若將指數(shù)基金的管理費,、托管費和銷售服務費合并為綜合費率,。

這些跟蹤中證500的指數(shù)基金費率其實差異很大，最低的為0.6%,，而最高的達到1.75%,，差異達到1.15個百分點,。

相對來說費率較高的是增強指數(shù)型基金,?；鸸芾碣M率方面,，增強指數(shù)型基金一般為1%,，標準指數(shù)型基金平均為0.6%,。

定投的小伙伴因為會頻繁申購，如果選擇費率較低的產(chǎn)品每年可以省下0.5%,。

另外,，大型基金公司談判能力更強,，往往費率上有突破,。管理費、托管費等固定費用會稍微低一點,。

當然了,，咱們投資不能將費率放在首位,，投資標的的好壞才是最重要的。

跟蹤誤差

雖然說的是跟蹤指數(shù)，但是也會出現(xiàn)一定的誤差,。

如果誤差太大就是經(jīng)理管理能力太差,，這樣的基金就不要選。

一般指數(shù)基金契約要求跟蹤誤差在3%-4%以內，也有要求指數(shù)基金日平均跟蹤誤差不超過0.35%。

最好選擇日跟蹤誤差控制在0.2%以內或者年跟蹤誤差在1.5%以內的純指數(shù)基金,，若是年跟蹤誤差在1%以內的品種更優(yōu),。

另外指數(shù)基金組合也必須持有一定的現(xiàn)金資產(chǎn)以應對贖回,，相對來說采取實物申贖方式進行一級市場交易的ETF基金占有一定的優(yōu)勢,。

因此從跟蹤誤差來看,，ETF最好,。

有些極端情況也會影響誤差，比如說套利資金較多,，一段時間內資金大幅涌入;比如說市場大幅波動導致停牌股太多,，在股災和熔斷期間不少指數(shù)基金的跟蹤誤差都很大。

最好選擇相對規(guī)模穩(wěn)定且規(guī)模偏大的指數(shù)基金,。

名字相似成分股可能截然不同

即使都是跟蹤的醫(yī)藥股,，因為一個跟蹤滬深300，一個跟蹤中證500,。在不同的市場環(huán)境下,，指數(shù)基金的收益會有較大差異。

站對隊伍也很重要呢,。

說了這么多,，私以為，用基金診斷工具就能篩選出好的指數(shù)型基金,。不需要自己再去對比這么多維度,。