10月10日的深圳市金融工作會議透露,，深圳市決定在市金融辦加掛地方金融監(jiān)管局牌子，對當前相對分散的地方金融監(jiān)管職能進行整合,，進一步分離發(fā)展和監(jiān)管職能,。“新增處室名還沒最后敲定,，要到今年11月份才能確定,。”經(jīng)濟觀察報近日從接近深圳市金融辦一位人士處了解到,。

　　這并非孤立事件,。今年9月，江蘇省提出在省級政府機構(gòu)限額內(nèi),，將省政府金融工作辦公室由省政府直屬事業(yè)單位調(diào)整為省政府直屬機構(gòu),，機構(gòu)規(guī)格為正廳級，掛省地方金融監(jiān)督管理局牌子,。

　　今年3月,，山東金融工作辦公室就開始掛金融監(jiān)管局牌子，為省政府直屬機構(gòu),。而在地市層面,，山東在2016年的時候?qū)崿F(xiàn)了全省17個市、137個縣（市,、區(qū)）全部獨立設置金融工作機構(gòu),，并加掛地方金融監(jiān)督管理局牌子。

　　中國社會科學院金融研究所法與金融研究室副主任尹振濤表示,，金融監(jiān)管體系正在做一個變革,，地方金融監(jiān)管也要做一些協(xié)同匹配。

　　中山大學嶺南學院教授林江稱，深圳有中央“一行三會”派駐機構(gòu),，但是從橫向上來說,，政府對他們沒有太多管轄權(quán)和影響力。深圳加掛地方金融監(jiān)管局牌子,，是在當前中央高度重視金融風險防控的背景下,，有效管控在地方范圍內(nèi)的金融風險。

　　值得注意的是,，在多地被賦予更多監(jiān)管責任后,，關(guān)于地方監(jiān)管能力和監(jiān)管的法律依據(jù)問題需要深入思考。

　　職能擴容

　　經(jīng)濟觀察報獲悉,，深圳市金融辦可能將在原有的5個處的基礎上新增加2個處（重點開展的工作內(nèi)容是監(jiān)管業(yè)務）,，一共增加十幾個編制?！艾F(xiàn)在已經(jīng)有一個大致的方案,，11月應該會有一個結(jié)果?！?/p>

　　深圳市金融辦官方網(wǎng)站顯示，目前深圳市金融辦主要設置了5個處室,，分別是綜合處,、金融服務處、政策規(guī)劃處,、金融穩(wěn)定處,、金融合作處。

　　經(jīng)濟觀察報記者注意到,，上述5個處中,，只有金融穩(wěn)定處強調(diào)了監(jiān)管與風險處置等相關(guān)的職能。

　　這意味著,，此前深圳市金融辦的架構(gòu)設置更多的是承擔著服務型的職能,。按照林江的話，以前各地金融辦的定位更多承擔著協(xié)調(diào)的作用,，幫金融類機構(gòu)溝通解決發(fā)展過程中出現(xiàn)的問題,。

　　今年9月27日，深圳市金融辦官方網(wǎng)站發(fā)布了深圳金融發(fā)展報告（2016）,。該報告數(shù)據(jù)顯示,，到2016年末，深圳的小額貸款公司正式開業(yè)118家,，深圳市P2P網(wǎng)貸平臺數(shù)量近700家,，深圳市眾籌平臺總數(shù)為183家。

　　深圳金融發(fā)展報告（2016）顯示，就目前試點情況來看,小額貸款行業(yè)主要存有資金來源風險,、綜合利率和費用偏高和不正當催收行為3個風險點,。而在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域，大部分P2P平臺目前存在期限拆分,、借款超額,、未實現(xiàn)資金存管等違規(guī)行為，合規(guī)風險有待進一步化解,。

　　深圳市金融辦為此打出了一系列的“組合拳”：一是開展現(xiàn)場檢查,，持續(xù)督促整改；二是建立風險清單,，實現(xiàn)矩陣防控,；三是完善制度建設，探索長效機制,。

　　此外,，由于暴力催收、非法催收引起的社會事件頻發(fā),，為有效防范不當催收行為帶來的風險,，深圳市金融辦指導深圳互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會制定系列政策。

　　在此背景下,，深圳市金融辦的監(jiān)管壓力在增加,。“我們現(xiàn)在人又很少,，在編30個公務員和編外三個雇員與市金融辦要監(jiān)管的業(yè)務體量很不匹配,。其他的地方金融辦人員有50多個或者60多個?！鼻笆鼋咏钲谑薪鹑谵k人士表示,。

