原標(biāo)題:驚現(xiàn)190億黃金大案!工行等19家銀行被罰,,騙貸手法曝光,。。,。
近日,,經(jīng)過立案,、調(diào)查、審理,、審議,、告知、陳述申辯意見復(fù)核等一系列法定程序,,陜西,、河南銀監(jiān)局依法查處了轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)質(zhì)押貸款案件,對兩地涉及該案的19家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共計罰款5250萬元,,并處罰104名責(zé)任人,。
2016年5月,陜西潼關(guān)縣聯(lián)社發(fā)生一起2000萬元質(zhì)押貸款案件,。結(jié)合案件情況,,陜西、河南銀監(jiān)局迅速組織轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展全面排查,,發(fā)現(xiàn)多名外部不法人員橫跨陜西,、河南兩省,以純度不足的非標(biāo)準(zhǔn)黃金做質(zhì)押物,,騙取19家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)190億元貸款,。
據(jù)媒體報道,這些假黃金中,,鎢的含量占62%左右,,黃金約占38%。金磚外表是標(biāo)準(zhǔn)金,,里面則裹包著鎢塊,,能騙過普通檢測儀器,如不用打鉆和熔煉的檢測方法,,很難發(fā)現(xiàn),。
目前,公安機(jī)關(guān)已抓獲35名外部涉案人員,。案發(fā)后,,陜西、河南銀監(jiān)局積極指導(dǎo)督促相關(guān)機(jī)構(gòu)多措并舉化解風(fēng)險,,并啟動了立案調(diào)查和行政處罰工作,。
陜西銀監(jiān)局對涉及該案的18家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)罰款合計5000萬元,其中對陜西省聯(lián)社及潼關(guān)縣聯(lián)社等11家縣級農(nóng)信社聯(lián)社罰款3600萬元,,對郵儲銀行陜西省分行及其渭南市分行,、潼關(guān)縣支行罰款1000萬元,對工商銀行陜西省分行及其渭南分行、潼關(guān)縣支行罰款400萬元,。對上述機(jī)構(gòu)的95名責(zé)任人予以處罰,,其中取消8人1年至終身高管任職資格,對87人分別給予警告,。同時,,責(zé)令相關(guān)機(jī)構(gòu)按照黨紀(jì)、政紀(jì)和內(nèi)部規(guī)章,,對262名責(zé)任人給予紀(jì)律處分和經(jīng)濟(jì)處罰,。此外,陜西銀監(jiān)局對內(nèi)部監(jiān)管履職不力人員進(jìn)行了執(zhí)紀(jì)問責(zé),。