近日,,中國(guó)富商鐘仁海在新加坡設(shè)立的家族辦公室“熊貓企業(yè)”(Panda Enterprise)遭遇員工侵吞4億資產(chǎn)事件引起廣泛關(guān)注,。2023年底,,四名核心員工被指控通過(guò)系統(tǒng)性欺詐手段侵吞高達(dá)5500萬(wàn)美元(約合4億元人民幣)資產(chǎn),,成為新加坡家族辦公室領(lǐng)域迄今最嚴(yán)重的監(jiān)守自盜案件,。
該事件源于疫情期間跨境監(jiān)管真空,,員工利用偽造電匯指令(如MT103),、虛報(bào)薪酬等復(fù)雜手段長(zhǎng)期轉(zhuǎn)移資金,直至2023年底審計(jì)異常才被揭露,。資料顯示,,鐘仁海在新加坡設(shè)立的家族辦公室“熊貓企業(yè)”及關(guān)聯(lián)公司利豐國(guó)際(LFI)于2015年成立,旨在管理其家族財(cái)富及支持中國(guó)境內(nèi)業(yè)務(wù),。四名員工(Shannon,、Alice、Eileen和Richard)被任命為核心管理團(tuán)隊(duì),,負(fù)責(zé)日常運(yùn)營(yíng),。其中,員工Shannon長(zhǎng)期擔(dān)任LFI唯一董事,,深得鐘仁海信任,。
2020年至2022年疫情期間,鐘仁海因跨境限制無(wú)法頻繁到新加坡,家族辦公室日常管理完全交由包括Shannon在內(nèi)的四名員工負(fù)責(zé),。這四人利用遠(yuǎn)程監(jiān)管漏洞,,逐步掌握財(cái)務(wù)審批、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)等核心權(quán)限,,形成“絕對(duì)權(quán)力真空”,。直到2023年12月,鐘仁海發(fā)現(xiàn)工作人員涉嫌挪用了LFI及其家族辦公室的資金,,導(dǎo)致這四人于2024年1月被免職,。
2024年1月底,鐘仁海聘請(qǐng)了外部法務(wù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所Alvarez & Marsal (簡(jiǎn)稱:A&M) 對(duì)員工涉嫌的不當(dāng)行為進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查,。經(jīng)過(guò)九個(gè)月的調(diào)查,,調(diào)查于2024年10月25日完成。A&M得出的結(jié)論是5500萬(wàn)美元(約人民幣4億元 )被挪用,,并錯(cuò)誤地從鐘仁?;騆FI的銀行賬戶支付給了前員工。A&M調(diào)查發(fā)現(xiàn)了大量財(cái)務(wù)不當(dāng)行為的證據(jù),,并因此提起了法律訴訟,。判決概述了幾起關(guān)鍵的欺詐行為,其中,,最嚴(yán)重的一起是偽造MT103 SWIFT付款文件,,這是國(guó)際電匯使用的標(biāo)準(zhǔn)信息。