shí)整改，挽回聲譽(yù),。從罰單內(nèi)容來看,，反洗錢領(lǐng)域依舊是被罰的重點(diǎn)，同時(shí)某些支付機(jī)構(gòu)過往忽略的問題也被納入考量范圍,。監(jiān)管部門對(duì)支付行業(yè)的監(jiān)管正在覆蓋支付業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié),，建議支付機(jī)構(gòu)及時(shí)梳理當(dāng)前合規(guī)形勢(shì)，增強(qiáng)風(fēng)控能力和科技水平,。