互金協(xié)會(huì)：“虛擬貨幣”已成違法犯罪工具 比特幣中國率先宣布停止所有交易

每經(jīng)記者 肖樂 每經(jīng)編輯 畢陸名

9月14日,，比特幣中國公告宣布,，即日起停止新用戶注冊(cè)，2017年9月30日數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)將停止所有交易業(yè)務(wù),。公告一出,，比特幣價(jià)格應(yīng)聲暴跌。

就在9月13日,，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)（以下簡稱互金協(xié)會(huì)）發(fā)布《關(guān)于防范比特幣等所謂“虛擬貨幣”風(fēng)險(xiǎn)的提示》（以下簡稱《提示》）,。《提示》指出比特幣等所謂“虛擬貨幣”缺乏明確的價(jià)值基礎(chǔ),，市場(chǎng)投機(jī)氣氛濃厚,，價(jià)格波動(dòng)劇烈，投資者盲目跟風(fēng)炒作,，易造成資金損失,，投資者需強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。值得注意的是,，互金協(xié)會(huì)明確表示,，各類所謂“幣”的交易平臺(tái)在我國并無合法設(shè)立的依據(jù)。

今年以來,，比特幣等“虛擬貨幣”價(jià)格快速攀升，而我國是全球比特幣交易的重要市場(chǎng),。國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會(huì)此前發(fā)布的國內(nèi)比特幣交易情況監(jiān)測(cè)報(bào)告顯示,，2017年以來，以比特幣,、以太坊等為代表的“虛擬貨幣”價(jià)格和市值快速飆升,。2017年上半年，全球主要“虛擬貨幣”市值總和由177億美元增長至1000億美元,。今年7月,，國內(nèi)比特幣交易成交額為301.7億元，環(huán)比下降11.6%,，占全球總交易量的30%,。

互金協(xié)會(huì)指出，近年來,，比特幣,、萊特幣以及各類代幣等所謂“虛擬貨幣”在一些互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行集中交易，涉眾人數(shù)逐漸擴(kuò)大,，所形成的金融和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)隱患不容忽視,。

互金協(xié)會(huì)表示，比特幣等所謂“虛擬貨幣”缺乏明確的價(jià)值基礎(chǔ),，市場(chǎng)投機(jī)氣氛濃厚,，價(jià)格波動(dòng)劇烈，投資者盲目跟風(fēng)炒作，易造成資金損失,，投資者需強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),。值得注意的是，比特幣等所謂“虛擬貨幣”日益成為洗錢,、販毒,、走私、非法集資等違法犯罪活動(dòng)的工具,，投資者應(yīng)保持警惕,，發(fā)現(xiàn)違法犯罪活動(dòng)線索應(yīng)立即報(bào)案。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者查閱中國裁判文書網(wǎng)發(fā)現(xiàn),，國內(nèi)已有不少涉及到比特幣洗錢,、詐騙的案件判決。2016年7月的一份民事判決書顯示,，犯罪嫌疑人許某利用樂酷達(dá)公司網(wǎng)站“OKCoin”交易平臺(tái),，分34筆購買價(jià)值約200萬元的比特幣553.0346個(gè)。在進(jìn)行比特幣買入的同時(shí),，許某操作該賬戶進(jìn)行提幣業(yè)務(wù),，先后分4筆將購買的553.0346個(gè)比特幣全部提出平臺(tái)，轉(zhuǎn)移到在“blockchanl”網(wǎng)站注冊(cè)的比特幣錢包,，其后在中國澳門地下錢莊將比特幣賣出,，幫助詐騙分子完成洗錢。

