淄博一商戶利用信用卡套利30余萬元 假消費騙補貼(3)
在此之前,，已有多家銀行陸續(xù)“出手”嚴控信用卡資金流向。建設銀行明確,，信用卡資金不得用于購房,、投資、生產經營等非消費領域,；不得在境內房產稅費類商戶,，境內物業(yè)、分時用房類商戶,，投資理財類商戶,，境內煙草經營等多類商戶使用。光大銀行發(fā)布《關于進一步加強信用卡交易資金用途管控的公告》,，對該行信用卡在部分類別商戶的交易設定限制,，主要涉及領域有房地產,、投資理財、股市證券,。
從交易后的管控手段來看,，銀行大多則表示，若信用卡資金用于以上或其他非消費領域,，可能導致交易失敗,，會視情況采用降額、?？?、終止分期等管控措施。
嚴控信用卡資金流向是從源頭遏制違規(guī)套現(xiàn)行為的重要手段,。
易觀分析金融行業(yè)高級咨詢顧問蘇筱芮表示,，銀行加強信用卡資金用途管控，一方面為維護健康,、良好的信用卡市場秩序奠定根基,；另一方面有利于銀行自身的內部風險防控，從而進一步提升信用卡服務質量,。銀行需強化信用卡風險管理識別,，從源頭加大對異常交易的監(jiān)測和排查。
加強監(jiān)管科技建設防止隱匿風險
當前信用卡睡眠卡,、規(guī)范息費收取整改已初見成效，但管控資金流向依然“任重道遠”,。
北京商報記者根據(jù)原銀保監(jiān)會官網信息梳理發(fā)現(xiàn),，開年至今已有多家銀行因信用卡資金違規(guī)流入相關領域被罰。
其中,，信用卡資金流入房地產市場,、證券市場成為違規(guī)“重災區(qū)”。
一國有大行烏魯木齊分行因“信用卡透支資金違規(guī)流入房地產領域”等緣由被罰60萬元,；另一家國有大行因“信用卡資金違規(guī)流入證券公司”等違規(guī)行為被罰,；一股份制銀行杭州分行存在個人貸款資金和信用卡現(xiàn)金分期資金違規(guī)流入資本市場或第三方存管賬戶等行為。
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