下月起個(gè)人存取10萬(wàn)以上或須登記加強(qiáng)大額現(xiàn)金監(jiān)管(3)

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2020-06-12 15:00:41 央視網(wǎng)

對(duì)于起點(diǎn)金額的考慮,，央行解釋稱(chēng),，大額現(xiàn)金管理金額起點(diǎn)是試點(diǎn)重要內(nèi)容，既要保護(hù)合理用現(xiàn)需求,，又要加強(qiáng)對(duì)可能存在偷逃稅、逃避監(jiān)管和不合理占用社會(huì)資源的“關(guān)鍵少數(shù)”現(xiàn)金交易的監(jiān)測(cè),。

央行表示,，大額現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)情形以有現(xiàn)金實(shí)物交接的柜面業(yè)務(wù)為主，包含通過(guò)大額高速存取款設(shè)備自助存取款情形,，并須針對(duì)拆分,、現(xiàn)金隱匿過(guò)賬等規(guī)避監(jiān)管、“偽大現(xiàn)金交易”情形制定防范措施,，既監(jiān)測(cè)單筆超過(guò)起點(diǎn)金額的交易,，也監(jiān)測(cè)多筆累計(jì)超過(guò)起點(diǎn)金額的交易。

大額取現(xiàn)要預(yù)約

根據(jù)試點(diǎn)方案,，試點(diǎn)地區(qū)金融機(jī)構(gòu)要規(guī)范大額取現(xiàn)預(yù)約業(yè)務(wù),。銀行需要明確客戶預(yù)約時(shí)間、渠道方式,、信息要素,，并保存預(yù)約信息,，向試點(diǎn)地區(qū)央行報(bào)送。

大額存取要登記

客戶提取,、存入起點(diǎn)金之上的現(xiàn)金,，應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)進(jìn)行登記。試點(diǎn)地區(qū)央行確定本地區(qū)客戶登記的信息要素,，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采集,、保存、統(tǒng)計(jì)上報(bào)登記信息,。

現(xiàn)金實(shí)物可追溯

而且試點(diǎn)地區(qū)的央行,，要統(tǒng)籌考慮人民銀行冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)集中要求與大額現(xiàn)金監(jiān)測(cè)要求，指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)

起點(diǎn)以上存取業(yè)務(wù)的信息與現(xiàn)金實(shí)物的冠字號(hào)碼相關(guān)聯(lián),、可追溯,。

試點(diǎn)方案也明確指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)企業(yè),、單位發(fā)放工資,、日常性大額存取現(xiàn)，以及政府機(jī)關(guān),、行政事業(yè)單位,、軍隊(duì)等因履職需要發(fā)生的大額現(xiàn)金存取，制定簡(jiǎn)化流程,。

現(xiàn)金分析報(bào)告制度

加強(qiáng)自身大額現(xiàn)金分析水平,，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)信息區(qū)分行業(yè)、用途,、金額進(jìn)行分析,，掌握大額現(xiàn)金流向，預(yù)判大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),。在確保個(gè)人信息安全和嚴(yán)格規(guī)范信息用途的前提下,，與相關(guān)部門(mén)交流、共享信息,。

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