淄博一商戶利用信用卡套利30余萬元假消費騙補貼(2)

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2023-06-05 09:17:17 北京商報

同時,，對參與虛假消費詐騙的多名嫌疑人進(jìn)行了集中抓捕,，自4月以來他們先后套利達(dá)30余萬元,，目前，案件正在進(jìn)一步偵辦中,。

這是一起利用銀行政策惡意套現(xiàn)信用卡的行為,。

博通分析金融行業(yè)資深分析師王蓬博指出,，商戶和嫌疑人主要就是利用了信用卡資金流向監(jiān)控較難的情況去實施詐騙,。

從上述案例來看，如果商戶提供的收款碼與嫌疑人的消費記錄,、身份信息都是相對應(yīng)的,，若不是因為“兩天內(nèi)交易717筆，而且每一筆都是剛剛好100元”此類操作痕跡較為明顯,，這類資金流向?qū)崉t很難進(jìn)行監(jiān)控,。

多銀行嚴(yán)控信用卡資金流向

從“跑馬圈地”到存量競爭時代,，信用卡業(yè)務(wù)已向“精細(xì)化經(jīng)營”轉(zhuǎn)變。2022年7月初,，原銀保監(jiān)會、央行聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)信用卡業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的通知》(即“信用卡新規(guī)”),，從信用卡業(yè)務(wù)管理、發(fā)卡營銷,、授信風(fēng)控、資金流向,、分期業(yè)務(wù)、合作機(jī)構(gòu)等方面提出了更高要求,。

新規(guī)發(fā)布后,，除了清理睡眠信用卡,、整改信用卡分期業(yè)務(wù)、將息費展示得更為透明之外,，銀行也將強(qiáng)化資金流向作為信用卡業(yè)務(wù)的一大重點。

結(jié)合銀行發(fā)布的公告來看,，限制領(lǐng)域通常為房地產(chǎn)、煙草,、證券等。例如,，近日,，廣發(fā)銀行信用卡中心發(fā)布公告稱,，信用卡資金不得用于房地產(chǎn)領(lǐng)域,，如購買房產(chǎn)、支付購房首付款,、購買車位,、繳納房產(chǎn)稅等,；不得用于投資理財領(lǐng)域，如購買股票,、基金、期貨,、理財產(chǎn)品、投資性貴金屬及其他權(quán)益性投資,；不得用于購買彩票、賭博等,。

廣發(fā)銀行信用卡中心指出，該行對涉嫌非消費領(lǐng)域交易行為的信用卡持卡人采取包括但不限于限制交易,、降額,、?？ā⒔K止分期等相關(guān)措施,。

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