經(jīng)反復(fù)確認(rèn)，康女士表示,，和她遺失身份證一起配套售賣的“四件套”銀行卡,，并不是她本人所開。
也就是說,，有人拿著康女士遺失的身份證不但辦理了銀行卡和網(wǎng)銀,，還辦理了電話卡。
多個銀行卡賣家表示,，并不是所有的銀行卡都需要本人去辦,，也可以找人代辦。對于人證不符的情況,，他們的理由如出一轍,，“內(nèi)部有資源，只要證是真的,，就能開,。”
據(jù)重案組37號探員了解,，一般來說賣家會提前大量收卡,，各個銀行的卡都要有，再按照買家所指定的銀行銷售相對應(yīng)的卡,。
在賣家林樂的報價單里,，不同銀行的卡價格也都不一樣：中國銀行、農(nóng)行,、建行,、工行，四件套1300元,；光大,、平安、華夏銀行,，四件套900元,。“價格差異是因為大銀行的卡不好開,?！彼f,。
多個賣家表示，銀行卡交易方式為“貨到付款”,?！耙脑挼刂钒l(fā)我,，剛開始給你寄兩套,，有簽收的話后面可以大量給你寄過去?！眲⑻烀髡f,。
▲記者以650元的價格從網(wǎng)絡(luò)賣家手中購買的全套銀行卡，包括銀行卡,、開卡的身份證原件,、網(wǎng)銀U盾和預(yù)留手機(jī)號及開戶單。視頻截圖
銀行卡買賣暗藏行賄,、電信詐騙
很多賣家對客戶買這些銀行卡的用途心知肚明,，交易時并不細(xì)問，像是心照不宣,。
一名賣家說,，買銀行卡的一般是做外匯，或者是電信詐騙,。
來自廣東的一位買家李和生直言,，自己買銀行卡就是做外匯?！拔抑挥冒雮€月,，半個月之后可以全部退給你?！?/p>
李和生說,，每張銀行卡每年有5萬美金的外匯限額。他收卡之后,，會給每張卡打進(jìn)幾萬到十幾萬不等的人民幣存款,，兌換成外匯，利用外匯市場價格的波動,，交易后賺取差價,。“說白了就是走走流水,，限額用完,，卡對我來說就沒用了?！崩詈蜕f,。
在近幾年查獲的電信詐騙案中,，擁有大量的銀行卡成為了犯罪嫌疑人的“必備品”。在一些個案中,，以各種名義到不同銀行開卡,，是電信詐騙團(tuán)伙“外包”出去的一項業(yè)務(wù)。
當(dāng)有事主受騙往這些銀行卡里匯款后,，嫌疑人會指揮同伙在最短時間內(nèi)將匯款全部提取并轉(zhuǎn)移,。
2014年底，廣州天河區(qū)法院對一個“猜猜我是誰”電信詐騙團(tuán)伙中的幾名成員進(jìn)行了一審宣判,。該團(tuán)伙分工明確,，有專人拿著銀行卡負(fù)責(zé)提取詐騙款項并轉(zhuǎn)移至指定賬戶。幾名被告人被公安機(jī)關(guān)控制時,，發(fā)現(xiàn)有他人的銀行卡1319張,、他人的居民身份證395張。
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