原標(biāo)題：互金機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管升級(jí)

人民銀行,、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)10日聯(lián)合發(fā)布了《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法(試行)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《管理辦法》),。該辦法明確規(guī)定,，互金機(jī)構(gòu)除了必須建立健全反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制機(jī)制，有效進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別,、開(kāi)展涉恐名單監(jiān)控,、保存客戶(hù)身份資料和交易記錄等要求外，從業(yè)機(jī)構(gòu)還需及時(shí)上報(bào)、監(jiān)測(cè)大額和可疑交易,。

《管理辦法》要求,，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。金融機(jī)構(gòu),、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的其他從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由總部或者總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)提交全公司的大額交易和可疑交易報(bào)告,。中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)從業(yè)機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的從業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知,，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正,。

同時(shí)，從業(yè)機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng),，以客戶(hù)為基本單位開(kāi)展資金交易的監(jiān)測(cè)分析,，對(duì)客戶(hù)及其所有業(yè)務(wù)、交易及其過(guò)程開(kāi)展監(jiān)測(cè)和分析,。

央行表示,，《管理辦法》出臺(tái)主要的目的，一是建立監(jiān)督管理與自律管理相結(jié)合的反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)制,。二是建立對(duì)全行業(yè)實(shí)質(zhì)有效的框架性監(jiān)管規(guī)則,。

今年以來(lái)，央行反洗錢(qián)監(jiān)管風(fēng)暴升級(jí),，支付機(jī)構(gòu),、券商、銀行,、保險(xiǎn)公司等均在被罰名單中,。9日，人民銀行,、銀保監(jiān)會(huì),、證監(jiān)會(huì)、外匯局在京召開(kāi)的金融系統(tǒng)反洗錢(qián)工作會(huì)議討論認(rèn)為,，當(dāng)前反洗錢(qián)工作面臨的國(guó)際國(guó)內(nèi)形勢(shì)依然嚴(yán)峻,，國(guó)際反洗錢(qián)標(biāo)準(zhǔn)趨嚴(yán)，國(guó)際反洗錢(qián)互評(píng)估工作進(jìn)入攻堅(jiān)階段,，同時(shí),，擴(kuò)大金融業(yè)雙向開(kāi)放和防控金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)都要求將反洗錢(qián)和反恐怖融資作為風(fēng)險(xiǎn)管控的重要舉措，反洗錢(qián)監(jiān)管已成為金融監(jiān)管的重要內(nèi)容,。