銀發(fā)人理財鴻溝！82歲老人被推銷170萬元基金虧損37萬元

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2025-01-10 11:15:00

近日,，82歲的退休教師邵麗淵向本報記者反映,，2021年起，自己在某銀行客戶經(jīng)理的推薦下先后購買了累計170多萬元的基金,。截至2025年1月3日,，她持有的基金已虧損了37萬余元。記者了解到,，目前雙方正在就責(zé)任認定和賠償事宜進行協(xié)商,。

如今，越來越多的老年人開始關(guān)注投資理財,，由于信息不對稱,、辨別能力低等原因，容易遭遇一些投資理財風(fēng)險,。如何避免銀發(fā)群體掉入“理財鴻溝”,？專家學(xué)者建議，應(yīng)進一步細化風(fēng)險提示標(biāo)準,，針對銀發(fā)群體建立風(fēng)險提示機制,。

線上購買高風(fēng)險基金虧損37萬元

2021年疫情期間，邵麗淵減少了外出,，加上腿腳不方便,，多采取線上操作的方式進行理財?！白畛跷抑淮媪?0萬元的定期存款,，一位客戶經(jīng)理找到我，說是校友,，并對我非常關(guān)心,。后來他告訴我可以買理財和基金，以增加靈活性和收益,?！鄙埯悳Y表示，自己在客戶經(jīng)理的電話指導(dǎo)下,，通過線上操作購買了其推薦的基金,。

此后，邵麗淵多次接到該客戶經(jīng)理的電話，并在其指導(dǎo)下進行線上購買,。“經(jīng)理在電話中告訴我數(shù)目和基金代號,，我就負責(zé)按密碼,，幾分鐘就完成了?！比欢?，由于不熟悉銀行APP的操作，邵麗淵從未在線上查看過賬戶情況,。

2024年9月,，邵麗淵去銀行辦事，工作人員查看其賬戶發(fā)現(xiàn),，邵麗淵自2021年起共購買了14只基金,，花費170萬余元，其中12只為R4等級,，1只R5級,，1只R3級?！爱?dāng)時,，我購買的基金已經(jīng)虧損了29萬元左右?！鄙埯悳Y說,。

根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》，基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險等級要按照風(fēng)險由低到高順序,，至少劃分為R1,、R2、R3,、R4,、R5五個等級。

發(fā)現(xiàn)基金虧損后,，邵麗淵多次聯(lián)系該客戶經(jīng)理詢問基金情況,，對方只是解釋“基金有漲跌，以后會回本的”,。然而截至2025年1月3日,，她的基金已經(jīng)累計虧損37萬余元。

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