年內(nèi)15家支付機構(gòu)遭罰沒近5000萬元嚴監(jiān)管持續(xù)加碼

小大

用微信掃描二維碼
分享至好友和朋友圈

關(guān)鍵詞：

2025-03-23 09:07:31 華夏時報

中國人民銀行廣東省分行日前公布的行政處罰決定信息公示表顯示，廣州市匯聚支付電子科技有限公司因違反多項規(guī)定被警告、通報批評,，沒收違法所得，并罰款共計超過千萬元,。今年內(nèi)已有15家支付機構(gòu)受到監(jiān)管處罰，其中兩張罰單金額超過千萬元,。違規(guī)行為主要集中在與身份不明的客戶進行交易和未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等方面,，“雙罰制”趨勢明顯。

今年以來,，支付公司被罰數(shù)量和總額較去年同期有所增加,，表明嚴監(jiān)管仍在持續(xù)。從處罰內(nèi)容和方式來看,，在反洗錢,、賬戶管理以及商戶管理方面存在欠缺，“雙罰制”也仍然存在,。匯聚支付因違反特約商戶管理規(guī)定,、支付賬戶管理規(guī)定、清算管理規(guī)定及支付機構(gòu)管理規(guī)定,，被警告,、通報批評，沒收違法所得180.9萬元,，并處罰款880.8萬元,，合計被罰沒1061.7萬元。相關(guān)當事人也一同被罰,，副總經(jīng)理楊某國被罰款57萬元，總經(jīng)理王某峰被罰款50萬元,。

此次處罰中出現(xiàn)了“通報批評”,，這比以往僅有的“警告”顯得更加嚴格?！巴▓笈u”對被處罰機構(gòu)的聲譽和市場形象帶來更大影響,，也表明了央行維護支付市場秩序的決心。匯聚支付成立于2008年7月1日,，注冊資本1億元,，于2014年7月獲得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》,，并在2019年7月續(xù)展，在全國范圍內(nèi)開展互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù),。此前有媒體報道稱,，匯聚支付涉嫌為虛擬貨幣、博彩等不法平臺提供支付結(jié)算通道而遭到舉報,。2019年4月22日,，第三方平臺21CN聚投訴發(fā)布了《第三方支付Q1排行榜：匯聚支付上黑榜》，指出匯聚支付被評為2019年第一季度第三方支付行業(yè)黑榜商家,。

北京雅酷時空信息交換技術(shù)有限公司也在今年1月領(lǐng)到大額罰單,，因未落實交易信息真實、完整,、可追溯的要求,，未按規(guī)定將手續(xù)費收入計提至特定自有資金賬戶等8項違法行為，罰沒共計1199萬元,。近年來,，第三方支付機構(gòu)主動兼并、注銷支付牌照,，行業(yè)加速出清,。深圳市盛迪嘉支付股份有限公司也被沒收違法所得26,675.98元，并處罰款737萬元,。高額罰單反映出違規(guī)行為性質(zhì)嚴重,，監(jiān)管希望加大懲戒力度。從違規(guī)問題來看,，涉及洗錢風險,、資金安全問題以及對金融秩序的潛在破壞，因此監(jiān)管機構(gòu)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)加大了懲戒力度,。

開年以來,，共有15家支付機構(gòu)被處罰，合計被罰沒金額近5000萬元,。大額處罰明顯增多,，且多為一同處罰相關(guān)責任人的“雙罰制”。高額罰單容易引發(fā)市場對機構(gòu)合規(guī)性的質(zhì)疑,，可能導(dǎo)致部分商戶流失,，短期內(nèi)或許對交流量影響不大，但長期來看公司應(yīng)及時整改,，挽回聲譽,。從罰單內(nèi)容來看，反洗錢領(lǐng)域依舊是被罰的重點，同時某些支付機構(gòu)過往忽略的問題也被納入考量范圍,。監(jiān)管部門對支付行業(yè)的監(jiān)管正在覆蓋支付業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié),，建議支付機構(gòu)及時梳理當前合規(guī)形勢，增強風控能力和科技水平,。

(責任編輯：張蕾)

關(guān)閉

年內(nèi)15家支付機構(gòu)遭罰沒近5000萬元 嚴監(jiān)管持續(xù)加碼

相關(guān)新聞

今日熱點

頻道熱點

年內(nèi)15家支付機構(gòu)遭罰沒近5000萬元嚴監(jiān)管持續(xù)加碼