重案組37號(微信ID:zhonganzu37)查詢國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)發(fā)現(xiàn),，融信通商務(wù)顧問有限公司經(jīng)營范圍包括投資管理,、投資咨詢,、財(cái)務(wù)咨詢等。但未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),，不得以公開方式募集資金；不得公開開展證券類產(chǎn)品和金融衍生品交易活動(dòng),；不得發(fā)放貸款,；不得對所投資企業(yè)以外的其他企業(yè)提供擔(dān)保等。股東為熊貓資本管理有限公司等,。

該公司2016年度報(bào)告顯示,，企業(yè)主營業(yè)務(wù)活動(dòng)為借貸審核、貸中風(fēng)控,、逾期催收,。

銀湖網(wǎng)絡(luò)科技有限公司經(jīng)營范圍包括資產(chǎn)管理,、財(cái)務(wù)咨詢、投資咨詢等,。企業(yè)法人為熊貓資本管理有限公司,。

從工商信息看出，兩家公司同在東城區(qū)王府井西街9號三層,，門牌號相鄰,。

卓飛商務(wù)信息咨詢有限公司成立于去年12月，經(jīng)營范圍包括經(jīng)濟(jì)貿(mào)易咨詢,；企業(yè)管理咨詢等,。

另一份是委托還款協(xié)議，顯示“甲方于2017年6月15日通過融信通商務(wù)顧問有限公司向第三方網(wǎng)絡(luò)中介信息平臺(tái)投資人申請借款人民幣本金200000元”“乙方接受甲方委托,，在2020年6月14日前向融信通商務(wù)顧問有限公司支付人民幣282000元用于償還甲方在《借款合同》項(xiàng)下的債務(wù)”,。并附有融信通商務(wù)顧問有限公司的賬戶名、賬號,、開戶行,。

方星說，這份委托還款協(xié)議用于確保債務(wù)由實(shí)際借款人來償還,。他一再向現(xiàn)場的“兼職人員”保證,，“簽訂協(xié)議不會(huì)給兼職人員形成債務(wù)?！?/p>

葉軍說,，相當(dāng)于拿銀行卡做一個(gè)“中轉(zhuǎn)”，“用你的卡存進(jìn)去20萬,，然后再轉(zhuǎn)出去,。一進(jìn)一出就合法了，錢就可以正大光明地借給第三方,?！?/p>

簽完協(xié)議后，工作人員又在電腦上登錄網(wǎng)上銀行,，并要求各人提供銀行卡密碼和網(wǎng)銀密碼,，測試網(wǎng)銀能否正常使用。

測卡結(jié)束后,，工作人員將身份證原件交還給眾人,，把身份證復(fù)印件、銀行卡,、U盾打包存放起來,。

按照方星的說法，之后這些銀行卡用于給實(shí)際借款人過賬，“到時(shí)有錢會(huì)打到你們銀行卡,，很快會(huì)轉(zhuǎn)走,，你們不用管?！?00元的費(fèi)用則在轉(zhuǎn)賬成功后支付,，另外待貸款轉(zhuǎn)走后，會(huì)把銀行卡和U盾退還給持卡人,。

據(jù)方星介紹,，該業(yè)務(wù)從去年開始操作，最初是找公司內(nèi)部員工,，后來內(nèi)部員工簽完了就轉(zhuǎn)移到朋友之類,，今年3月份才對外招人進(jìn)行銀行卡交易。

重案組37號(微信ID:zhonganzu37)隨后聯(lián)系了銀湖網(wǎng)一名業(yè)務(wù)員,，詢問是否可以提供超過20萬元的貸款。該業(yè)務(wù)員說,，如果個(gè)人貸款超過20萬元,，他們可以找“朋友”進(jìn)行加額來滿足客戶需求。

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