重磅!四大銀行融資方案公布 財政部等戰(zhàn)略投資注入(2)
目前來看,，六家國有大行的核心一級資本充足率均高于監(jiān)管最低要求。根據(jù)最新披露的2024年財務數(shù)據(jù),，截至去年年末,，中國工商銀行、中國農業(yè)銀行,、中國銀行,、中國建設銀行、交通銀行和中國郵政儲蓄銀行的核心一級資本充足率分別為14.1%,、11.42%,、12.20%、14.48%,、10.24%和9.56%,。
一般而言，商業(yè)銀行補充核心一級資本主要依賴內源性途徑如利潤留存積累,，以及外源性方式包括配股,、定向增發(fā)、可轉債發(fā)行和引入戰(zhàn)略投資者等,，而采用特別國債進行資本補充的方式并不常見,。
中金公司團隊指出，本輪注資是自2010年以來主要國有大行統(tǒng)籌推進的新一輪股權融資,，旨在應對資產(chǎn)和內生資本補充速度剪刀差背景下的資本壓力,。核心一級資本僅能通過外部股權融資和內生利潤補充，不能通過資本債券補充。近年來國有大行息差和盈利承壓,，因此有必要尋求外部融資,。
回顧歷史，國有大行經(jīng)歷了三輪主要注資：1998年財政部發(fā)行特別國債向工,、農,、中、建四大行注資2700億元,；2003—2007年財政部通過匯金公司向工商銀行,、建設銀行、中國銀行和交通銀行分別注資并實現(xiàn)AH兩地上市,；2010年工,、建、中,、交四家國有行通過配股補充資本,；此后農業(yè)銀行、郵儲銀行,、交通銀行陸續(xù)通過IPO和定增等方式募資。
上海金融與發(fā)展實驗室主任,、首席專家曾剛表示,，此輪措施重點在于促進發(fā)展，期望通過增強資本基礎來支持國家政策和實體經(jīng)濟,。盡管國有大行資本充足,，但面臨經(jīng)營環(huán)境壓力和盈利能力下降，內源資本積累受限,。注資有助于提升銀行服務能力,，穩(wěn)定資本市場，并提升估值,。長遠來看,，國有大行需轉換經(jīng)營理念，提高管理水平,，實現(xiàn)風險,、資本和收益的平衡。
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