下月起個人存取10萬以上或須登記加強(qiáng)大額現(xiàn)金監(jiān)管(4)

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2020-06-12 15:00:41 央視網(wǎng)

這個與相關(guān)部門交流共享信息,，也比較有震撼力,，前段時間已經(jīng)看到有些地區(qū)開展稅警銀三方合作,，通過監(jiān)控納稅人銀行賬戶,，交由稅務(wù)部門進(jìn)行稽查,。

個人現(xiàn)金收入報(bào)告

選擇試點(diǎn)地區(qū)適宜地市,，探索從部分國家機(jī)關(guān),、國有企事業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)人員入手,，推動該部分個人主體報(bào)告一定金額以上現(xiàn)金收入的交易性質(zhì),、交易金額等信息,。

特定行業(yè)特定地區(qū)管理措施

1、河北省,，側(cè)重于房地產(chǎn)行業(yè),，尤其是邢臺市商品房預(yù)售資金。

2,、浙江省,，側(cè)重于批發(fā)零售、房地產(chǎn)銷售,、建筑,、汽車銷售行業(yè)，重點(diǎn)關(guān)注取現(xiàn)環(huán)節(jié)的真實(shí)性和后續(xù)的使用情況,。

3,、深圳市，側(cè)重于對利用個人賬戶進(jìn)行經(jīng)營性收支行為管控,，細(xì)分個人賬戶經(jīng)營性收支來源與用途,，以及監(jiān)測境外人民幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)情況。

風(fēng)險(xiǎn)防范

此外，央行還要求建立大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范制度,。

要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加深對用現(xiàn)客戶的了解，對于易產(chǎn)生大量現(xiàn)金交易行業(yè)的客戶,，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示與信息溝通,，引導(dǎo)其使用非現(xiàn)金支付工具。

對于確有大額用現(xiàn)需求的,，保障其合理用現(xiàn)需要,。對于客戶來自風(fēng)險(xiǎn)較高行業(yè)、交易金額特別巨大,、交易頻率或金額與客戶身份及日常交易特征不符等情形,，嚴(yán)格對信息真實(shí)性規(guī)范性進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢等犯罪活動的,，應(yīng)提交可疑交易報(bào)告,，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)注、后續(xù)跟蹤,、記錄備查,。

為何要管理大額現(xiàn)金？

現(xiàn)在移動支付,、銀行卡等各種支付手段十分便捷,，為何在此時還要管理大額現(xiàn)金？

此次規(guī)范大額現(xiàn)金主要是為了打擊犯罪,、維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)金融安全,。

由于現(xiàn)金具有不記名、不可追蹤等特點(diǎn),，大額現(xiàn)金容易為貪污腐敗,、偷逃稅等洗錢犯罪行為和地下經(jīng)濟(jì)活動提供便利，可能危及國家經(jīng)濟(jì)金融秩序和安全,。

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