趙玉南公司的法律顧問于道哲回憶整個(gè)過程說,,“這有點(diǎn)像是先把你打入‘牢獄’,然后找一個(gè)罪名安在你頭上,,多少有點(diǎn)‘欲加之罪’的意思,。”
珠江百萬莊高級(jí)別墅區(qū)如今已變?yōu)橐凰夹g(shù)學(xué)校的宿舍,。
欲加之罪?
那么,,合同詐騙罪從何而來,?
時(shí)間再回到海南房地產(chǎn)大泡沫時(shí)期。
1993年6月,,中央開始宏觀調(diào)控,,宣布全面控制銀行資金進(jìn)入房地產(chǎn)業(yè)。
銀根全面緊縮,,半年之后,,趙玉南重金打造的珠江百萬莊別墅區(qū)項(xiàng)目也面臨著巨大的資金壓力。
為了緩解資金壓力,,1994年1月及1996年2月,,趙玉南的珠建集團(tuán)公司與原中國投資銀行海南省分行(下稱“原投行”,現(xiàn)為光大銀行)簽訂擔(dān)保協(xié)議,,并以“百萬莊別墅區(qū)”項(xiàng)目作為反擔(dān)保抵押物,。珠建集團(tuán)公司兩次獲得了共7700萬元的信用擔(dān)保,再以該信用擔(dān)保向多家金融機(jī)構(gòu)借款7700萬元,。
需要指出的是,,在簽訂擔(dān)保協(xié)議之前,百萬莊別墅已預(yù)售了28棟,,6棟作為利潤分配給了關(guān)聯(lián)公司。
按趙玉南的說法,,在簽訂擔(dān)保協(xié)議前,,他們委托原海南會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)“百萬莊別墅區(qū)”項(xiàng)目進(jìn)行了評(píng)估,評(píng)估報(bào)告中,,百萬莊別墅的價(jià)值已扣除了預(yù)售的28棟別墅資產(chǎn)價(jià)值以及6棟別墅的資產(chǎn)價(jià)值(4700余萬元),,并將評(píng)估報(bào)告提交給了原投行。
據(jù)趙玉南方面提供的原海南會(huì)計(jì)師事務(wù)所1993年11月5日出具的第028號(hào)評(píng)估報(bào)告顯示:扣除銷售房屋預(yù)收款47376178元;評(píng)估后土地使用權(quán)和房屋兩項(xiàng)總值為91572602元,。
理論上,,反擔(dān)保抵押物“百萬莊別墅區(qū)”的評(píng)估價(jià)遠(yuǎn)大于投行擔(dān)保借款的7700萬元,足以清償,。
但這份評(píng)估報(bào)告是否真實(shí)存在,,成為后來爭議的焦點(diǎn)。那是后話,。
之后,,如大家所知道的那樣,國家的宏觀調(diào)控政策對(duì)海南房地產(chǎn)市場的影響持續(xù)了近10年之久,。
珠建集團(tuán)公司的7700萬借款最終也沒有還上,。原投行承擔(dān)了7700萬元借款的連帶清償責(zé)任。
“之后長達(dá)7年多的時(shí)間里,,原投行既未對(duì)反擔(dān)保抵押物辦理抵押登記,,也未在承擔(dān)連帶清償責(zé)任后對(duì)反擔(dān)保抵押物行使抵押權(quán),始終沒有要求珠建集團(tuán)公司和珠建股份公司承擔(dān)7700萬元的償還責(zé)任,?!庇诘勒苷f,由于原投行沒有行使抵押權(quán),,2000年4月,,海南省高院裁定將“百萬莊別墅區(qū)”資產(chǎn)確權(quán)給了其他債權(quán)人。
如前所述,,兩年之后,,趙玉南突然失去自由,被以6項(xiàng)罪名調(diào)查,。這起原本平常的抵押,、擔(dān)保、借貸經(jīng)濟(jì)活動(dòng)被“坐實(shí)”為合同詐騙,。這也是趙玉南涉嫌的6項(xiàng)罪名中最后唯一認(rèn)定的罪名,。
2004年初,??谑袡z察院指控稱:1994年元月,、1996年2月,趙玉南隱瞞了百萬莊別墅區(qū)已出售的真相,,利用百萬莊別墅區(qū)做反擔(dān)保抵押,,騙取中國投資銀行(現(xiàn)為光大銀行)海南省分行的信任,兩次為海南珠江建設(shè)(集團(tuán))公司提供了7700萬元的信用擔(dān)保,。該集團(tuán)公司利用擔(dān)保,,先后借款7700萬元,,趙玉南將大量資金通過非法手段進(jìn)行轉(zhuǎn)移,致使所有款項(xiàng)均被法院判決投資銀行承擔(dān)連帶責(zé)任,。
同年5月,,海口市中院一審判決認(rèn)為,,珠建集團(tuán)公司在簽訂擔(dān)保協(xié)議,、借款合同及履行過程中,虛構(gòu)事實(shí),,隱瞞真相,,騙取對(duì)方當(dāng)事人7700萬元,被告人趙玉南系珠建集團(tuán)公司法定代表人,,其行為已構(gòu)成合同詐騙,。其中,珠建集團(tuán)公司簽訂擔(dān)保協(xié)議時(shí),,隱瞞了百萬莊別墅已出售28棟及分配6棟的事實(shí),,騙取他人提供7700萬元信用擔(dān)保。借款到期后,,趙玉南指使他人設(shè)立公司,,將珠建集團(tuán)公司的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移,以逃避債務(wù),,拒不還款,,致使擔(dān)保借出的7700萬均由他人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。