下月起個人存取10萬以上或須登記加強大額現(xiàn)金監(jiān)管(2)

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2020-06-12 15:00:41 央視網(wǎng)

早在去年11月5日,，央行曾在官網(wǎng)公開了《在河北省、浙江省,、深圳市試點開展大額現(xiàn)金管理的通知（公開征求意見稿）》,，面向社會公開征求意見。

關(guān)于試點的推進,，央行表示,，鑒于各地經(jīng)濟金融情況各異，部分地區(qū)先行先試是當前形勢下推進大額現(xiàn)金管理的有效路徑,，有利于在控制風(fēng)險的前提下驗證最佳的操作方案,，逐步推廣合理用現(xiàn)理念，為建立大額現(xiàn)金管理長效機制奠定基礎(chǔ),。

今年3省市開展試點

存取10萬以上須登記

以下為21君為你梳理的《通知》要點：

試點7月起落地

《通知》明確,，試點為期2年，先在河北省開展,，再推廣至浙江省,、深圳市。

其中,，落地實施階段為2021年6月,。

河北省自2020年7月起開始試點。浙江省,、深圳市自2020年10月起開始試點,。

2021年7月至2022年初評估總結(jié)階段，試點行需要上報評估本地試點情況,。

為什么選擇這三個省市？去年發(fā)布的《大額現(xiàn)金管理征求意見稿》是這樣說的：

河北省銀行業(yè)金融機構(gòu)大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理基礎(chǔ)較好,，浙江省,、深圳市均為全國現(xiàn)金投放重點區(qū)域，浙江省一些行業(yè)大額用現(xiàn)情況突出，個人賬戶大額用現(xiàn)情況突出,，深港之間人民幣現(xiàn)鈔跨境流動普遍,。

對公賬戶起點50萬

對私賬戶10萬、20萬,、30萬起

在具體的試點中,，央行要求管理金額起點須符合人民銀行總行對起點金額以上業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額在總業(yè)務(wù)量中比例要求,，不影響個人,、企業(yè)特別是個體工商戶正常、合理的用現(xiàn)需要,，對監(jiān)測非常規(guī)大額用現(xiàn)行為有針對性,，既避免銀行業(yè)金融機構(gòu)工作負擔(dān)過重，又對客戶的整體影響較小,。

經(jīng)試點行調(diào)研分析,，各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別為河北省10萬元,、浙江省30萬元,、深圳市20萬元。

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