銀發(fā)人理財(cái)鴻溝,！82歲老人被推銷170萬(wàn)元基金虧損37萬(wàn)元(2)

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2025-01-10 11:15:00

發(fā)現(xiàn)基金虧損后，邵麗淵多次聯(lián)系該客戶經(jīng)理詢問(wèn)基金情況,，對(duì)方只是解釋“基金有漲跌,，以后會(huì)回本的”。然而截至2025年1月3日,，她的基金已經(jīng)累計(jì)虧損37萬(wàn)余元,。

“考慮到老年人年齡偏大和養(yǎng)老金的安全性需求，我們一般只會(huì)建議老人購(gòu)買R1或R2級(jí)別的基金,?！币患彝顿Y平臺(tái)理財(cái)顧問(wèn)告訴記者。

風(fēng)險(xiǎn)提示要求不一

“這家銀行說(shuō)我在他們APP上做的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是R4級(jí),，所以才給我推薦高風(fēng)險(xiǎn)基金,。”邵麗淵告訴記者,，自己在其他銀行也做了多次評(píng)估,，結(jié)果均是R1級(jí)，不知道為什么差距會(huì)這么大,。

除了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果存疑之外,，邵麗淵還表示，自己根本不清楚購(gòu)買基金的風(fēng)險(xiǎn),，“因?yàn)椴涣私膺@些,，我沒(méi)有過(guò)問(wèn)風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也從未向我強(qiáng)調(diào)過(guò),?！?/p>

“只有客戶親自到訪柜臺(tái)，我們才會(huì)有強(qiáng)制全程錄音,、錄像的要求,?！鄙媸裸y行有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，由于本次購(gòu)買是電話聯(lián)系,、線上操作,，銀行并未強(qiáng)制要求客戶經(jīng)理錄音，因此也無(wú)法提供材料證明已盡到風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù),。

理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn),，投資需謹(jǐn)慎。記者采訪多家銀行發(fā)現(xiàn),，多數(shù)銀行對(duì)購(gòu)買基金并沒(méi)有年齡限制,，大部分銀行也可以直接在線上便捷開(kāi)通基金賬戶并進(jìn)行相關(guān)操作。

也有銀行對(duì)老年人購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行了更多的風(fēng)險(xiǎn)提示,。一家銀行規(guī)定：“原則上禁止向年齡在70歲（含）以上客戶銷售中等風(fēng)險(xiǎn)以上（四級(jí)和五級(jí)）的理財(cái)產(chǎn)品,，如客戶堅(jiān)持認(rèn)購(gòu)的，除取得本人已充分了解且清楚知曉投資風(fēng)險(xiǎn),，并愿意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的簽字,，還應(yīng)采取取得家屬簽字確認(rèn)等形式，以確保其家人已知曉并同意其認(rèn)購(gòu)產(chǎn)品,，且銷售過(guò)程應(yīng)全程錄音或錄像進(jìn)行記錄,。”

“對(duì)于高齡客戶,，我們會(huì)盡量提示其不要購(gòu)買高風(fēng)險(xiǎn)基金,，但是沒(méi)有硬性要求?！币患毅y行的工作人員對(duì)記者表示,。

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