　　壓實地方監(jiān)管責任

　　除了深圳市外，廣東省金融辦方面對經(jīng)濟觀察報表示,，（省金融辦）加掛地方金融監(jiān)管局的牌子正在計劃當中,，目前在等省政府相關(guān)通知和文件下發(fā)。

　　加上此前的江蘇,、山東,，已有多個省市的地方金融監(jiān)管在謀變。以山東省濟南市金融辦為例,，加掛濟南市地方金融監(jiān)督管理局的牌子后,，增設金融穩(wěn)定處，主要職責增加了：依法制定地方金融監(jiān)管規(guī)則和辦法,；依照權(quán)限審核新型金融組織和交易場所的設立,、變更,、終止以及業(yè)務范圍，對交易場所的業(yè)務規(guī)則,、業(yè)務活動,、交易品種、市場參與者進行監(jiān)管,，包括現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管,；會同有關(guān)部門建立地方金融風險突發(fā)事件處置預案，及時處置風險,，有效防范風險蔓延等,。

　　一位曾在地方金融工作局擔任局長的人士認為，未來地方金融監(jiān)管的趨勢是會更加注重綜合監(jiān)管,、協(xié)同監(jiān)管,、屬地監(jiān)管，從這個角度來說更趨于完善,。

　　今年7月召開的全國金融工作會議提出,，“地方政府要在堅持金融管理主要是中央事權(quán)的前提下，按照中央統(tǒng)一規(guī)則,，強化屬地風險處置責任,。”“要堅持中央統(tǒng)一規(guī)則,，壓實地方監(jiān)管責任,，加強金融監(jiān)管問責?！?/p>

　　經(jīng)濟觀察報了解到，一直以來,，絕大部分省份的地方金融機構(gòu),、準金融機構(gòu)的管理權(quán)限散落于多個部門。

　　比如,，一些地方的典當行管理由經(jīng)貿(mào)委或者商務部門負責,；私募股權(quán)基金由證監(jiān)會系統(tǒng)監(jiān)管；小額貸款公司和融資性擔保公司,，政策由央行,、銀監(jiān)會出，具體操作由地方政府金融辦負責（部分地區(qū)由工信部門負責）,；非融資性擔保公司,、網(wǎng)絡貸款公司等機構(gòu)，目前尚未明確監(jiān)管機構(gòu),。

　　林江稱,，表面上看,，中央“一行三會”有派駐地方的金融監(jiān)管機構(gòu)，但它們不屬于地方政府管理,，在加上他們主要監(jiān)管的是持牌的證券,、保險、銀行金融機構(gòu),，有些時候很可能溝通不上,，或者溝通機制有限，導致監(jiān)管死角的存在,。

　　能力和依據(jù)

　　尹振濤對經(jīng)濟觀察報稱,，過去地方的金融監(jiān)管實質(zhì)上非常弱，主要是對小貸公司進行監(jiān)管,。但現(xiàn)在他們必須要貢獻更大力量,。

　　尹振濤表示，比如像P2P公司,，原來是沒有監(jiān)管的,，在目前國家的金融監(jiān)管框架下，銀監(jiān)會是起主要監(jiān)管責任,，但是地方也有責任,，必須要專門和專業(yè)的人員。

　　地方金融辦加掛地方金融監(jiān)督管理局牌子后,，它的監(jiān)管的依據(jù)是什么,？廣州金融局相關(guān)負責人對經(jīng)濟觀察報表示，“如果加掛了金融監(jiān)管的牌子,，意味著賦有監(jiān)管的責任,，但是否賦予執(zhí)法手段還沒有接到正式的文件?！?/p>

　　國家金融與發(fā)展實驗室銀行研究中心主任曾剛對經(jīng)濟觀察報稱,，應首先制定地方金融監(jiān)管制定統(tǒng)一的規(guī)章制度規(guī)范和監(jiān)管行為。

　　曾剛建議,，首先,，應明確金融辦的職責定位，明確授權(quán)其對地方金融進行統(tǒng)一管理,，重點強化其監(jiān)管及執(zhí)法檢查職能,，同時逐步剝離金融發(fā)展職能，避免內(nèi)在利益沖突,。其次,，建議將現(xiàn)有地方金融辦等名稱統(tǒng)一更改成地方金融監(jiān)督管理辦公室（地方金融監(jiān)督管理局），以突出其監(jiān)督管理的核心職責定位,，同時充實各級人員編制并完善組織架構(gòu),；最后,，明確地方金融管理的界限。