判決書指出,，樂酷達(dá)公司在賬戶充值及交易出現(xiàn)異常時(shí),，未按中國人民銀行等五部委發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》的規(guī)定切實(shí)履行客戶身份識(shí)別、可疑交易報(bào)告等法定反洗錢義務(wù),，即未核實(shí)身份就為賬戶充值,，對(duì)賬戶的異常交易情況視而不見。除了洗錢,，通過比特幣平臺(tái)詐騙的違法犯罪活動(dòng)也有判例存在,。2016年4月的一份刑事裁定書顯示，劉剛,、金海,、黃立金結(jié)伙通過以虛假身份信息注冊(cè)所謂的比特幣交易運(yùn)營公司、虛構(gòu)公司股東結(jié)構(gòu),、投資背景,、股權(quán)認(rèn)購、充值送股權(quán)等方式,，騙取他人信任并在其開設(shè)的網(wǎng)站上進(jìn)行比特幣交易,、對(duì)賭,，在將客戶的比特幣變現(xiàn)占有后，偽造網(wǎng)站被黑客攻擊的假象,，關(guān)閉網(wǎng)站并逃匿,，主觀上非法占有他人財(cái)物的故意明顯，依法應(yīng)以詐騙罪論處,。

目前,，國內(nèi)OKCoin幣行（占比22.5%）、比特幣中國（占比19.7%）和火幣網(wǎng)（占比18.2%）三個(gè)交易平臺(tái)的交易量最大,，三者合計(jì)占比達(dá)60%,。其他眾多“虛擬貨幣”交易所占據(jù)剩下40%的市場(chǎng)份額。

互金協(xié)會(huì)在9月13日的《提示》中指出,，各類所謂“幣”的交易平臺(tái)在我國并無合法設(shè)立的依據(jù),。一位資深互聯(lián)網(wǎng)金融律師向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，按照相關(guān)規(guī)定,，交易所的設(shè)立應(yīng)該要有地方金融辦的批復(fù),，而我們現(xiàn)在看到的交易所的經(jīng)營范圍是沒有金融辦批復(fù)的。

日前,，多家財(cái)經(jīng)媒體報(bào)道,，監(jiān)管決定關(guān)閉中國境內(nèi)“虛擬貨幣”的交易所，這涉及“OKCoin幣行”“火幣網(wǎng)”和“比特幣中國”等為代表的所有“虛擬貨幣”與法幣之間的交易所,。

“比特幣中國”是上述三家主流交易所中最先宣布關(guān)停交易的平臺(tái),。“比特幣中國”在公告中表示,，根據(jù)9月4日下發(fā)的《中國人民銀行中央網(wǎng)信辦工業(yè)和信息化部 工商總局 銀監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì) 保監(jiān)會(huì)關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》文件精神，秉承著防范投資風(fēng)險(xiǎn),，最大限度保障用戶利益的原則,，比特幣中國團(tuán)隊(duì)經(jīng)慎重討論，決定比特幣中國數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)即日起停止新用戶注冊(cè),；2017年9月30日數(shù)字資產(chǎn)交易平臺(tái)將停止所有交易業(yè)務(wù),。比特幣中國的礦池（國池）等業(yè)務(wù)將不受此影響，繼續(xù)正常運(yùn)營,。

火幣網(wǎng)9月9日發(fā)布公告表示,，監(jiān)管機(jī)構(gòu)并沒有宣布比特幣本身非法，也沒有禁止用戶和用戶之間的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易,，持有的比特幣仍然可以以點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的方式進(jìn)行交易變現(xiàn),。OKCoin幣行此前也表示，如果相關(guān)監(jiān)管消息屬實(shí),，將停止目前的比特幣對(duì)人民幣的交易,，轉(zhuǎn)型為數(shù)字資產(chǎn)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易的信息平臺(tái),。

數(shù)字貨幣市場(chǎng)資深分析師肖磊向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易的風(fēng)險(xiǎn)還是比較大的,，因?yàn)闋砍兜饺嗣駧诺霓D(zhuǎn)賬問題,，信用保證很難，因此投資者和交易者面臨比較大的信用風(fēng)險(xiǎn),；對(duì)于國家來說,，這種點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易基本沒法監(jiān)控，可能會(huì)帶來比較大的資金外流或非法交易的風(fēng)險(xiǎn),。