針對當前電信網(wǎng)絡新型違法犯罪的詐騙手法,、資金轉移等出現(xiàn)的新情況新問題,中國人民銀行3月28日發(fā)布《關于進一步加強支付結算管理 防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》,從健全緊急止付和快速凍結機制,、加強賬戶實名制管理、強化特約商戶與受理終端管理等方面提出21項措施,進一步筑牢金融業(yè)支付結算安全防線,。

三方面加強單位支付賬戶管理

央行有關負責人介紹說,當前不法分子轉移詐騙資金,使用的賬戶有從銀行賬戶向支付賬戶,、特別是單位支付賬戶轉移的趨勢,。而部分非銀行支付機構也存在單位支付賬戶實名審核不到位、使用不規(guī)范等問題,易被不法分子利用,。

為進一步加強單位支付賬戶管理,《通知》要求支付機構為單位開立的支付賬戶,應當嚴格審核單位開戶證明文件的真實性,、完整性和合規(guī)性,開戶申請人與開戶證明文件所屬人的一致性,并向單位法定代表人或負責人核實開戶意愿,留存相關工作記錄,。

《通知》要求支付機構于今年6月30日前,按上述要求完成存量單位支付賬戶實名制落實情況核實工作。

《通知》要求支付機構根據(jù)單位客戶風險評級,合理設置并動態(tài)調整同一單位所有支付賬戶余額付款總限額,。對同一單位進行限制,。

加大對買賣賬戶懲戒力度

央行這位負責人稱,一些單位和個人違規(guī)向不法分子出租、出借,、出售銀行賬戶和支付賬戶牟利,利用買賣的賬戶轉移詐騙資金成為當前電信網(wǎng)絡新型違法犯罪中的突出問題,為此,央行將加大對買賣賬戶等違法行為的懲戒力度,。

《通知》要求,建立合法開立和使用賬戶承諾機制。銀行和支付機構為客戶開立賬戶時,應當在開戶申請書,、服務協(xié)議或開戶申請信息填寫界面醒目告知客戶出租,、出借、出售,、購買賬戶的相關法律責任和懲戒措施,并載明清楚知曉這些行為的相關法律責任和懲戒措施,。