重慶晚報(bào)訊你身份證丟失以后,，別人拿去銀行開(kāi)戶,？現(xiàn)在不用擔(dān)心這種風(fēng)險(xiǎn)了,。昨日,，重慶晚報(bào)記者了解到，央行《關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》已下發(fā)到市內(nèi)各商業(yè)銀行，有幾種人不能在銀行開(kāi)戶了。

《通知》要求，銀行加強(qiáng)開(kāi)戶管理,，有效防范非法開(kāi)立、買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶及支付賬戶行為,。

銀行應(yīng)切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù),，杜絕假名,、冒名開(kāi)戶。銀行將有選擇地采取聯(lián)網(wǎng)核查身份證件,、人員問(wèn)詢,、客戶回訪、實(shí)地查訪,、公用事業(yè)賬單（如電費(fèi),、水費(fèi)等繳費(fèi)憑證）驗(yàn)證、網(wǎng)絡(luò)信息查驗(yàn)等查驗(yàn)方式,，識(shí)別,、核對(duì)客戶及其代理人真實(shí)身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開(kāi)立賬戶,。

銀行將嚴(yán)格審查異常開(kāi)戶情形,，必要時(shí)會(huì)拒絕開(kāi)戶。開(kāi)戶時(shí)會(huì)被拒絕的情況包括：不配合客戶身份識(shí)別,、有組織同時(shí)或分批開(kāi)戶,、開(kāi)戶理由不合理、開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符,、有明顯理由懷疑客戶開(kāi)立賬戶存在開(kāi)卡倒賣(mài)或從事違法犯罪活動(dòng)等情形,。

談及出臺(tái)上述通知的背景時(shí)，《通知》披露,，近年來(lái),，不法分子非法開(kāi)立、買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶（含銀行卡,，下同）和支付賬戶，繼而實(shí)施電信詐騙,、非法集資,、逃稅騙稅、貪污受賄,、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)案件頻發(fā),。一方面，部分案件和監(jiān)管實(shí)踐顯示,，一些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)支付機(jī)構(gòu)）在開(kāi)戶環(huán)節(jié),，客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不嚴(yán)，存在著一定的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控漏洞,，為不法分子非法開(kāi)立賬戶提供了可乘之機(jī),。

另一方面，不少金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后,，未能對(duì)報(bào)告涉及的客戶,、賬戶及資金采取必要控制措施,，仍提供無(wú)差別的金融服務(wù)，致使犯罪資金及其收益被順利轉(zhuǎn)移,，洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)持續(xù)或最終發(fā)生,。

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