網(wǎng)絡(luò)化新手法不斷出現(xiàn)

近年來,，非法集資犯罪往往依托“互聯(lián)網(wǎng)+”投資模式，設(shè)立電商平臺,，以“微商”,、“多層分銷”,、“手機APP”等方式吸收資金或發(fā)展下線,。利用互聯(lián)網(wǎng)，瀏覽微信,、網(wǎng)絡(luò),、公眾號的群體都可能是潛在客戶，滲透無處不在,。

有業(yè)內(nèi)人士坦言,，目前，網(wǎng)絡(luò)平臺非法集資組織結(jié)構(gòu)愈加嚴密,、專業(yè)化程度更高,，假借迎合國家政策，打著“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”,、“金融創(chuàng)新”等幌子,，以具體項目、債權(quán)標的,、擔保物為依托,，業(yè)務(wù)流程、合同文本專業(yè)規(guī)范,，噱頭更新穎,，迷惑性更強，投資者辨別的難度加大,。一些不法組織或個人不惜投入重金,，通過各類媒體進行包裝宣傳，邀請名人,、學(xué)者和官員“站臺”造勢，業(yè)已形成更加隱蔽的新“龐氏騙局”,。

在利用網(wǎng)絡(luò)犯罪的同時,，傳統(tǒng)的犯罪模式也得到發(fā)展，呈現(xiàn)線下線上并存的模式,。例如借用P2P模式的各類金融信息服務(wù)公司和資產(chǎn)管理公司,，將互聯(lián)網(wǎng)金融的新概念與新手法復(fù)制到線下，以高額回報為誘餌,，通過發(fā)放宣傳單,、打電話、口口相傳等方式線上線下推廣并用,，大肆非法吸收公眾存款,。

2016年4月以來，央行牽頭開展了互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作,。隨著專項整治工作的深入推進,，互聯(lián)網(wǎng)金融主要領(lǐng)域的風險得到有效識別和管控,，但新型業(yè)務(wù)不斷冒頭。

“一些不法分子以代幣發(fā)行融資(ICO),、各類虛擬貨幣等‘互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新’為幌子進行非法集資,，噱頭更為新穎、隱蔽性更強,。一些不法組織和個人假借迎合國家政策,，未取得相關(guān)牌照從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)，以具體項目和線上投資標的等為依托,，包裝專業(yè)規(guī)范的合同文本和業(yè)務(wù)流程,，手法極具迷惑性，增加了投資者辨別難度,?！毖胄袟l法司副司長龔雁表示。

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