——銀行卡限辦難限賣,。原銀監(jiān)會(huì)２０１５年底印發(fā)的關(guān)于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作事項(xiàng)的通知規(guī)定，同一客戶在同一機(jī)構(gòu)開立借記卡原則上不得超過(guò)４張,，同一代理人在同一商業(yè)銀行代理開卡原則上不得超過(guò)３張。

辦案民警坦言,，雖然銀行限制了辦卡數(shù)量,，但對(duì)非法持有、買賣的相關(guān)規(guī)定約束力不強(qiáng),。因違法成本很低,，犯罪分子大量買賣銀行卡,，銀行卡限卡令和賬戶實(shí)名制要求在實(shí)際操作中同樣落空。

涉案犯罪嫌疑人交代,，只要給錢,，就有人愿意辦卡，一家銀行辦一張卡給１００元,，５家銀行辦５張卡就是５００元,。辦好的銀行卡上會(huì)標(biāo)注姓名和密碼，然后銷往境內(nèi)外,。

２０１７年８月,，一名男子攜帶９２張銀行卡在深圳羅湖出境過(guò)關(guān)時(shí)被查獲，而這９２張銀行卡,，全都不是其本人的,。負(fù)責(zé)查驗(yàn)的關(guān)員告訴記者，這些銀行卡分屬１０家銀行,、２０多人名下,，屬非法持有。

記者注意到,，目前一些第三方支付平臺(tái)實(shí)名制落實(shí)不到位,，被犯罪分子利用。李剛表示,，用制作的假身份證注冊(cè)第三方支付賬戶,，詐騙分子得手后，將贓款從銀行卡轉(zhuǎn)到第三方支付賬戶,，又從第三方支付賬戶轉(zhuǎn)到銀行卡,，頻繁操作，層層轉(zhuǎn)賬,，“漂洗”后的錢就很難追查下去,。

管理規(guī)定要長(zhǎng)出“牙齒”實(shí)名制需落到實(shí)處

據(jù)統(tǒng)計(jì)，在深圳龍崗區(qū),，２０１７年的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案占全年案件量的七成,。李剛認(rèn)為，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案高發(fā),，其中一個(gè)重要原因是遏制詐騙“咽喉”的“兩卡”沒(méi)有管住,。

廣東省公安廳網(wǎng)警總隊(duì)總工程師郭宏偉表示，以非法獲取公民個(gè)人信息為上游,，以買賣公民個(gè)人信息為中游,，以利用公民個(gè)人信息實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等為下游，形成了一條完整的侵犯公民個(gè)人信息黑色產(chǎn)業(yè)犯罪鏈條,。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等下游犯罪屢打不絕,，很大原因就在于“上游的非法獲取源頭難挖,、中游的非法買賣環(huán)節(jié)難打”。