針對(duì)當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的詐騙手法、資金轉(zhuǎn)移等出現(xiàn)的新情況新問題,中國(guó)人民銀行3月28日發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》,從健全緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制,、加強(qiáng)賬戶實(shí)名制管理,、強(qiáng)化特約商戶與受理終端管理等方面提出21項(xiàng)措施,進(jìn)一步筑牢金融業(yè)支付結(jié)算安全防線。

三方面加強(qiáng)單位支付賬戶管理

央行有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹說,當(dāng)前不法分子轉(zhuǎn)移詐騙資金,使用的賬戶有從銀行賬戶向支付賬戶,、特別是單位支付賬戶轉(zhuǎn)移的趨勢(shì),。而部分非銀行支付機(jī)構(gòu)也存在單位支付賬戶實(shí)名審核不到位、使用不規(guī)范等問題,易被不法分子利用。

為進(jìn)一步加強(qiáng)單位支付賬戶管理,《通知》要求支付機(jī)構(gòu)為單位開立的支付賬戶,應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核單位開戶證明文件的真實(shí)性,、完整性和合規(guī)性,開戶申請(qǐng)人與開戶證明文件所屬人的一致性,并向單位法定代表人或負(fù)責(zé)人核實(shí)開戶意愿,留存相關(guān)工作記錄,。

《通知》要求支付機(jī)構(gòu)于今年6月30日前,按上述要求完成存量單位支付賬戶實(shí)名制落實(shí)情況核實(shí)工作。

《通知》要求支付機(jī)構(gòu)根據(jù)單位客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí),合理設(shè)置并動(dòng)態(tài)調(diào)整同一單位所有支付賬戶余額付款總限額,。對(duì)同一單位進(jìn)行限制,。

加大對(duì)買賣賬戶懲戒力度

央行這位負(fù)責(zé)人稱,一些單位和個(gè)人違規(guī)向不法分子出租、出借,、出售銀行賬戶和支付賬戶牟利,利用買賣的賬戶轉(zhuǎn)移詐騙資金成為當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中的突出問題,為此,央行將加大對(duì)買賣賬戶等違法行為的懲戒力度,。

《通知》要求,建立合法開立和使用賬戶承諾機(jī)制。銀行和支付機(jī)構(gòu)為客戶開立賬戶時(shí),應(yīng)當(dāng)在開戶申請(qǐng)書,、服務(wù)協(xié)議或開戶申請(qǐng)信息填寫界面醒目告知客戶出租,、出借、出售,、購(gòu)買賬戶的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施,并載明清楚知曉這些行為的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施,。