多只養(yǎng)老FOF面臨清盤危機 40余只基金或將觸線

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2024-08-21 15:40:23 新浪財經

自8月起，市場觀察到5只養(yǎng)老目標基金（FOF）發(fā)布了可能觸及基金清盤條件的公告,。這些基金涉及博時基金的4款產品及銀河基金的1款產品,，它們在第二季度末的管理規(guī)模介于0.09億至0.44億元之間。作為發(fā)起式基金,，它們即將面臨成立滿三年的關鍵節(jié)點,，若規(guī)模不足2億元，則必須依據合同規(guī)定終止運作,。

今年內,，已有6只同類養(yǎng)老FOF因相同原因遭遇清盤。市場上規(guī)模小于2億的養(yǎng)老FOF超過半數,，其中約40款產品在未來一年內或也將觸碰清盤條款,。

具體而言，博時基金在8月17日對其三款養(yǎng)老FOF發(fā)出了清盤預警,，這三款產品分別針對2040,、2045及2050年的退休日期設計，規(guī)模和業(yè)績表現均不理想,。博時和銀河基金旗下的其他幾款產品也因規(guī)模和業(yè)績問題發(fā)布了類似公告,，預計將在8月下旬執(zhí)行清盤程序，同時暫停了申購和定期定額投資業(yè)務,。

值得注意的是,，面對“三年大限”，基金公司對待發(fā)起式養(yǎng)老FOF的態(tài)度分化：一部分選擇清盤,，而另一部分則通過增加份額等方式避免清盤,，如華安養(yǎng)老2040三年持有等基金在“大限”前擴大了份額規(guī)模以符合持續(xù)運營的要求。行業(yè)內部對此看法不一,，部分基金公司因成本效益考慮減少對養(yǎng)老FOF的關注,，而其他則認為養(yǎng)老FOF是長期發(fā)展?jié)摿薮蟮念I域，當前的挑戰(zhàn)只是暫時的,。

據統(tǒng)計,，市場上現有養(yǎng)老FOF超過270只，其中發(fā)起式基金占比超過50%,，且2021年成立的發(fā)起式養(yǎng)老FOF數量尤為突出,。這些基金成立初期門檻較低，但三年后若規(guī)模無法達到2億,，將自動終止合同,。隨著大量基金到達這一期限，規(guī)模不足的基金正面臨清盤危機,。

此外,，個人養(yǎng)老金投資基金中的Y份額也受到關注，盡管享有費率優(yōu)惠,，但同樣存在規(guī)模不達標而清盤的風險,。市場數據顯示，多數Y份額基金成立以來回報為負,，整體規(guī)模較小,，平均規(guī)模僅0.35億元，顯示出個人養(yǎng)老金投資領域面臨的挑戰(zhàn),。

專家分析指出,，養(yǎng)老FOF作為長期投資產品，因其封閉期較長,、近期市場表現欠佳等因素,，導致投資者興趣有限，規(guī)模增長緩慢,。盡管短期內受清盤事件影響,，投資者情緒可能趨于謹慎，但從長遠看,，隨著老齡化社會的到來,，養(yǎng)老FOF仍有其市場需求和發(fā)展?jié)摿Γ袌銮熬盎虺尸F波動式前進的趨勢,。

(責任編輯：張佳鑫 0764)

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