農(nóng)發(fā)行特大騙貸案細(xì)節(jié)曝光：10億購糧貸款用于地產(chǎn)開發(fā)

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2018-06-12 02:24:28 第一財經(jīng) 參與評論()人

志信公司在申請2015年度的貸款額度時,，提供了最近三年的經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)報表,，最近月份的財務(wù)報表及4份小麥購銷合同,、4份玉米購銷合同,。

志信公司,、雙隆公司兩起案件,，所涉及的貸款年度均為2015年,。當(dāng)年,，志信公司在通過了前置審批后,，為了順利提取貸款,，在購糧計劃、購糧合同,、購糧交易等方面開始造假,。志信公司所經(jīng)營的糧食收購，基本流程是該公司從糧農(nóng)處購買糧食,，再按照合同將對應(yīng)數(shù)量的糧食銷售給用糧企業(yè),。志信公司從糧農(nóng)處購糧使用的正是來自農(nóng)發(fā)行的貸款。由于沒有真正到糧農(nóng)處收購糧食,，張志信只能安排下屬編造各類收購憑證,。包括收購糧食的種類、數(shù)量,、存在哪個倉庫等,。

司法文書記載，張志信稱,，2014年,，由于糧食價格下跌，志信公司經(jīng)營出現(xiàn)困難,。為了維持正常經(jīng)營,，就在農(nóng)發(fā)行貸款上動起了腦筋。志信公司,、潤恒公司,、泰達(dá)公司的幾名財務(wù)人員則表示，在賬目上作假,，是按照張志信等公司領(lǐng)導(dǎo)的要求辦事,。一般是張志信會組織相關(guān)人員開會，只要有涉及農(nóng)發(fā)行貸款的安排,，張志信都會在會上提出,。公司領(lǐng)導(dǎo)在會上討論怎么做計劃，收小麥還是玉米,，價格多少,。從哪個糧食收購點(diǎn)收多少糧食,，入哪個庫。開完會后,，根據(jù)這些安排,，公司領(lǐng)導(dǎo)告訴財務(wù)人員，當(dāng)天會向農(nóng)發(fā)行申請多少貸款,，會給財務(wù)人員一個數(shù)據(jù),，包括總金額、糧食品種,、價格,、倉庫號等。

財務(wù)人員在會后核算出公司領(lǐng)導(dǎo)給出的各個收購點(diǎn)的收購數(shù)量和價格,，是否和貸款總金額一致,，然后做成貸款申請書，讓公司領(lǐng)導(dǎo)審查,。沒有問題的話,，才能上報農(nóng)發(fā)行。由于農(nóng)發(fā)行內(nèi)部會有一個審批流程,，款項一般需要三四天才能到賬,。貸款到賬后，根據(jù)收到的貸款金額,，作出每日糧食收購匯總表,，登記到公司的收購匯總表上。張志信等人承認(rèn),，提取到的貸款一部分用于收購糧食,，大部分挪做他用。