工行2.5億存款不翼而飛銀行高管“內(nèi)鬼”暗箱操作(5)

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2022-03-17 07:53:31 鳳凰網(wǎng)

李思等受害者均向記者表示,，之所以相信梁建紅,，一個最主要的原因是梁建紅銀行領(lǐng)導(dǎo)的身份,，“當初跟我們介紹時說的還是副行長”,。并且每次她們都是在銀行現(xiàn)場辦的業(yè)務(wù),，全程被工商銀行當作VIP貴賓接待,。

張珊還向記者表示,，梁建紅曾提供過帶有工行標識的相關(guān)文件,，以證實相關(guān)業(yè)務(wù)的真實性,。

其中包括一則銀行會議紀要圖片，提及了有關(guān)為企業(yè)做存款貢獻度的業(yè)務(wù),。

但當初梁建紅以文件機密為由,，用黑色圖層遮擋了這張圖片的關(guān)鍵部分，如今文件難辨真?zhèn)巍?/p>

此外,，多位受害者還向《華夏時報》記者指出,，他們認為梁建紅的行為是職務(wù)侵占行為。

一個重要的原因是,，他們通過轉(zhuǎn)賬的方式辦理大額存單后,，存單里的錢基本都是當天被直接轉(zhuǎn)至梁建紅安排的賬戶。

大額存單里的錢轉(zhuǎn)到他人賬戶有著種種限制,，梁建紅難以單獨實現(xiàn)所謂的盜竊行為,。

中國工商銀行北京某支行人士告訴《華夏時報》記者，通過本人借記卡轉(zhuǎn)賬的方式辦理大額存單后,，想把存單里的錢轉(zhuǎn)到他人銀行卡,，需要先把錢轉(zhuǎn)回本人借記卡，然后再進行轉(zhuǎn)賬,。

如果不通過銀行卡,，相當于先取大額現(xiàn)金再轉(zhuǎn)賬，銀行需要有這么多的現(xiàn)金庫存,，而且大額現(xiàn)金支取需要提前預(yù)約，在工商銀行系統(tǒng)內(nèi),，超過50萬還需要行長進行審批,。

不僅于此，還有一個重要的限制,，即需要滿足人民銀行的“偽現(xiàn)金”交易要求,。

“偽現(xiàn)金”交易指的是未發(fā)生真實現(xiàn)金存取，商業(yè)銀行利用現(xiàn)金業(yè)務(wù)方式和渠道為客戶提供資金劃轉(zhuǎn)和轉(zhuǎn)賬服務(wù)，實現(xiàn)資金在不同客戶賬戶間流動的“現(xiàn)金”交易,。

上述工作人員告訴記者,，人民銀行規(guī)定，非同名結(jié)算賬戶之間的大額現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬,，需要出具雙方的交易背景和用途,。

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