淄博一商戶利用信用卡套利30余萬元假消費(fèi)騙補(bǔ)貼(3)

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2023-06-05 09:17:17 北京商報(bào)

在此之前,，已有多家銀行陸續(xù)“出手”嚴(yán)控信用卡資金流向,。建設(shè)銀行明確，信用卡資金不得用于購(gòu)房,、投資,、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等非消費(fèi)領(lǐng)域；不得在境內(nèi)房產(chǎn)稅費(fèi)類商戶,，境內(nèi)物業(yè),、分時(shí)用房類商戶，投資理財(cái)類商戶,，境內(nèi)煙草經(jīng)營(yíng)等多類商戶使用,。光大銀行發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信用卡交易資金用途管控的公告》，對(duì)該行信用卡在部分類別商戶的交易設(shè)定限制,，主要涉及領(lǐng)域有房地產(chǎn),、投資理財(cái)、股市證券,。

從交易后的管控手段來看,，銀行大多則表示,，若信用卡資金用于以上或其他非消費(fèi)領(lǐng)域，可能導(dǎo)致交易失敗,，會(huì)視情況采用降額,、停卡,、終止分期等管控措施,。

嚴(yán)控信用卡資金流向是從源頭遏制違規(guī)套現(xiàn)行為的重要手段。

易觀分析金融行業(yè)高級(jí)咨詢顧問蘇筱芮表示,，銀行加強(qiáng)信用卡資金用途管控,，一方面為維護(hù)健康、良好的信用卡市場(chǎng)秩序奠定根基,；另一方面有利于銀行自身的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控,，從而進(jìn)一步提升信用卡服務(wù)質(zhì)量。銀行需強(qiáng)化信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理識(shí)別,，從源頭加大對(duì)異常交易的監(jiān)測(cè)和排查,。

加強(qiáng)監(jiān)管科技建設(shè)防止隱匿風(fēng)險(xiǎn)

當(dāng)前信用卡睡眠卡、規(guī)范息費(fèi)收取整改已初見成效,，但管控資金流向依然“任重道遠(yuǎn)”,。

北京商報(bào)記者根據(jù)原銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)信息梳理發(fā)現(xiàn)，開年至今已有多家銀行因信用卡資金違規(guī)流入相關(guān)領(lǐng)域被罰,。

其中,，信用卡資金流入房地產(chǎn)市場(chǎng),、證券市場(chǎng)成為違規(guī)“重災(zāi)區(qū)”,。

一國(guó)有大行烏魯木齊分行因“信用卡透支資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域”等緣由被罰60萬元；另一家國(guó)有大行因“信用卡資金違規(guī)流入證券公司”等違規(guī)行為被罰,；一股份制銀行杭州分行存在個(gè)人貸款資金和信用卡現(xiàn)金分期資金違規(guī)流入資本市場(chǎng)或第三方存管賬戶等行為,。

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