銀發(fā)人理財(cái)鴻溝,！82歲老人被推銷170萬(wàn)元基金虧損37萬(wàn)元

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2025-01-10 11:15:00

近日，82歲的退休教師邵麗淵向本報(bào)記者反映,，2021年起,，自己在某銀行客戶經(jīng)理的推薦下先后購(gòu)買了累計(jì)170多萬(wàn)元的基金,。截至2025年1月3日,，她持有的基金已虧損了37萬(wàn)余元。記者了解到,，目前雙方正在就責(zé)任認(rèn)定和賠償事宜進(jìn)行協(xié)商,。

如今，越來(lái)越多的老年人開(kāi)始關(guān)注投資理財(cái),，由于信息不對(duì)稱,、辨別能力低等原因，容易遭遇一些投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn),。如何避免銀發(fā)群體掉入“理財(cái)鴻溝”,？專家學(xué)者建議，應(yīng)進(jìn)一步細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)提示標(biāo)準(zhǔn),，針對(duì)銀發(fā)群體建立風(fēng)險(xiǎn)提示機(jī)制。

線上購(gòu)買高風(fēng)險(xiǎn)基金虧損37萬(wàn)元

2021年疫情期間,，邵麗淵減少了外出,，加上腿腳不方便，多采取線上操作的方式進(jìn)行理財(cái),?！白畛跷抑淮媪?0萬(wàn)元的定期存款，一位客戶經(jīng)理找到我,，說(shuō)是校友,，并對(duì)我非常關(guān)心。后來(lái)他告訴我可以買理財(cái)和基金,，以增加靈活性和收益,。”邵麗淵表示,，自己在客戶經(jīng)理的電話指導(dǎo)下，通過(guò)線上操作購(gòu)買了其推薦的基金,。

此后,，邵麗淵多次接到該客戶經(jīng)理的電話,，并在其指導(dǎo)下進(jìn)行線上購(gòu)買?！敖?jīng)理在電話中告訴我數(shù)目和基金代號(hào),，我就負(fù)責(zé)按密碼,，幾分鐘就完成了?！比欢?，由于不熟悉銀行APP的操作，邵麗淵從未在線上查看過(guò)賬戶情況,。

2024年9月,，邵麗淵去銀行辦事，工作人員查看其賬戶發(fā)現(xiàn),，邵麗淵自2021年起共購(gòu)買了14只基金,，花費(fèi)170萬(wàn)余元，其中12只為R4等級(jí),，1只R5級(jí),，1只R3級(jí)?！爱?dāng)時(shí)，我購(gòu)買的基金已經(jīng)虧損了29萬(wàn)元左右,?！鄙埯悳Y說(shuō)。

根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》,，基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)要按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高順序,，至少劃分為R1、R2,、R3,、R4、R5五個(gè)等級(jí),。

發(fā)現(xiàn)基金虧損后,，邵麗淵多次聯(lián)系該客戶經(jīng)理詢問(wèn)基金情況，對(duì)方只是解釋“基金有漲跌,，以后會(huì)回本的”,。然而截至2025年1月3日,，她的基金已經(jīng)累計(jì)虧損37萬(wàn)余元,。

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